ตกต่ำจากอัตราซีดีต่ำ? นี่คือวิธีรับอัตราเงินสดที่ดีที่สุด

ผู้ชายหดหู่จากอัตราซีดีต่ำจากการลงทุนเงินสด

Pixabay

บ่นและบ่นเกี่ยวกับอัตราซีดีต่ำ?

หากคุณเป็นหนึ่งในผู้ที่บ่นและบ่นว่าคุณได้รับดอกเบี้ยเพียงเล็กน้อยจากบัญชีเงินสดที่ฝากไว้คุณจะต้องสำรวจว่าการขายด้วยเงินสดสามารถให้อัตราซีดีที่ดีที่สุดสำหรับคุณได้อย่างไรโดยสร้างผลตอบแทนที่สูงให้กับคุณ เงินสดเหลว

เทคนิคการขายหุ้นทำให้ออปชั่นเป็นวิธีการสร้างผลตอบแทนสูงจากเงินสดที่ฝากนั้นมีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้คนหรือสถาบันที่มีเงินสดจำนวนมากซ่อนอยู่ในซีดีกองทุนรวมตลาดเงินหรือตราสารอนุพันธ์เงินสดอื่น ๆ กองทุนเหล่านี้ส่วนใหญ่จ่ายดอกเบี้ยน้อยมากจนถึงจุดที่ไร้สาระน้อยกว่า 1.5% การจอดเงินไว้ในตราสารการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนต่ำนี้มีเหตุผลเล็กน้อยเมื่อรายได้ที่ได้รับไม่ครอบคลุมถึงการสูญเสียมูลค่าที่เกิดจากเงินเฟ้อ

ดูว่าเงินเฟ้อกำลังกัดเซาะเงินของคุณอย่างไร

ในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันที่อัตราดอกเบี้ยลดลงสู่ระดับต่ำสุดในอดีตการจัดการเงินของคุณจะไม่ดีอีกต่อไปที่จะทิ้งเงินสดไว้ในที่หลบภัยแบบเดิม ๆ ของเงินฝากธนาคารซีดีบัญชีตลาดเงินและเครื่องมือในการบริหารเงิน ขณะนี้ตราสารดังกล่าวจำนวนมากกลับมาน้อยกว่าสองเปอร์เซ็นต์และในหลาย ๆ กรณียังน้อยกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ด้วยซ้ำ ด้วยอัตราเงินเฟ้อที่อยู่ที่ประมาณ 3 เปอร์เซ็นต์คุณต้องทำให้เงินของคุณเติบโตมากกว่าอัตรานี้มิฉะนั้นจะสูญเสียมูลค่าทุกปี

เป็นเวลาเกือบสองทศวรรษที่อัตราเงินเฟ้อทำให้ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐลดลงจาก 1.00 ดอลลาร์ในปี 2543 เป็นลดลงมาก (โดยประมาณ) 0.69 ดอลลาร์ตามที่บทความนี้เขียนในปี 2560

ตารางด้านล่างแสดงให้เห็นว่าอัตราเงินเฟ้อได้กัดเซาะดอลลาร์สหรัฐในแต่ละช่วงเวลาห้าปีในช่วงสิบหกปีที่ผ่านมาอย่างไร นั่นเป็นการลดค่าเงินดอลลาร์ 31%! สิ่งนี้ไม่เป็นลางดีสำหรับผู้ที่ลงทุนในกองทุนเงินที่ได้รับผลตอบแทนน้อยกว่า 2% ต่อปี

วิธีแก้ปัญหาอัตราผลตอบแทนซีดีต่ำและเคล็ดลับในการสร้างรายได้ที่สูงขึ้น

วิธีแก้ปัญหาเพื่อสร้างรายได้ที่สูงขึ้นคือคุณต้องมีความกระตือรือร้นในการเลือกว่าจะวางเงินสดไว้ที่ใด คุณต้องทำมากกว่าเพียงแค่จอดเงินของคุณและรอให้ใครสักคนทำตัวเลขมหัศจรรย์ด้วยเงินของคุณ ถึงเวลาแล้วที่คุณจะต้องควบคุมการเงินของคุณเองและทำให้เงินของคุณทำงานแทนคุณ

