คู่มือที่ครอบคลุมเกี่ยวกับความต้องการพิเศษของแคลิฟอร์เนียไว้วางใจ

ทำไมทุกคนถึงต้องการความไว้วางใจในความต้องการพิเศษของแคลิฟอร์เนีย?

พูดง่ายๆ: เพื่อให้สามารถรักษาผลประโยชน์ของรัฐบาลและบุคคลที่มีความต้องการพิเศษสามารถมีชีวิตที่สมบูรณ์แบบได้ หากคุณต้องการฝากเงินหรือทรัพย์สินให้กับคนที่คุณรักที่มีความต้องการพิเศษในแคลิฟอร์เนียคุณไม่ควรทำแบบนั้นโดยสิ้นเชิงด้วยเจตจำนงการดำรงชีวิตหรือเพียงแค่ไม่ทำอะไรเลย แต่จำเป็นต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบและขอแนะนำให้ใช้ California Special Needs Trust (“ SNT”) ที่ร่างไว้อย่างรอบคอบ

ทำไมถึงเป็นเช่นนั้น? ก่อนอื่นคุณควรรู้ว่าหากไม่มีการจัดตั้ง California SNT ที่แข็งแกร่งคุณอาจเสี่ยงต่อความสามารถของคนที่คุณรักในการรับผลประโยชน์ที่สำคัญจากรัฐบาล และประการที่สองการตั้งค่าทรัสต์แบบเก่าโดยมีข้อกำหนดความต้องการพิเศษบางประการไม่น่าจะช่วยแก้ปัญหาในวงกว้างที่อาจเกิดขึ้นตลอดช่วงอายุของผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษ โชคดีที่ California SNT ที่ได้รับการร่างอย่างเป็นธรรมและได้รับการสนับสนุนไม่เพียง แต่รักษาผลประโยชน์ของรัฐบาล แต่ยังช่วยให้คนที่คุณรักมีชีวิตที่สมบูรณ์แบบแม้ว่าคุณจะไม่ได้อยู่ใกล้ ๆ เพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งนั้นจะเกิดขึ้น

ใครสามารถตั้งค่าความต้องการพิเศษไว้วางใจ?

ทุกคน ในโลกที่สมบูรณ์แบบผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษไม่ควรตั้งค่า SNT ของตนเอง ฟังดูง่ายพอสมควร แต่ส่วนใหญ่แล้วผู้คนมักจะพลาด (หรือทำผิดพลาด) ขั้นตอนแรกและขั้นพื้นฐานนี้ นั่นคือพวกเขาไม่ได้ทำอะไรเลยสร้างเจตจำนงสุดท้ายและพันธสัญญาหรือใช้เวลาและเงินจำนวนมากในการสร้างความน่าเชื่อถือในการดำรงชีวิตขั้นพื้นฐานที่เพิกถอนได้ซึ่งทั้งหมดนี้ไม่ได้ทำอะไรเลยเพื่อช่วยเหลือผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษ

หลังจาก "วางแผน" หรือขาดการวางแผนเสร็จสิ้นแล้วผู้ให้สิทธิ์ (โดยปกติจะเป็นผู้ปกครอง) ก็เสียชีวิตทิ้งทรัพย์สินของตนให้แก่ผู้รับประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษ เมื่อมาถึงจุดนี้เมื่อผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษกำลังเผชิญกับการสูญเสียผลประโยชน์ของรัฐบาลพี่น้องหรือคนที่คุณรักมักเรียกทนายความที่ไว้วางใจซึ่งมีความเชี่ยวชาญในการวางแผนความต้องการพิเศษ แต่พี่น้องจะพบว่าตัวเลือกการวางแผนที่ดีที่สุดเสียชีวิต กับแม่และพ่อ

ความน่าเชื่อถือความต้องการพิเศษประเภทใดที่ดีที่สุด? SNT ของบุคคลที่สาม

แบบทดสอบความต้องการความน่าเชื่อถือพิเศษ:

โปรดทราบ:หากคุณไม่ได้ตอบ "ใช่" ในแบบทดสอบด้านบนและคุณมีบุตรที่มีความต้องการพิเศษโปรดศึกษาบทความนี้จนกว่าคุณจะเข้าใจความแตกต่างของ SNT อย่างสมบูรณ์ ใช่มันสำคัญมาก!

อะไรคือข้อตกลงที่ยิ่งใหญ่หากแม่หรือพ่อทิ้งเงินหรือทรัพย์สินให้กับผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษโดยไม่มี SNT?

หากไม่มีความไว้วางใจความต้องการพิเศษเงินหรือทรัพย์สินที่เหลือให้กับบุคคลที่ได้รับ SSI, Medi-Cal หรือผลประโยชน์อื่น ๆ ของรัฐบาลจะทำให้เด็กที่มีความต้องการพิเศษคนนั้นไม่ได้รับสิทธิประโยชน์เหล่านั้นอีกต่อไป นั่นอาจหมายความว่าคนที่คุณรักต้องเสียผลประโยชน์จากรัฐบาลอย่างน้อยก็ในช่วงเวลาที่ผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษของคุณใช้จ่ายเงินหรือทรัพย์สินทั้งหมดที่คุณทิ้งให้เขาหรือเธอ

ในทางกลับกันหากมรดกหรือของกำนัลมีจำนวนมากพอที่จะชดเชยผลประโยชน์ได้ตลอดชีวิตการสูญเสีย Medi-Cal, SSI หรือผลประโยชน์อื่น ๆ ของรัฐบาลอาจไม่สำคัญ แต่สถานการณ์เช่นนี้หายาก ในแคลิฟอร์เนียค่าครองชีพสูงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่มีความต้องการพิเศษ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการตั้งค่าความไว้วางใจที่จำเป็นพิเศษมักจะสมเหตุสมผล

