วิธีค้นหา turbotax ที่เหมาะสมสำหรับภาษีปี 2020 และหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด

บทความนี้ได้รับการอัปเดตสำหรับภาษีที่ครบกำหนด 15 เมษายน 2021

คุณสบายใจที่จะทำภาษีของคุณเองหรือไม่? ฉันใช้ TurboTax มานานกว่า 20 ปีทั้งสำหรับธุรกิจและภาษีส่วนบุคคลของฉัน ฉันได้รู้จักผลิตภัณฑ์ทั้งหมดของพวกเขาดังนั้นฉันจึงสามารถแนะนำสิ่งที่จำเป็นสำหรับสถานการณ์ของคุณได้

สิ่งที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่ฉันได้ค้นพบเมื่อเริ่มใช้ TurboTax ครั้งแรกคือฉันตระหนักมากขึ้นเกี่ยวกับการเงินและเงินของฉันไปที่ใด

เป็นเวลาหลายปีที่ฉันมีนักบัญชีทำภาษีของฉันและฉันถูกทิ้งให้อยู่ในความมืดเกี่ยวกับสิ่งต่างๆที่ฉันสามารถปรับปรุงทางการเงินได้ จนกระทั่งนักบัญชีของฉันเกษียณอายุและฉันเริ่มใช้ TurboTax ฉันได้ค้นพบรายละเอียดที่สำคัญเพื่อปรับปรุงสถานการณ์ทางการเงินของฉัน

มีอะไรใหม่สำหรับปีภาษี 2020 (ครบกำหนดเดือนเมษายน 2564)

แบบฟอร์มรวม

กรมสรรพากรยกเลิกแบบฟอร์ม 1040EZ และ 1040A และแบบฟอร์ม 1040 ใหม่จะรวมผลตอบแทนทั้งสามประเภทไว้ในรูปแบบเดียว

การหักเงินแยกรายการจะรวมอยู่ในตาราง A เช่นเคยสำหรับผู้เสียภาษีที่รวมค่าลดหย่อนเช่นดอกเบี้ยจำนองบ้านและภาษีทรัพย์สิน

มีการเปิดตัวตารางใหม่หกรายการสำหรับรายการที่ไม่ค่อยพบบ่อย TurboTax กำหนดว่าคุณต้องการตารางเวลาเหล่านี้หรือไม่และแนะนำคุณได้อย่างง่ายดาย

ธุรกรรม Cryptocurrency

ปีที่แล้วหากคุณมีธุรกรรม Bitcoin หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ คุณต้องรายงานว่าในตาราง 1 หลายคนไม่เคยใช้ตารางเวลานั้นเว้นแต่พวกเขาจะมีรายได้อื่นนอกเหนือจาก W-2 เช่นธุรกิจค่าเช่าและค่าเลี้ยงดู ดังนั้นกรมสรรพากรกำลังทำให้ชัดเจนมากขึ้นในขณะนี้

คำถามแรกในแบบฟอร์ม 1040 สำหรับภาษีปี 2020 ของคุณถามว่าคุณได้รับผลประโยชน์ทางการเงินในสกุลเงินเสมือนใด ๆ หรือไม่ ไม่แน่ในอนาคตคุณอาจต้องรายงานธุรกรรมทั้งหมด

ธนาคารหลายแห่งและแม้แต่ PayPal ก็มีความสามารถในการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการซื้อหรือแลกเปลี่ยนในบัญชีของคุณ ฉันขอเตือนให้คุณระมัดระวังเนื่องจากการรายงานอาจกลายเป็นฝันร้าย

ลองนึกภาพว่าเราจำเป็นต้องรายงานกำไรและขาดทุนตามทุกธุรกรรมหรือไม่ เราไม่รู้ว่ากรมสรรพากรตั้งใจจะจัดการเรื่องนี้อย่างไรในอนาคต หากคุณทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลคุณควรบันทึกกิจกรรมทั้งหมดของคุณ

TurboTax ไม่พลาดสิ่งใดสิ่งหนึ่ง

ฉันพบว่า TurboTax แนะนำฉันโดยขอข้อมูลที่จำเป็นเพื่อที่ฉันจะได้ยื่นภาษีของฉันด้วยข้อมูลที่ถูกต้องในลักษณะที่เป็นประโยชน์ต่อฉันมากที่สุดตามกฎหมาย