มีกลยุทธ์การลงทุนที่เป็นที่รู้จักซึ่งกำลังได้รับความนิยมเป็นทางเลือกที่เป็นไปได้ในการได้รับผลตอบแทนสูงจากเงินสดสำรอง กลยุทธ์การลงทุนเป็นที่รู้จักและเป็นที่รู้จักในโลกการเงินว่า Cash-Secured Put Selling เทคนิคนี้สามารถทดแทนการลงทุนในกองทุนเงินที่ให้ผลตอบแทนได้ดีกว่าอัตราซีดีที่ดีที่สุด

วิธีการลงทุนด้วยเงินสดนี้ถูกใช้โดยบุคคลและสถาบันที่ร่ำรวยหลายแห่งเพื่อให้พวกเขาได้รับผลตอบแทนเกินกว่า 12% จากแหล่งเงินสดของพวกเขา กล่าวโดยย่อคือเทคนิคที่เกี่ยวข้องกับการใช้กองทุนเงินสดเป็นหลักประกันหรือหลักประกันในการขายหรือเขียนตัวเลือกการวางหุ้น

ในขณะที่หลายคนเชื่อว่าการซื้อขายตัวเลือกหุ้นมีความเสี่ยงอย่างมาก แต่ก็ไม่เป็นเช่นนั้นเมื่อใช้ระบบการขายตัวเลือกการวางหลักทรัพย์ด้วยเงินสด การขายตัวเลือกที่ปลอดภัยด้วยเงินสดในหุ้นหรือ ETF (Exchange Traded Funds) หรือดัชนีเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่ปลอดภัยกว่าในระบบการซื้อขายตัวเลือกต่างๆ

มันทำงานอย่างไร

คุณมีเงินสด 50,000 ดอลลาร์และต้องการรับอัตราซีดีที่ดีที่สุดในตลาด คุณสำรวจกองทุนเงินที่มีอยู่ทั้งหมดและพบว่าสิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถหาได้คืออัตรา 2% ในกองทุนที่กำหนดให้คุณต้องล็อคเงินสดเป็นระยะเวลา 3 ปี

หากคุณคุ้นเคยกับการทำงานของตัวเลือกหุ้นและวิธีการซื้อขายแล้วคุณตัดสินใจขายตัวเลือกเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้นจากเงินสดของคุณ

ขอแนะนำว่าในเกมตัวเลือกที่ปลอดภัยด้วยเงินสดคุณเลือกเฉพาะหุ้นที่ดีและมีชื่อเสียง ETFs หรือดัชนีเพื่อจุดประสงค์นี้ สมมติว่าคุณชอบ Stock International Paper ที่มีสัญลักษณ์หุ้น IP

คุณดูห่วงโซ่ตัวเลือกของ IP และพบว่าการใส่ 50 มิถุนายนมีเบี้ยประกันภัย $ 0.84 ซึ่งจะหมดอายุในหกสัปดาห์ ขณะนี้หุ้นซื้อขายอยู่ที่ 52 ดอลลาร์ คุณขายสัญญา 4 สัญญา (4 สัญญา = 400 หุ้น) ของวันที่ 50 มิถุนายนโดยใช้เงิน 20,000 เหรียญสหรัฐเพื่อรักษาสัญญา 4 ฉบับ การขายสร้างกระแสเงินสดรวม 336 ดอลลาร์ (.84 ใส่พรีเมี่ยม x 400 หุ้น)