เมื่อผู้ปกครองไม่ได้ตั้งค่า SNT ไว้ก่อนที่พวกเขาจะเสียชีวิตการได้รับ "ทรัพยากรที่นับได้" (นั่นคือการรับมรดก) โดยบุตรที่มีความต้องการพิเศษเกินขีด จำกัด ของทรัพย์สินที่อนุญาตโดยทั่วไปจะทำให้ไม่สามารถรับสิทธิประโยชน์ได้ภายในสองสามปี หลังจากที่เงินที่ให้ของขวัญหรือมรดกหมดหรือใช้ไปแล้วบุคคลที่มีความต้องการพิเศษสามารถยื่นขอรับสวัสดิการจากรัฐบาลได้อีกครั้ง มันเป็นไปโดยไม่ได้บอกว่านี่ไม่ใช่ผลลัพธ์ที่พ่อแม่ส่วนใหญ่ต้องการสำหรับลูกของพวกเขา

SNT เริ่มต้นอย่างไร

ก่อนที่จะมีการใช้ SNT อย่างแพร่หลายสมาชิกในครอบครัวเคยมีปัญหาในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของตนเองและผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษไม่ว่าจะเป็นสมาชิกในครอบครัวฆ่าผู้รับผลประโยชน์หรือให้ของขวัญพินัยกรรมทันที แน่นอนว่าการฆ่าเชื้อเป็นสิ่งสุดท้ายที่พ่อแม่หรือปู่ย่าตายายต้องการทำเพื่อลูกที่มีความต้องการพิเศษ (ปู่ -) จากผู้รับผลประโยชน์ของครอบครัวทั้งหมดคนที่พวกเขาได้รับมรดกคือคนที่ต้องการเงินทุนมากที่สุด

แต่ปัญหาคือ (และเป็น) หากพวกเขามอบของขวัญพินัยกรรมให้ผู้รับผลประโยชน์และของขวัญนั้นเกินขีด จำกัด ทรัพยากรที่บังคับใช้ (2,000 ดอลลาร์ในปี 2014) ผู้รับผลประโยชน์จะสูญเสียผลประโยชน์จากรัฐบาล - รายได้เสริมความมั่นคง (“ SSI”) Medi-Cal ที่อยู่อาศัยมาตรา 8 เป็นต้นดังนั้นแนวคิดเรื่องความไว้วางใจเสริมจึงเริ่มขึ้นในกลางทศวรรษ 1970 และแคลิฟอร์เนียเป็นรัฐชั้นนำในการพัฒนา“ ความไว้วางใจความต้องการพิเศษ” ในปัจจุบัน

ชื่ออื่น ๆ สำหรับ SNT

ทั่วทั้งสหรัฐอเมริกาคำว่า "ความต้องการความไว้วางใจเสริม" "ความไว้วางใจเสริม" และ "ความไว้วางใจสำหรับความต้องการพิเศษ" ใช้เพื่ออธิบายความไว้วางใจประเภทเดียวกันซึ่งเราอ้างถึงในบทความนี้ว่าเป็น "ความไว้วางใจในความต้องการพิเศษ" แนวคิดหลักเกี่ยวกับความไว้วางใจที่มีความต้องการพิเศษและสิ่งที่จำเป็นเพื่อที่จะไม่ส่งผลกระทบต่อ SSI และผลประโยชน์ของ Medi-Cal ของผู้รับผลประโยชน์คือผู้รับผลประโยชน์ไม่มีอำนาจในการเพิกถอนความไว้วางใจหรือสั่งการให้ใช้สินทรัพย์ทรัสต์เพื่อ การสนับสนุนและการบำรุงรักษาของเขาหรือเธอเอง

ผู้ปกครองจะมั่นใจได้อย่างไรว่าบุตรหลานของตนจะได้รับผลประโยชน์จากรัฐบาล แต่ก็ยังสามารถเพลิดเพลินกับประโยชน์ของทรัพย์สินใน California SNT ได้

สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่า SSI, Medi-Cal และผลประโยชน์อื่น ๆ ของรัฐบาลทำงานอย่างไรที่เกี่ยวข้องกับความไว้วางใจในความต้องการพิเศษ SSI เป็นโครงการความช่วยเหลือของรัฐบาลกลางที่ให้การรับรองรายได้แก่บุคคลที่ตาบอดหรือพิการ บุคคลจะถูกปิดการใช้งานหากพวกเขา“ ไม่สามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เป็นประโยชน์ใด ๆ ที่เป็นประโยชน์อันเนื่องมาจากความบกพร่องทางร่างกายหรือจิตใจที่กำหนดได้ทางการแพทย์ซึ่งคาดว่าจะส่งผลให้เสียชีวิตหรือคงอยู่หรือคาดว่าจะคงอยู่เป็นระยะเวลาต่อเนื่อง น้อยกว่าสิบสองเดือน” 42 USC §1382c (ก) (3) (A)