โปรแกรมบัญชีที่ดีจะติดตามทุกอย่างและส่งต่อข้อมูลที่จำเป็นจากปีหนึ่งไปอีกปี TurboTax ทำสิ่งนี้ดังนั้นคุณจึงไม่จำเป็นต้องติดตามข้อมูลของปีก่อนหน้า และในขณะที่คุณกำลังเตรียมภาษีของคุณมันจะเตือนคุณหากคุณลืมอะไร

อสังหาริมทรัพย์:จะถามคุณว่าคุณมีบ้านหรือไม่ดังนั้นจึงควรหักภาษีอสังหาริมทรัพย์และดอกเบี้ยจำนองของคุณ จะง่ายขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปเพราะจำได้ว่าต้องขอข้อมูลอสังหาริมทรัพย์ของคุณในแต่ละปี

มรดก:จะถามว่ามีใครเสียชีวิตหรือไม่ดังนั้นจึงส่งรายได้มรดกอย่างถูกต้อง รู้ว่าเมื่อใดปลอดภาษีและจะทำให้คุณได้เปรียบมากที่สุด

การหักลดหย่อน:ยังช่วยลดหย่อนภาษีการขายที่คุณใช้ไปตลอดทั้งปี มีวิธีคำนวณที่ง่ายและรวดเร็วแม้ว่าคุณจะไม่ได้เก็บบันทึกไว้ก็ตาม TurboTax ช่วยด้วย

การลงทุน:หากคุณลงทุนในตลาดหุ้นจะติดตามผลกำไรและขาดทุนจากเงินทุนของคุณ และดำเนินการต่อไปแบบปีต่อปีคุณจึงไม่พลาดอะไรเลย

การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการดูแลสุขภาพ:นับตั้งแต่ปีภาษี 2014 เป็นต้นมามีการรวมแบบฟอร์มทั้งหมดสำหรับพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงเพื่อช่วยให้คุณยื่นเรื่องสิทธิ์ของ Obamacare ได้อย่างถูกต้อง

eFile ฟรีเพื่อการคืนเงินที่เร็วขึ้น

ซอฟต์แวร์ทุกเวอร์ชันมี eFile ฟรีเพื่อให้คุณได้รับเงินคืนเร็วขึ้น และไม่ต้องกังวลว่าจะหลงทางในจดหมาย คุณสามารถส่งคืน eFile ได้สูงสุดห้ารายการ ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถทำภาษีสำหรับสมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนสนิทของคุณได้เช่นกัน

ออนไลน์ TurboTax Vs. เวอร์ชันซอฟต์แวร์

TurboTax มีเวอร์ชันออนไลน์บนไซต์ที่คุณสามารถใช้ได้โดยไม่ต้องติดตั้งซอฟต์แวร์บนคอมพิวเตอร์ของคุณ อย่างไรก็ตามตามที่กล่าวไว้ข้างต้นเวอร์ชันซอฟต์แวร์ทั้งหมดที่คุณสามารถซื้อผ่านการดาวน์โหลดอนุญาตให้คุณส่งคืน eFile ได้ถึงห้ารายการ เวอร์ชันออนไลน์ให้คุณส่งคืนได้เพียงครั้งเดียว

นอกจากนี้ซอฟต์แวร์ทุกเวอร์ชันยังช่วยให้คุณสามารถทำภาษีได้มากเท่าที่คุณต้องการบนคอมพิวเตอร์ของคุณเองซึ่งห้ารายการสามารถส่งผ่าน eFiled

ทุกเวอร์ชันจะสร้างแบบฟอร์ม IRS ทั้งหมดสำหรับคุณและจะพิมพ์บนเครื่องพิมพ์ของคอมพิวเตอร์คุณจึงสามารถบันทึกสำเนาด้วยตัวคุณเองได้ คุณยังสามารถบันทึกเป็นไฟล์ PDF ในฮาร์ดไดรฟ์ของคุณ

ประโยชน์อื่น ๆ ของ TurboTax

นอกเหนือจากการกรอกแบบฟอร์มภาษีของคุณอย่างถูกต้อง TurboTax ยังให้สิทธิประโยชน์เพิ่มเติมมากมายเช่น:

• ติดตามการเงินทั้งหมดของคุณตั้งแต่ปีหนึ่งถึงปีถัดไป
• จะแนะนำคุณเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการเดินทางของตนเองและที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจตลอดจนการหักค่าใช้จ่ายในสำนักงานที่บ้าน
• ข้อมูลทั้งหมดของคุณจะถูกยกยอดไปปีต่อปี ที่ช่วยเพิ่มความถูกต้องของการยื่นในแต่ละปี มันยังเตือนคุณเกี่ยวกับสิ่งต่างๆที่เกิดขึ้นในปีก่อน ๆ ที่คุณอาจลืมรวมไว้ด้วย นักบัญชีของฉันไม่เคยบอกฉันเมื่อฉันทิ้งบางสิ่งไป
• TurboTax เวอร์ชันพรีเมียร์ (และสูงกว่า) มีบริการ "ถามผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี" ฟรี
• คุณสามารถเพิ่มเงินคืนได้โดยการรับเงินคืนทั้งหมดหรือบางส่วนในบัตรของขวัญ Amazon.com (สูงสุด 1,000 ดอลลาร์) และ TurboTax จะเพิ่ม 5% ถึง 10% ของยอดรวม
• TurboTax จัดการการยื่นข้อมูลสำหรับพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงอย่างถูกต้อง

• การสนับสนุน TurboTax ฟรีทางโทรศัพท์สำหรับลูกค้าในสหรัฐอเมริกา

TurboTax มีเวอร์ชันที่เหมาะสมสำหรับแต่ละสถานการณ์

มีหลายเวอร์ชันสำหรับแต่ละสถานการณ์ แต่ละเวอร์ชันมีให้บริการทางออนไลน์เช่นเดียวกับซอฟต์แวร์ที่คุณติดตั้งบนคอมพิวเตอร์ของคุณเอง

สามารถซื้อเวอร์ชันซอฟต์แวร์ในซีดีหรือดาวน์โหลดได้ทันทีจาก Amazon โดยส่วนตัวแล้วฉันชอบติดตั้งบนคอมพิวเตอร์ของตัวเองมากกว่าที่จะเก็บข้อมูลไว้บนเซิร์ฟเวอร์ออนไลน์ของ Intuit (Intuit เป็นผู้ผลิต TurboTax)

เวอร์ชันออนไลน์มีค่าใช้จ่ายน้อยกว่า แต่ถ้าคุณอาศัยอยู่ในรัฐที่มีภาษีท้องถิ่นด้วยคุณจะต้องจ่ายเงินเพิ่มเพื่อเตรียมการคืนภาษีของรัฐ ซึ่งจะทำให้เสียค่าใช้จ่ายมากกว่าเวอร์ชันซอฟต์แวร์

เวอร์ชันซอฟต์แวร์ส่วนใหญ่รวมถึงการคืนสถานะสำหรับสถานะบ้านของคุณ เฉพาะเวอร์ชันพื้นฐานและเวอร์ชันธุรกิจเท่านั้นที่ไม่รวมการคืนสถานะ แต่คุณสามารถเพิ่มได้ด้วยการซื้อเพิ่มเติมหากจำเป็น

เปรียบเทียบ TurboTax สำหรับบุคคล

ด้านล่างนี้คือบทวิจารณ์ฉบับสมบูรณ์ของเวอร์ชันต่างๆเพื่อช่วยให้คุณเลือกรุ่นที่เหมาะสม คุณยังสามารถดาวน์โหลดได้ทันทีและเริ่มดำเนินการกับภาษีของคุณเมื่อคุณซื้อจาก Amazon

ฉันเคยซื้อโดยตรงจาก Intuit ซึ่งเป็นผู้ผลิต TurboTax แต่ฉันพบว่า Amazon มีราคาต่ำที่สุด ฉันเปรียบเทียบทุกปีและฉันมักจะสั่งซื้อจาก Amazon

ฉันยังได้รับข้อเสนอจากธนาคารของฉันทุกปีเพื่อซื้อ TurboTax ในราคาส่วนลด แต่นั่นเป็นส่วนลดจากราคาขายปลีกและ Amazon ก็มีราคาต่ำสุดอยู่ดี

TurboTax พื้นฐาน

ตัวเลือกการซื้อ TurboTax

เมื่อคุณซื้อจาก Amazon คุณจะเห็นตัวเลือกต่อไปนี้สำหรับแต่ละเวอร์ชัน:

• ดาวน์โหลดได้ทันทีสำหรับพีซี
• ดาวน์โหลดได้ทันทีสำหรับ Mac
• แผ่นดิสก์ที่ส่งถึงคุณซึ่งใช้งานได้บนพีซีหรือ Mac

ฉันชอบดาวน์โหลดเนื่องจากไม่ต้องรอการจัดส่ง นอกจากนี้ซอฟต์แวร์ในซีดียังหายากในปัจจุบัน คอมพิวเตอร์รุ่นใหม่ส่วนใหญ่ไม่มีไดรฟ์ซีดีอีกต่อไป

หากคุณจำเป็นต้องติดตั้งใหม่การซื้อจะถูกบันทึกไว้ในบัญชี Amazon ของคุณเพื่อดาวน์โหลดฟรีในภายหลัง

TurboTax Deluxe

TurboTax พรีเมียร์

ค้นหาการหักเงินที่คุณสามารถเรียกร้องจากภาษีของคุณได้

TurboTax จะช่วยให้คุณค้นพบทุกสิ่งที่คุณสามารถเรียกร้องเป็นการหักภาษีของคุณได้ จากการรายงานภาษีโดยรวมของคุณจะแนะนำการอ้างสิทธิ์อื่น ๆ ที่คุณอาจพลาดไป นอกจากนี้ยังจะแนะนำคุณเกี่ยวกับความเป็นไปได้ทั้งหมดที่มีอยู่ซึ่งช่วยลดภาษีของคุณได้มากขึ้น

อย่างไรก็ตามหากคุณมีการหักเงินจำนวนมากสำหรับธุรกิจที่ประกอบอาชีพอิสระและมีรายได้ไม่มาก TurboTax จะเตือนคุณว่าโอกาสในการตรวจสอบของคุณนั้นสูง จะช่วยให้คุณมีทางเลือกในการปรับปรุงสถานการณ์ของคุณโดยการไม่หักค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่อาจทำให้เกิดการตรวจสอบ

ตารางต่อไปนี้แสดงการหักเงินบางส่วนที่สามารถลดภาษีได้ ทั้งหมดนี้ครอบคลุมด้วยคำแนะนำที่แม่นยำตามกฎระเบียบของกรมสรรพากรเนื่องจาก TurboTax จะนำคุณไปสู่การส่งคืน

ตัวอย่างการหักเงิน

• ข้อยกเว้นส่วนบุคคล
• ภาษีอสังหาริมทรัพย์
• ค่าเลี้ยงดู (บางกรณี)
• ดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียน
• ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการศึกษา
• ค่าใช้จ่ายในการจ้างงานตนเอง
• ภาษีประกันสังคม (FICA)
• การเรียกร้องทางการแพทย์
• Medicare Premiums
• ประกันสุขภาพ
• การหักเงินเพื่อการกุศล
• การซื้ออย่างประหยัดพลังงาน
• เครดิตพลังงานทดแทน
• เครดิตภาษีรถยนต์ (บางกรณี)
• การดูแลเด็ก

เปรียบเทียบ TurboTax สำหรับธุรกิจ

หากคุณมีธุรกิจของตัวเองและประกอบอาชีพอิสระในฐานะเจ้าของคนเดียวหรือเป็น บริษัท จดทะเบียนคุณต้องมีหนึ่งในเวอร์ชันธุรกิจที่ฉันพูดถึงด้านล่าง

หากคุณต้องสร้างแบบฟอร์ม W-2 และ 1099 หรือต้องการความช่วยเหลือในการหาการหักเงินทางธุรกิจคุณจำเป็นต้องใช้ TurboTax Home & Business สำหรับ ธุรกิจ ขนาดเล็กหรือ Business Federal สำหรับองค์กรและ LLC

บ้านและธุรกิจ

สหพันธ์ธุรกิจ

กำหนดการ C สำหรับธุรกิจที่ทำงานด้วยตนเองและธุรกิจขนาดเล็ก

หากคุณประกอบอาชีพอิสระโดยมีเจ้าของคนเดียวคุณต้องรวมตาราง C และตาราง SE ไว้ในแบบฟอร์ม 1040 ของคุณ "TurboTax Premier" จะจัดการกับรูปแบบเหล่านั้น อย่างไรก็ตามหากคุณจ้างใครก็ตามนอกจากตัวคุณเองคุณจะต้องใช้ "เวอร์ชันบ้านและธุรกิจ"