หลังจากใช้เงิน 20,000 ดอลลาร์จากกองทุนเงินสด 50,000 ดอลลาร์ของคุณแล้วคุณจะมองไปที่ห่วงโซ่ตัวเลือก Walmart Stores (สัญลักษณ์ WMT) และพบว่า 82.5 มิถุนายนที่ใส่พรีเมี่ยม 1.83 ดอลลาร์ตามที่คุณต้องการ หุ้น WMT อยู่ที่ราคา 84 ดอลลาร์เมื่อคุณขายสัญญา 2 สัญญา (เท่ากับ 200 หุ้น) ของตัวเลือกการวาง 82.5 สร้างรายได้รวม 366 ดอลลาร์สำหรับธุรกรรมนี้ การซื้อขายนี้ใช้เงิน $ 16,500 ของยอดเงินสดคงเหลือของคุณในการทำสัญญา 2 ฉบับ

คุณยังมีเงินเหลือ $ 13,500 จาก $ 50,000 เดิม คุณทำการขายตัวเลือกอื่นอีกครั้ง คราวนี้คุณเลือก XYZ Corporation ในเดือนมิถุนายน 67 ได้รับเบี้ยประกันภัย 1.30 ดอลลาร์เมื่อหุ้น XYZ อยู่ที่ 67.50 ดอลลาร์ คุณขายสัญญา 2 สัญญาโดยมีหลักประกัน $ 260 จากทุนเดิมที่เหลืออยู่ $ 13,400

ยอดเงินสดคงเหลือในบัญชีของคุณมีดังนี้:

ดังที่คุณเห็นจากตารางด้านบนคุณสร้างรายได้เงินสดรวม $ 962 จากการขายตัวเลือก ตัวเลือกจะหมดอายุใน 6 สัปดาห์หลังจากนั้นคุณสามารถเขียนหรือขายตัวเลือกใหม่ได้อีกครั้งในอีก 4-6 สัปดาห์

รายได้ 962 ดอลลาร์ที่คุณสร้างขึ้นแสดงถึงผลตอบแทน 1.92% จากเงินทุนของคุณ 50,000 ดอลลาร์ในช่วงหกสัปดาห์ ต่อปีซึ่งแปลเป็นผลตอบแทนประมาณ 16.6% คุณสามารถหากองทุนซีดีที่จ่ายอัตรานี้ได้หรือไม่?

และที่ดีที่สุดคือเงินสดของคุณยังคงมีสภาพคล่องตลอดเวลา คุณสามารถเข้าถึงเงินสดของคุณได้ตลอดเวลาหลังจากที่แต่ละตัวเลือกหมดอายุหรือก่อนหน้านี้โดยการชำระบัญชีตำแหน่งตัวเลือกของคุณก่อนหน้า

ไม่คุ้นเคยกับตัวเลือก?

หลังจากเห็นผลประโยชน์ที่ยอดเยี่ยมจากตัวเลือกต่างๆในการสร้างอัตราที่ดีขึ้นสำหรับเงินสดของคุณแล้วคุณจะต้องเรียนรู้ทางเลือกต่างๆ มีหนังสือเว็บไซต์บล็อกและบทความมากมายเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้น

สำหรับนักเรียนตัวเลือกเริ่มต้นฉันขอแนะนำหนังสือ "OptionsTrading: Strategy Guide for Beginners" เล่มนี้มีขนาดสั้นพอที่จะช่วยให้มือใหม่สามารถเริ่มต้นได้ในเวลาอันรวดเร็ว คุณลักษณะที่สำคัญประการหนึ่งคือส่วนเกี่ยวกับวิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในธุรกิจออปชั่น

เมื่อคุณเข้าใจวิธีการทำงานของตัวเลือกเป็นอย่างดีแล้วคุณควรไปที่ระดับขั้นสูงด้วยหนังสือ“ The Complete Guide to Option Selling” ฉันอ่านหนังสือเล่มนี้หลายครั้งในการค้นหาหนังสือและสื่อต่างๆเพื่อแนะนำให้ผู้ที่ต้องการเรียนรู้ว่าการขายตัวเลือกทำงานอย่างไร นี่เป็นหนังสือที่ดีที่สุดเล่มหนึ่งที่ฉันเคยเจอเรื่องความเรียบง่ายและสมบูรณ์

ต้องมีข้อเสียของเวทมนตร์นี้

อะไรคือข้อเสียหรือความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์การขาย Put Options คืออะไร? ความเสี่ยงของการสูญเสียเงินออมของฉันในโปรแกรมดังกล่าวคืออะไร?