แต่ผลประโยชน์ตามวิธีการไม่ได้เป็นไปโดยอัตโนมัติสำหรับคนตาบอดหรือคนพิการ มีขีด จำกัด ทรัพยากรและรายได้เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับ SSI ขีด จำกัด ทรัพยากรสำหรับปี 2014 คือ 2,000 ดอลลาร์สำหรับบุคคลเดียว นั่นหมายความว่าผู้รับผลประโยชน์ SSI ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมไม่สามารถมีเงินสดหรือสินทรัพย์สภาพคล่องอื่น ๆ ได้มากกว่า 2,000 ดอลลาร์ ในทางกลับกันสิ่งของบางอย่างที่ไม่รวมอยู่ในขีด จำกัด ทรัพยากรนี้ ได้แก่ ที่อยู่อาศัยส่วนตัวของแต่ละบุคคลยานพาหนะเฟอร์นิเจอร์เสื้อผ้าและของใช้ส่วนตัวตลอดจนทรัพย์สินอื่น ๆ บางส่วน

สำหรับขีด จำกัด รายได้ทั้งรายได้ที่ได้รับและรายได้ที่ยังไม่ได้รับจะได้รับการพิจารณาเมื่อกำหนดจำนวนผลประโยชน์ของ SSI มีรายได้หลายประเภทและทุกรายได้รับการปฏิบัติแตกต่างกันเล็กน้อยเมื่อพูดถึง SSI โดยทั่วไปหากรายได้หรือความช่วยเหลืออื่น ๆ สามารถเปลี่ยนเป็นอาหารหรือที่พักพิงได้ SSI จะนับเป็นรายได้และลดหรือกำจัดการจ่าย SSI รายเดือนของผู้รับผลประโยชน์

แนวคิดของ "การพิจารณา"

ประเด็นหนึ่งสำหรับบุคคลที่ควรทราบก็คือโดยทั่วไปทรัพยากรและรายได้ของพ่อแม่ของผู้รับผลประโยชน์นั้น“ ถือว่า” มีให้สำหรับผู้รับผลประโยชน์หากผู้รับผลประโยชน์นั้นยังไม่ได้แต่งงานอายุต่ำกว่า 18 ปีและอาศัยอยู่ที่บ้าน รายได้ของคู่สมรสคนหนึ่งจะถือว่ามีให้กับคู่สมรสอีกคนหนึ่งด้วย การพิจารณาอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญว่าผู้รับผลประโยชน์มีคุณสมบัติสำหรับ SSI หรือไม่

ความสำคัญของสสส

SSI มีความสำคัญมากเพราะหากบุคคลมีคุณสมบัติสำหรับ SSI บุคคลนั้นจะมีคุณสมบัติโดยอัตโนมัติสำหรับโครงการผลประโยชน์อื่น ๆ ของรัฐบาลเช่น Medi-Cal Medi-Cal เป็นโปรแกรม Medicaid ของรัฐบาลกลางในแคลิฟอร์เนีย ให้การชำระเงินสำหรับการรักษาตัวในโรงพยาบาลการรักษาในคลินิกทางการแพทย์บริการของแพทย์การทดสอบในห้องปฏิบัติการการฉายรังสีเอกซ์การดูแลสุขภาพที่บ้านการดูแลบ้านพักคนชราและบริการทางการแพทย์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ยังจ่ายเงินสำหรับสุขภาพจิตชุมชนบริการการใช้ยาในทางที่ผิดและสิ่งอำนวยความสะดวกในการดูแลระดับกลางสำหรับผู้พิการที่มีพัฒนาการ

(โปรดทราบว่าในส่วน ACA ด้านล่างเราจะพูดถึงว่าพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงในขณะนี้ให้สิทธิประโยชน์เหล่านี้บางส่วนอย่างไร แต่ก็ไม่ได้ให้ประโยชน์ทั้งหมดดังนั้นความต้องการความต้องการความไว้วางใจพิเศษจึงไม่ถูกแทนที่)

ดังที่ได้กล่าวไว้ข้างต้นปัจจัยสำคัญในการที่ความไว้วางใจในทรัพย์สินที่มีความต้องการพิเศษจะได้รับการพิจารณาว่าเป็นทรัพยากรหรือไม่หรือการกระจายจากความไว้วางใจนั้นจะถือเป็นรายได้ที่เกี่ยวกับ SSI คืออำนาจของผู้รับผลประโยชน์ที่มีเหนือความไว้วางใจนั่นคือหากผู้รับผลประโยชน์สามารถเพิกถอน ไว้วางใจหรือสั่งการให้ใช้ทรัพย์สินที่เชื่อถือได้สำหรับการสนับสนุนและการบำรุงรักษาของเขาหรือเธอความไว้วางใจจะตัดสิทธิ์บุคคลจากการมีสิทธิ์ได้รับ SSI และ Medi-Cal ในทางกลับกันตราบใดที่ผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษไม่สามารถใช้อำนาจเหล่านี้ได้ผู้ดูแลผลประโยชน์ของ SNT สามารถจ่ายค่าสินค้าและบริการจำนวนนับไม่ถ้วนที่เป็นประโยชน์ต่อเด็กที่มีความต้องการพิเศษของคุณ

เมื่อใดที่ควรมีการสร้างความไว้วางใจเป็นพิเศษ

คำถามที่สำคัญพอ ๆ กับคำถาม“ ใคร” และ“ ทำไม” เกี่ยวกับการจัดตั้งกองทรัสต์ความต้องการพิเศษคือคำถามที่ว่า“ เมื่อไร” ควรตั้งค่า SNT คำตอบเกี่ยวกับเวลาที่ควรตั้งค่า SNT นั้นชัดเจน 100% เสมอก่อนที่แม่และพ่อจะเสียชีวิต กล่าวอีกนัยหนึ่งคือหากเด็กที่มีความต้องการพิเศษได้รับเงินหรือทรัพย์สินนั้นโดยทันทีแม้จะผ่านทาง California Will หรือ Living Trust พวกเขาก็อยู่ในสถานะที่แย่กว่าอย่างเห็นได้ชัดหากพวกเขาไม่เคยได้รับเงินหรือทรัพย์สินนั้น (เพื่อวัตถุประสงค์ในการวางแผนเพื่อผลประโยชน์ของรัฐบาล) ในที่แรก. แต่พ่อแม่มักจะทำผิดนี้และทิ้งเงินและ / หรือทรัพย์สินให้กับเด็กที่มีความต้องการพิเศษทันที อย่างไรก็ตามวิธีที่ถูกต้องคือล่วงหน้าผ่านการใช้ความน่าเชื่อถือความต้องการพิเศษของบุคคลที่สามแทนที่จะทำตามความเป็นจริงผ่าน SNT ของบุคคลที่หนึ่ง