คุณสามารถยื่นตาราง C สำหรับรายได้และค่าใช้จ่ายทางธุรกิจด้วยซีดีและผลิตภัณฑ์ TurboTax ที่ดาวน์โหลดทั้งหมด (ขั้นพื้นฐาน, ดีลักซ์, พรีเมียร์และบ้านและธุรกิจ) อย่างไรก็ตามหากคุณใช้เวอร์ชันออนไลน์เฉพาะ “ บ้านและธุรกิจ” เท่านั้นที่จะสร้างตาราง C

การยื่นแบบสำหรับปีบัญชีที่ไม่ใช่ปฏิทิน

ส่วนนี้ใช้กับคุณเฉพาะในกรณีที่คุณมี บริษัท และคุณยื่นขอ ปีงบประมาณ ที่ ไม่ใช่ เดือนมกราคมถึงธันวาคม

หากปีบัญชีของคุณไม่ตรงกับปีปฏิทินคุณอาจซื้อ Business TurboTax จาก Amazon ได้ในราคาที่ลดลงอย่างมากเนื่องจากคุณสามารถรอซื้อได้ในภายหลังเมื่อคุณต้องการยื่น

กรณีของฉันเป็นตัวอย่างที่ดี:

เนื่องจากฉันก่อตั้งในเดือนมิถุนายนและปีบัญชีของฉันเปลี่ยนไปตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายนถึง 31 พฤษภาคม เนื่องจากปีงบประมาณของฉันสิ้นสุดในเดือนพฤษภาคมกำหนดส่งรายงานภาษีธุรกิจของฉันคือเดือนกันยายนแทนที่จะเป็นเดือนเมษายน ดังนั้นฉันมักจะรอจนถึงเดือนสิงหาคมเพื่อซื้อ TurboTax for Business

เนื่องจากถือว่าล้าสมัยในปีนั้นฉันจึงได้รับประโยชน์จากส่วนลดจำนวนมาก หากคุณมี บริษัท ที่ยื่นภายใต้ปีงบประมาณอื่นคุณอาจประหยัดค่าซื้อ Business TurboTax ได้ ใช้ประโยชน์จากสิ่งนั้นถ้าคุณทำได้

ผู้คนยังถาม

• ฉันสามารถทำ eFiles สำหรับสมาชิกครอบครัวคนอื่น ๆ ได้หรือไม่? ฉันสามารถทำ eFiles ได้กี่รายการ

คุณสามารถทำ eFiles ได้สูงสุดห้าไฟล์เมื่อคุณซื้อเวอร์ชันซอฟต์แวร์ อย่างไรก็ตามเวอร์ชันออนไลน์ให้คุณส่งคืนได้เพียงครั้งเดียว

• ฉันสามารถแบ่งปัน TurboTax กับเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวได้หรือไม่? ฉันสามารถยื่นแบบแสดงรายการภาษีเมื่อซื้อ TurboTax ได้กี่รายการ

เวอร์ชันซอฟต์แวร์ไม่ จำกัดตราบเท่าที่คุณส่งคืนบนคอมพิวเตอร์เครื่องเดียวที่คุณติดตั้งสำเนา TurboTax อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าคุณสามารถส่งคืน eFile ได้สูงสุดห้ารายการเท่านั้น นอกเหนือจากนั้นคุณต้องพิมพ์แบบฟอร์มเพื่อให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนของคุณส่งไปรษณีย์เข้ามา

• ฉันสามารถใช้ TurboTax สำหรับสมาชิกทุกคนในครอบครัวได้หรือไม่?

ใช่เช่นเดียวกับคำถามสุดท้าย คุณสามารถใช้ eFile เพื่อรับผลตอบแทนของสมาชิกในครอบครัวได้ถึงห้าคน

• ฉันสามารถลบข้อมูลของฉันออกจาก TurboTax เมื่อฉันทำเสร็จแล้วได้หรือไม่?