ข้อเสียเพียงอย่างเดียวถ้าคุณสามารถเรียกมันได้ก็คือตลาดหุ้นโดยรวมอาจเข้าสู่ขาลงที่ยาวนานและรวดเร็ว และเนื่องจากการขายการวางหลักทรัพย์ด้วยเงินสดนั้นเชื่อมโยงโดยตรงกับตลาดหุ้นในที่สุดคุณอาจต้องซื้อหุ้นหรือ ETF ที่มีสถานะเงินสดของคุณจึงเป็นเจ้าของหุ้น

แต่ถ้าอย่างนั้นคุณจะซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำซึ่งคุณจะได้รับผลกำไรอย่างมากเมื่อตลาดหุ้นหมุนรอบตัวและเริ่มไปในทิศทางอื่น บางคนอาจบอกว่าในสถานการณ์นี้ตลาดอาจใช้เวลาหลายปีในการหมุนเวียนและการลงทุนของคุณก็จะถูกล็อคคำตอบนั้นมาดูสถานการณ์ปัจจุบันกัน

ปัจจุบันคุณจะต้องลงทุนเงินสดจำนวนมากในกองทุนรวมตลาดเงินเป็นเวลาอย่างน้อย 2 ถึง 5 ปีเพื่อรับเงินเพียง 2-3%! คุณกำลังล็อคเงินสดของคุณเป็นเวลา 2 ถึง 5 ปีเพื่อรับผลตอบแทน 2% ต่อปีหรือไม่?

ในอีกสถานการณ์หนึ่งที่ตลาดหุ้นดิ่งลงอย่างมาก (ซึ่งเกิดขึ้นไม่บ่อยนัก) คุณอาจต้องเป็นเจ้าของหุ้นของหุ้นและคุณอาจถูกล็อคในการลงทุนนั้นในช่วงเวลาเดียวกัน ความแตกต่างคือเมื่อสิ้นสุด 2 ถึง 5 ปีการเป็นเจ้าของหุ้นของคุณอาจให้ผลตอบแทน 100% หรือมากกว่านั้นในรูปของเงินปันผลเป็นเงินสดรายได้จากการขายออปชั่นและการเพิ่มมูลค่าของหุ้น นี่เป็นสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด นี่คือข้อเสีย?

ผลตอบแทนเฉลี่ยสำหรับผู้ที่อยู่ในธุรกิจการขายแบบใส่เงินสดคือการไหลเข้าของเงินสดอย่างสม่ำเสมอ 3 - 6% ทุกสองถึงสามเดือน สิ่งนี้ได้ผลในอัตราต่อปีมากกว่า 16% (โดยไม่ใช้ผลประโยชน์ส่วนต่าง)

ดังนั้นหากคุณมีเงินสดฝากไว้ในบัญชีตลาดเงินที่ให้ผลตอบแทนต่ำอย่างน่าขันและคุณต้องการสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้นให้ลงมือทำทันทีและเริ่มเรียนรู้กลยุทธ์การซื้อขายแบบง่ายๆในการเขียนตัวเลือก เป็นคำตอบของผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากกองทุนเงินสดของคุณ

บันทึก:

ข้อมูลใด ๆ และทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายหุ้นและตัวเลือกรวมถึงตัวอย่างที่ใช้ข้อมูลหลักทรัพย์และราคาจริงนั้นมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นภาพประกอบและเพื่อการศึกษาเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าสมบูรณ์ถูกต้องหรือเป็นปัจจุบัน นักเขียนไม่ได้เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือที่ปรึกษาทางการเงินและด้วยเหตุนี้จึงไม่รับรองแนะนำหรือชักชวนให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์ ปรึกษาที่ปรึกษามืออาชีพที่เหมาะสมสำหรับข้อมูลที่สมบูรณ์และเป็นปัจจุบันมากขึ้น