ความน่าเชื่อถือของบุคคลที่สามเทียบกับความน่าเชื่อถือของบุคคลที่หนึ่ง?

ความต้องการพิเศษของบุคคลที่สามความไว้วางใจ

ความไว้วางใจในความต้องการพิเศษของบุคคลที่สามเป็นความไว้วางใจที่ดีที่สุดที่ใช้เพื่อเป็นประโยชน์ต่อบุคคลที่มีความต้องการพิเศษ โดยทั่วไปสมาชิกในครอบครัวจะสร้าง SNT และฝากเงินและทรัพย์สินให้กับความไว้วางใจนั้นผ่านแผนอสังหาริมทรัพย์ของพวกเขา (เจตจำนงความไว้วางใจการประกันชีวิตหรือการกำหนดผู้รับผลประโยชน์อื่น ๆ) ผู้ดูแลผลประโยชน์ของทรัสต์นั้นจะใช้เงินทรัสต์เพื่อสนับสนุนบุคคลที่มีความต้องการพิเศษ ในการดำเนินการดังกล่าวผู้ดูแลผลประโยชน์จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านความไว้วางใจอย่างรอบคอบ - กองทุนทรัสต์ไม่สามารถใช้สำหรับสิ่งใดก็ตามที่ทำให้ผู้รับผลประโยชน์ไม่มีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์เช่นของขวัญเงินสด

(โปรดทราบว่าภายใต้พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงที่กล่าวถึงด้านล่างอาจเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้นในการอนุญาตให้ของขวัญบางประเภทที่ขัดต่อความคิดแบบเดิม ๆ เพื่อให้ผู้รับผลประโยชน์ได้รับการดูแลทางการแพทย์ที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้)

ผู้ดูแลผลประโยชน์จะยังคงใช้กองทุนทรัสต์เพื่อสิ่งอื่น ๆ อีกมากมายรวมถึงชั้นเรียนงานอดิเรกสินค้าฟุ่มเฟือยบริการส่วนตัวเฟอร์นิเจอร์ค่าธรรมเนียมวิชาชีพอุปกรณ์คอมพิวเตอร์อุปกรณ์สัตว์เลี้ยงการขนส่งและวันหยุดพักผ่อน ด้วยความน่าเชื่อถือความต้องการพิเศษของบุคคลที่สามผู้รับผลประโยชน์ไม่เคยเป็นเจ้าของทรัพย์สินในความไว้วางใจและเขาหรือเธอไม่มีสิทธิ์เข้าถึงกองทุนทรัสต์โดยตรง

ความต้องการพิเศษของบุคคลที่หนึ่งไว้วางใจ

ซึ่งแตกต่างจากทรัสต์ของบุคคลที่สามซึ่งได้รับทุนจากทรัพย์สินที่เป็นของบุคคลอื่นที่ไม่ใช่ผู้รับผลประโยชน์ความไว้วางใจสำหรับความต้องการพิเศษของบุคคลที่หนึ่งจะใช้สำหรับทรัพย์สินของบุคคลที่มีความต้องการพิเศษ วิธีที่บุคคลที่มีความต้องการพิเศษอาจได้มาซึ่งทรัพย์สิน ได้แก่:

รางวัลการบาดเจ็บส่วนบุคคล
แผนเกษียณอายุ
การหย่าร้าง
กรมธรรม์ประกันชีวิตหรือ
มรดก

แต่ตามที่กล่าวไว้ในหัวข้อก่อนหน้านี้หากบุคคลที่มีความต้องการพิเศษเป็นเจ้าของเงินหรือทรัพย์สินจำนวนมากโดยทันทีจะมีผลต่อการมีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์จากรัฐบาล ดังนั้นเมื่อมาถึงจุดนี้ (เนื่องจากผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษเหลือทางเลือกน้อยมาก) แทนที่จะเป็นเจ้าของเงินหรือทรัพย์สินโดยตรงและสูญเสียผลประโยชน์จนกว่าพวกเขาจะใช้เงิน / ทรัพย์สินมากเกินไปบุคคลที่มีความต้องการพิเศษจะวางเงินนั้น / ทรัพย์สินเป็นความต้องการความไว้วางใจของบุคคลที่หนึ่งเป็นพิเศษ หากความไว้วางใจถูกสร้างขึ้นอย่างถูกต้องโดยปฏิบัติตามกฎระเบียบของรัฐบาลที่เข้มงวดทรัพย์สินเหล่านั้นสามารถใช้เพื่อเป็นประโยชน์ต่อบุคคลที่มีความต้องการพิเศษโดยไม่กระทบต่อการมีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์จากรัฐบาล