ใช่ แต่คุณไม่ต้องการจริงๆเพราะ TurboTax ช่วยให้การทำภาษีของคุณง่ายขึ้นในแต่ละปีต่อ ๆ ไปโดยการส่งต่อข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด

โดยส่วนตัวแล้วฉันไม่ชอบเวอร์ชันออนไลน์ด้วยเหตุผลดังกล่าวเนื่องจากข้อมูลของคุณถูกบันทึกไว้บนเซิร์ฟเวอร์ ฉันมั่นใจว่าข้อมูลของคุณปลอดภัย แต่ฉันรู้สึกสบายใจมากกว่าที่จะเก็บไว้ในคอมพิวเตอร์ของฉันเอง ดังนั้นฉันจึงใช้เวอร์ชันซอฟต์แวร์ที่ดาวน์โหลดมาแทนที่จะใช้เวอร์ชันออนไลน์บนไซต์

การใช้งานบนคอมพิวเตอร์ของฉันทำให้ฉันสามารถควบคุมการรักษาความปลอดภัยได้อย่างเต็มที่เนื่องจากไม่มีข้อมูลของฉันอยู่บนเซิร์ฟเวอร์ อย่าลืมสำรองไฟล์ของคุณหากคุณทำสิ่งเดียวกัน คุณยังสามารถใช้รหัสผ่านเพื่อป้องกันไฟล์ข้อมูล

• ฉันสามารถใช้ TurboTax เพื่อยื่นเรื่องให้พ่อแม่ที่เสียชีวิตได้หรือไม่

ใช่ฉันทำสิ่งนี้เพื่อมรดกของป้า มันทำงานได้ดีมาก หากคุณเป็นผู้ดำเนินการ TurboTax จะแนะนำคุณเกี่ยวกับการยื่นเรื่องคืนสุดท้ายสำหรับพ่อแม่ที่เสียชีวิตหรือญาติคนอื่น ๆ อย่างเหมาะสม

• ฉันสามารถใช้ TurboTax สำหรับธุรกิจในปีงบประมาณได้หรือไม่

ใช่. ผมทำนั่น. ดูคำอธิบายทั้งหมดของฉันในส่วนด้านบน: "การยื่นแบบสำหรับปีบัญชีที่ไม่ใช่ปฏิทิน"

• ฉันสามารถทำภาษีส่วนบุคคลกับ TurboTax Business ได้หรือไม่?

"TurboTax Business Federal" มีไว้สำหรับองค์กรและไม่ใช่สำหรับ 1040 ส่วนบุคคลอย่างไรก็ตาม "TurboTax Home & Business" คือสิ่งที่คุณต้องการใช้หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กโดยไม่มีพนักงานคนอื่น ๆ

• ฉันสามารถดาวน์โหลดสถานะ TurboTax อื่นสำหรับสมาชิกในครอบครัวคนอื่น ๆ ได้หรือไม่?

คุณสามารถซื้อและดาวน์โหลดสถานะต่างๆได้มากเท่าที่คุณต้องการ ครั้งแรกที่คุณดาวน์โหลดจะรวมฟรี อย่างไรก็ตาม TurboTax Basic และ TurboTax Business ไม่รวมการคืนสถานะฟรีและต้องซื้อ

• ฉันสามารถใช้ TurboTax นานกว่าหนึ่งปีได้หรือไม่?

ไม่กฎหมายภาษีมีการเปลี่ยนแปลงทุกปีและ TurboTax จะติดตามการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง นั่นเป็นเหตุผลที่คุณต้องซื้อใหม่ทุกปี ข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลภาษีของคุณจะถูกยกไปโดยอัตโนมัติดังนั้นการทำภาษีของคุณจะง่ายขึ้นในแต่ละปี

• TurboTax จะแนะนำว่าควรลงรายการหรือหักค่ามาตรฐานหรือไม่?

ใช่มันจะแนะนำคุณตลอดรายละเอียดและช่วยตัดสินใจว่าจะไปทางใด ทุกเวอร์ชันจะคำนวณผลลัพธ์โดยอัตโนมัติด้วยการหักมาตรฐานและการลงรายการ จากนั้นจะแนะนำวิธีการที่ดีที่สุด คุณยังคงสามารถลบล้างและเลือกวิธีใดวิธีหนึ่งได้ แต่ทำไมคุณล่ะ?