มีหลายรูปแบบและชื่อสำหรับความไว้วางใจประเภทนี้รวมถึง“ ความไว้วางใจในความต้องการพิเศษที่คืนทุน”“ ความไว้วางใจในคดีความจำเป็นพิเศษ”“ มิลเลอร์ทรัสต์”“ รวม SNT”“ (d) (4) (A) SNT ” หรือ“ (d) (4) (C) SNT.” ความไว้วางใจทั้งหมดเหล่านี้อยู่ภายใต้กฎของรัฐบาลกลางและของรัฐที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้สมัครปกป้องทรัพย์สินของตนเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดคุณสมบัติของโปรแกรม โดยทั่วไปแล้วยังอยู่ภายใต้กฎ "การคืนทุน" ซึ่งกำหนดให้รัฐต้องได้รับเงินคืนสำหรับค่ารักษาพยาบาลหลังจากผู้รับผลประโยชน์ที่ไว้วางใจเสียชีวิต

"ความไว้วางใจสำหรับบุคคลที่หนึ่งที่ต้องการความไว้วางใจเป็นพิเศษ" บางครั้งเรียกว่า "การตั้งถิ่นฐานด้วยตนเอง" หรือ "D (4) (ก) ความไว้วางใจ" คือความไว้วางใจที่สร้างขึ้นด้วยทรัพย์สินของบุคคลหรือคู่สมรสของตน กฎข้อบังคับของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับบุคคลที่หนึ่งหรือกองทรัสต์ที่ "ตั้งรกรากด้วยตนเอง" นั้นมีรายละเอียดและมีเทคนิคมากว่าใครสามารถจัดตั้งได้วิธีการจัดตั้งและภาษาที่จำเป็นภายในความไว้วางใจ สถานการณ์มักต้องการให้มีการจัดตั้งโดยผู้พิพากษาหัวหน้าศาลในการพิจารณาคดีอย่างเป็นทางการและต้องอยู่ภายใต้การดูแลของศาลต่อไป

โดยเฉพาะอย่างยิ่งพวกเขาต้องมี "เงื่อนไขการคืนทุน" ที่กำหนดให้มีการชำระคืนแก่รัฐสำหรับผลประโยชน์ที่ได้รับจาก Medi-Cal การชำระคืนนี้จะใช้กับทรัพย์สินใด ๆ ที่เหลืออยู่เมื่อผู้รับผลประโยชน์เสียชีวิตหรือการสิ้นสุดความไว้วางใจ อย่างไรก็ตามหากได้รับการจัดตั้งขึ้นอย่างถูกต้องความไว้วางใจในความต้องการพิเศษของบุคคลที่หนึ่งสามารถอนุญาตให้บุคคลใน SSI หรือ Medi-Cal ที่ได้รับโชคลาภ (มรดกของขวัญการยุติการบาดเจ็บส่วนบุคคล ฯลฯ) ได้รับผลประโยชน์ต่อไปในขณะที่ยังเพลิดเพลินกับ ชีวิตดีขึ้นอย่างมีนัยสำคัญโดยทรัพยากรของความต้องการพิเศษไว้วางใจ

ความต้องการพิเศษของบุคคลที่หนึ่งมีความไว้วางใจประเภทต่างๆหรือไม่?

ใช่. อย่างแรก (ซึ่งเราได้พูดถึงไปแล้ว) เรียกว่า "การคืนทุน" หรือ "(d) (4) (A)" ความไว้วางใจซึ่งหมายถึงมาตราการอนุญาต ทรัสต์ "คืนทุน" สร้างขึ้นด้วยทรัพย์สินของบุคคลทุพพลภาพอายุต่ำกว่า 65 ปีและจัดตั้งโดยพ่อแม่ปู่ย่าตายายผู้ปกครองตามกฎหมายหรือศาล พวกเขายังต้องระบุด้วยว่าเมื่อผู้รับผลประโยชน์เสียชีวิตแล้วกองทุนทรัสต์ที่เหลือทั้งหมดจะถูกนำไปใช้เพื่อคืนเงินให้แก่รัฐสำหรับ Medi-Cal ที่จ่ายให้ในนามของผู้รับผลประโยชน์ ซึ่งรวมถึง Medi-Cal ที่จ่ายให้สำหรับผลประโยชน์ของบุคคลที่มีความต้องการพิเศษก่อนที่จะได้รับเงินมรดกที่เข้าสู่ SNT ของบุคคลที่หนึ่ง! ว้าว!

นอกจากนี้กฎหมาย Medi-Cal และ SSI ยังอนุญาตให้ใช้ "(d) (4) (C)" หรือ "pooled trusts" ความไว้วางใจดังกล่าวรวมทรัพยากรของผู้รับผลประโยชน์ที่ถูกปิดใช้งานจำนวนมากและทรัพยากรเหล่านั้นได้รับการจัดการโดยสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกำไร ซึ่งแตกต่างจากความไว้วางใจความต้องการพิเศษส่วนบุคคลซึ่งอาจสร้างขึ้นสำหรับผู้ที่อายุต่ำกว่า 65 ปีเท่านั้นความไว้วางใจแบบรวมอาจมีไว้สำหรับผู้รับผลประโยชน์ในทุกช่วงอายุและอาจสร้างขึ้นโดยผู้รับผลประโยชน์ของเขาเอง

นอกจากนี้เมื่อผู้รับประโยชน์เสียชีวิตรัฐไม่จำเป็นต้องได้รับการชำระคืนสำหรับค่าใช้จ่าย Medi-Cal ในนามของตนตราบใดที่เงินยังคงอยู่ในความไว้วางใจเพื่อประโยชน์ของผู้รับผลประโยชน์คนพิการอื่น ๆ (อย่างน้อยนั่นคือสิ่งที่กฎหมายของรัฐบาลกลางระบุไว้บางรัฐต้องการการชำระเงินคืนในทุกสถานการณ์) แม้ว่าความไว้วางใจร่วมกันจะเป็นตัวเลือกสำหรับผู้พิการที่มีอายุเกิน 65 ปีที่ได้รับ Medi-Cal หรือ SSI ผู้ที่อายุเกิน 65 ปีที่ทำการโอน อย่างไรก็ตามความไว้วางใจจะต้องเสียค่าปรับจากการโอน อีกแล้ววว!

สรุปย่อของความน่าเชื่อถือของบุคคลที่สามและบุคคลที่หนึ่ง

เพื่อรับข้อมูล: ความไว้วางใจสำหรับความต้องการพิเศษของบุคคลที่สามคือความไว้วางใจสำหรับความต้องการพิเศษที่สร้างขึ้นด้วยทรัพย์สินของบุคคลอื่นที่ไม่ใช่ผู้รับประโยชน์ที่พิการหรือคู่สมรสของพวกเขาโดยปกติพ่อแม่หรือสมาชิกในครอบครัวคนอื่น ๆ ของเด็กพิการทางพัฒนาการ พวกเขาตั้งค่าได้ง่ายกว่ามากและไม่มีข้อกำหนดและข้อ จำกัด ที่กว้างขวางของความไว้วางใจความต้องการพิเศษของบุคคลที่หนึ่ง

ข้อแตกต่างที่สำคัญที่สุดคือไม่จำเป็นต้องมีประโยค "คืนทุน" ใน SNT ของบุคคลที่สาม ความไว้วางใจในความต้องการพิเศษของบุคคลที่สามเป็นเครื่องมือในการวางแผนที่มีประสิทธิภาพสำหรับครอบครัวของบุคคลที่มีความต้องการพิเศษซึ่งเป็นหรือผู้ที่อาจเป็นในอนาคตได้รับ Medi-Cal, SSI หรือผลประโยชน์อื่น ๆ จากรัฐบาล น่าเสียดายที่เรามักจะเห็นไคลเอ็นต์ซึ่งโดยปกติอยู่ใน SSI ซึ่งต้องสร้าง SNT บุคคลที่หนึ่งเนื่องจากได้รับมรดก สิ่งนี้สามารถหลีกเลี่ยงได้อย่างสม่ำเสมอหากบุคคลที่ทิ้งมรดกได้สร้างความไว้วางใจให้กับบุคคลที่สามที่มีความต้องการพิเศษเป็นพิเศษสำหรับส่วนแบ่งทรัพย์สินของพวกเขาที่ตั้งใจจะมอบให้กับผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษ

สิ่งที่ผู้ปกครองต้องรู้เกี่ยวกับ CA Special Needs Trusts

สินทรัพย์ใดบ้างที่เข้าสู่ California SNT และเข้าถึงได้อย่างไร

การเป็นเจ้าของบ้านรถยนต์ของตกแต่งและของใช้ส่วนตัวตามปกติไม่มีผลต่อการมีสิทธิ์เข้ารับ SSI หรือ Medi-Cal แต่ทรัพย์สินอื่น ๆ รวมถึงเงินสดในธนาคารจะตัดสิทธิ์คนที่คุณรักจากผลประโยชน์ ตัวอย่างเช่นหากคุณฝากบุตรที่มีความต้องการพิเศษเป็นเงินสด 10,000 ดอลลาร์ของขวัญนั้นจะทำให้เขาขาดคุณสมบัติในการรับ SSI หรือ Medi-Cal

แน่นอนวิธีการตัดสิทธิ์คือการสร้างความไว้วางใจจากความต้องการพิเศษของบุคคลที่สาม จากนั้นแทนที่จะทิ้งเงินหรือทรัพย์สินโดยตรงให้กับคนที่คุณรักคุณปล่อยให้ไว้วางใจในความต้องการพิเศษ โดยพื้นฐานแล้ว SNT นี้สามารถถือครองหรือเป็นผู้รับทรัพย์สินประเภทใดก็ได้ จากนั้นผู้ดูแลผลประโยชน์ของ SNT สามารถหมุนเวียนและซื้อสินค้าหรือบริการสำหรับผู้รับผลประโยชน์ที่คุณต้องการพิเศษ

เมื่อคุณเลือกบุคคลที่จะทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ผู้ดูแลนั้นจะมีดุลยพินิจอย่างสมบูรณ์ในทรัพย์สินที่ไว้วางใจและจะรับผิดชอบในการใช้จ่ายเงินในนามของคนที่คุณรัก เนื่องจากผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษของคุณจะไม่สามารถควบคุมเงินหรือทรัพย์สินได้ผู้ดูแลระบบ SSI และ Medi-Cal จะเพิกเฉยต่อคุณสมบัติความน่าเชื่อถือเพื่อวัตถุประสงค์ในการมีสิทธิ์ของโปรแกรม ความไว้วางใจจะสิ้นสุดลงเมื่อไม่มีความจำเป็นอีกต่อไปโดยทั่วไปแล้วเมื่อผู้รับประโยชน์เสียชีวิตหรือเมื่อกองทุนทรัสต์ถูกใช้ไปจนหมด

ฉันสามารถสร้าง CA Special Needs Trust ด้วย Legalzoom, Rocket Lawyer, Suze Orman, Nolo หรือซอฟต์แวร์ออนไลน์อื่น ๆ ที่ต้องทำด้วยตัวเองได้หรือไม่

มีคำกล่าวเก่า ๆ ในกฎหมายซึ่ง แต่เดิมระบุไว้โดยบุคคลอื่นที่ไม่ใช่อับราฮัมลินคอล์น:“ ผู้ที่แสดงตัวว่า เป็นคนโง่สำหรับลูกค้า” ถ้าลินคอล์นมีชีวิตอยู่ในยุคปัจจุบันไม่ต้องสงสัยเลยว่าเขาจะมีคำพูดที่รุนแรงเกี่ยวกับการใช้ซอฟต์แวร์ทางกฎหมายที่ต้องทำด้วยตัวเองเช่นกัน ท้ายที่สุดแล้วด้วยซอฟต์แวร์ DIY บุคคลไม่ได้รับประโยชน์จากการฝึกอบรมทางกฎหมาย ใด ๆ อันที่จริงเนื่องจากส่วนของรหัสเขาวงกตที่ซับซ้อนเกี่ยวข้องและจำเป็นสำหรับ SNTs บริษัท ซอฟต์แวร์ออนไลน์ที่ทำด้วยตัวเองส่วนใหญ่จึงไม่กล้าเสนอเอกสารดังกล่าวต่อสาธารณะ แต่เพื่อความจรรโลงใจของคุณนี่คือบทสรุปโดยย่อของ บริษัท และสิ่งที่พวกเขาทำและไม่ได้นำเสนอ:

Legalzoom

Legalzoom จะบอกวิธีการสมัคร SS-4 กับ IRS เพื่อเริ่ม SNT เพื่อประโยชน์ของเด็กที่มีความต้องการพิเศษ อย่างไรก็ตามพวกเขาไม่ได้นำเสนอบริการหรือเอกสารโดยเฉพาะเพื่อสร้างความไว้วางใจความต้องการพิเศษของบุคคลที่หนึ่ง“ บุคคลที่หนึ่ง” หรือความไว้วางใจความต้องการพิเศษของบุคคลที่สาม

ทนายจรวด

Rocket Lawyer ไม่มีบริการหรือเอกสารความต้องการพิเศษใด ๆ

Nolo

นี่คือสิ่งที่ Nolo พูดเกี่ยวกับ SNTs:

(ประโยคสุดท้ายนี้พูดได้ทั้งหมด) จากนั้นพวกเขาอธิบายต่อไปว่ากฎที่ซับซ้อนและเฉพาะของรัฐใช้กับความไว้วางใจประเภทนี้

Nolo (น่าผิดหวัง) เป็น บริษัท เดียวที่เสนอเทมเพลตที่คุณสามารถร่าง SNT ได้

Suze Orman

Suze Orman ไม่ได้เสนอซอฟต์แวร์สำหรับการเขียน Special Needs Trust เธออ้างถึงผู้ติดต่อส่วนบุคคล (ทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์) ที่เธอทำงานด้วยและบอกว่าจะติดต่อพวกเขาเพราะ SNT มีรายละเอียดและควรเขียนภายใต้คำแนะนำของทนายความ

หลีกเลี่ยงการใช้เทมเพลต

ดังนั้นจาก บริษัท กฎหมายที่ทำด้วยตัวเองที่ใหญ่ที่สุดเพียงแห่งเดียว: Nolo เสนอเอกสารเทมเพลต SNT แต่ถึงอย่างนั้นคุณก็ต้องมี“ คำแนะนำที่ถูกต้อง” เพื่อเตรียมเอกสารนั้นเอง กล่าวอีกนัยหนึ่งก็ค่อนข้างชัดเจนว่าผู้บริโภคไม่สามารถหวังที่จะสร้างความน่าเชื่อถือความต้องการพิเศษได้อย่างถูกต้องทางออนไลน์ ในความเป็นจริงมีเพียงทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มีความเชี่ยวชาญในการวางแผนความต้องการพิเศษเท่านั้นที่สามารถสร้างความน่าเชื่อถือความต้องการพิเศษที่ครอบคลุมเฉพาะเจาะจงและปรับแต่งได้

พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงทำให้ความต้องการพิเศษเชื่อถือไม่เกี่ยวข้องหรือไม่?

ไม่ได้กฎหมายใหม่ภายใต้พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง (ACA) ช่วยเหลือครอบครัวที่มีเด็กที่มีความต้องการพิเศษเป็นผู้ใหญ่และอายุน้อยกว่ามาก ตัวอย่างเช่นคนพิการจะได้รับประโยชน์อย่างมากในแง่ของความคุ้มครองด้านการดูแลสุขภาพเนื่องจากเงื่อนไขที่มีอยู่ก่อนไม่สามารถกีดกันไม่ให้ครอบคลุมได้ ในอดีตคนพิการถูกกีดกันไม่ให้เข้าถึงประกันส่วนตัวเนื่องจากเงื่อนไขที่มีอยู่ก่อนแล้ว นอกจากนี้ บริษัท ประกันสุขภาพยังมีข้อ จำกัด เงินนอกกระเป๋าประจำปีเพื่อปกป้องรายได้ของครอบครัวจากค่าบริการดูแลสุขภาพที่มีค่าใช้จ่ายสูง พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงยังกำจัดกฎหมายเดิมที่อนุญาตให้มีการครอบคลุมการประกันภัยรายปีหรือตลอดชีพ ทั้งหมดที่กล่าวมาเป็นตัวเปลี่ยนเกมเชิงบวกอย่างมากสำหรับผู้ที่มีความต้องการพิเศษ

แต่ถึงแม้ว่าตอนนี้บุคคลจะสามารถรับประกันสุขภาพส่วนตัวได้แล้ว แต่ทนายความและที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่เห็นด้วยว่าปัจจัยนี้เพียงอย่างเดียวไม่ควรส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจว่าจะสร้างความไว้วางใจสำหรับความต้องการพิเศษหรือไม่ นอกเหนือจากการรักษาพยาบาลเฉพาะแล้วบริการต่างๆที่มีให้สำหรับผู้ที่มีความต้องการพิเศษสามารถเข้าถึงได้ผ่านการมีสิทธิ์ได้รับประโยชน์สาธารณะ นอกเหนือจากการดูแลสุขภาพแล้วบริการอื่น ๆ ได้แก่ ที่อยู่อาศัยการฝึกอาชีพโปรแกรมรายวันตลอดจนผลประโยชน์เสริมความปลอดภัยเสริม (SSI) ที่สำคัญทั้งหมดจะจ่ายให้ แต่เพียงผู้เดียวและสำหรับผู้ที่มีความต้องการพิเศษซึ่งผ่านข้อกำหนดคุณสมบัติที่ผ่านการทดสอบด้วยวิธีการบางอย่าง (โดยทั่วไปสำหรับคนโสดเขาหรือเธอถูก จำกัด ให้มีเงิน 2,000 เหรียญหรือน้อยกว่า)

ด้วยการใช้ SNT ผู้รับผลประโยชน์ที่มีความต้องการพิเศษจะมีสิทธิ์ได้รับรายได้เสริมความปลอดภัย (SSI) ซึ่งมักจะเป็นเพียงการเข้าถึงรายได้ของบุคคลนั้น สสส. มอบเงินสดให้กับผู้สูงอายุคนตาบอดและคนพิการเพื่อช่วยให้พวกเขาตอบสนองความต้องการขั้นพื้นฐานสำหรับอาหารเสื้อผ้าและที่พักพิง สสส. ยังเป็นกุญแจสำคัญในการทำให้ผู้มีความต้องการพิเศษได้รับสวัสดิการอื่น ๆ จากรัฐบาล หากไม่มี SNT, SSI และผลประโยชน์สาธารณะอื่น ๆ (นอกเหนือจากสิทธิประโยชน์ด้านการดูแลสุขภาพภายใต้ ACA) จะสูญหายไปสำหรับผู้ที่มีความต้องการพิเศษส่วนใหญ่

สรุป:

สมาชิกในครอบครัวที่ต้องการจัดหาคนที่คุณรักที่มีความทุพพลภาพควรพิจารณาใช้ SNT เสมอเนื่องจากมีการป้องกันมากที่สุด นอกจากนี้ครอบครัวต้องสื่อสารอย่างมีประสิทธิผลเกี่ยวกับความตั้งใจของพวกเขากับทุกคนที่คิดจะจัดหาคนที่คุณรักที่มีความพิการโดยเฉพาะปู่ย่าตายาย

นอกจากนี้ผู้ปกครองควรประหยัดมากขึ้นสำหรับบุตรหลานที่มีความพิการไม่ว่าพวกเขาจะตัดสินใจใช้ความไว้วางใจหรือไม่ก็ตาม มีความเข้าใจผิดอย่างมากว่าเนื่องจากบุคคลที่มีความทุพพลภาพไม่ควรมีทรัพย์สินในนามของตนซึ่งครอบครัวไม่ควรเก็บออมและควรพึ่งพาประโยชน์สาธารณะเพียงอย่างเดียว จุดสำคัญของ SNT คือการอนุญาตให้บุคคลที่มีความพิการได้รับผลประโยชน์จากรัฐบาลที่ผ่านการทดสอบ แต่ยังคงได้รับ "สิทธิพิเศษ" ที่สมาชิกในครอบครัวต้องการให้คนที่ตนรักได้รับ

เมื่อคุณช่วยชีวิตเด็กที่ไม่มีความพิการคุณมักจะประหยัดเพื่อให้เด็กคนนั้นผ่านการเรียนในระดับวิทยาลัยหรือระดับบัณฑิตศึกษาและอาจจัดงานแต่งงาน สำหรับเด็กที่มีความทุพพลภาพผู้ปกครองจำเป็นต้องวางแผนที่จะจ่ายค่าสินค้าหรือบริการไปตลอดชีวิต

นอกจากนี้ในปี 2014 สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงการเปลี่ยนแปลงพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงฉบับใหม่ที่ใช้กับ SNT อย่างไรก็ตามในทางปฏิบัติสำหรับผู้ที่มีความต้องการพิเศษส่วนใหญ่แม้ว่า ACA จะทำให้ชีวิต "ทางการแพทย์" ดีขึ้น แต่ก็ไม่ได้ลบล้างความจำเป็นในการสร้างความน่าเชื่อถือความต้องการพิเศษ (บุคคลที่สาม)

เด็กที่มีความต้องการพิเศษทุกคนมีความแตกต่างกันและทุกครอบครัวมีเอกลักษณ์เฉพาะตัว แต่มีข้อกังวลและสถานการณ์ทั่วไปที่เชื่อมโยงพ่อแม่ของเด็กที่ถูกท้าทายรวมถึงการได้รับที่พักและการดูแลที่เหมาะสม ส่งเสริมการยอมรับในครอบครัวขยายโรงเรียนและชุมชน การวางแผนสำหรับอนาคตที่ไม่แน่นอน และปรับเปลี่ยนกิจวัตรและความคาดหวัง ผู้ปกครองของเด็กที่มีความต้องการพิเศษมักมีความยืดหยุ่นมีความเห็นอกเห็นใจดื้อรั้นและยืดหยุ่นมากกว่าพ่อแม่คนอื่น ๆ พวกเขาจะต้องเป็น

หวังว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้จะทำให้ความต้องการพิเศษไว้วางใจได้ง่ายขึ้นสำหรับครอบครัวที่มีความต้องการพิเศษกับคนที่คุณรัก