• ฉันไม่เคยใช้ TurboTax มาก่อนดังนั้นฉันจึงต้องการเวอร์ชันก่อนหน้านี้เพื่อสร้างไฟล์อ้างอิงสำหรับปีก่อน ๆ หรือไม่

คุณไม่ต้องการเวอร์ชันก่อนหน้านี้ คุณสามารถเริ่มได้ทุกเมื่อโดยเริ่มต้นด้วยปีปัจจุบัน ครั้งแรกที่คุณใช้ TurboTax จะถามคำถามมากมายเกี่ยวกับการเงินและประวัติของคุณที่คุณควรพยายามตอบ

ตัวอย่างเช่นหากคุณได้นำเงินไปไว้ใน IRA การทราบรายละเอียดการบริจาคของคุณจะเป็นประโยชน์ หากคุณเป็นเจ้าของบ้านอาจถามคุณเมื่อคุณซื้อบ้าน

เมื่อคุณใช้ TurboTax ต่อไปในอนาคตมันจะง่ายขึ้นมากเพราะจะส่งต่อข้อมูลทั้งหมด

• TurboTax เวอร์ชันใดที่ครอบคลุมการขายบ้าน

TurboTax Premier และ "บ้านและธุรกิจ" รวมถึงรายการรายละเอียดทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการขายบ้านของคุณ

• ฉันต้องสูญเสียเนื่องจากน้ำท่วม TurboTax ช่วยในเรื่องแบบฟอร์มที่เหมาะสมในการยื่นฟ้องการสูญเสียผู้บาดเจ็บหรือไม่?

คุณต้องใช้แบบฟอร์ม IRS 4684 เพื่อรายงานการหักอุบัติเหตุจากการสูญเสียทรัพย์สิน คุณสามารถทำได้ด้วย“ TurboTax Premier” หรือสูงกว่า หากคุณใช้ "TurboTax Basic" เมื่อปีที่แล้วและคุณอัปเกรดเป็น "Premier" ระบบจะอ่านไฟล์ข้อมูล TurboTax ปัจจุบันของคุณดังนั้นคุณจึงไม่ต้องเริ่มใหม่ตั้งแต่ต้น

• ฉันขายหุ้นฉันต้องการรุ่นอะไร?

TurboTax เวอร์ชันพรีเมียร์จัดการการซื้อขายหุ้น มันยังสามารถดาวน์โหลดข้อมูลการขายหุ้นของคุณจากโบรกเกอร์ของคุณได้หากคุณเลือกที่จะให้มันเข้าถึงบัญชีของคุณ คุณอาจต้องเปิดใช้งานตัวเลือกนั้นด้วยบัญชีโบรกเกอร์ของคุณแล้วปิดใช้งานอีกครั้งหลังการดาวน์โหลดเพื่อความปลอดภัย

แน่นอนคุณสามารถป้อนข้อมูลด้วยตัวเองได้ตลอดเวลา TurboTax ทำให้ง่ายเช่นกัน ระบบจะขอทุกสิ่งที่จำเป็นสำหรับการรายงานที่เหมาะสม: วันที่ซื้อวันที่ขายต้นทุนการลงทุนและจำนวนเงินที่ได้รับจากการขาย จากนั้นจะคำนวณว่าเป็นการลงทุนระยะยาวหรือระยะสั้นเพื่อคำนวณภาษีที่ถูกต้อง

• ฉันมี K-1 จาก บริษัท S ฉันต้องการรุ่นใด

คุณต้องมีเวอร์ชันพรีเมียร์เพื่อแนะนำคุณผ่านการป้อนข้อมูลหลายช่องบน K-1 ฉันเคยทำมาแล้วและเวอร์ชันพรีเมียร์ทำให้มันง่าย ฉันแค่ต้องป้อนค่าจากแต่ละฟิลด์

ความคิดสุดท้าย

นับตั้งแต่ฉันเริ่มใช้ TurboTax เมื่อ 20 กว่าปีที่แล้วฉันพบว่าฉันควบคุมการเงินได้มากขึ้น

ย้อนกลับไปในสมัยที่ฉันใช้นักบัญชีฉันต้องเตือนเธอถึงข้อมูลที่เธอพลาดไป ไม่ใช่ความผิดของเธอเพราะฉันพลาดที่จะให้ข้อมูลกับเธอ แต่ TurboTax จะติดตาม จะดำเนินการต่อไปในปีถัดไปเช่นการขาดทุนจากสต็อกที่สามารถหักออกได้ในปีต่อ ๆ ไป และจะแจ้งเตือนฉันหากฉันพลาดอะไรไป

ฉันชอบวิธีที่ TurboTax แนะนำสิ่งต่างๆที่ช่วยให้ฉันประหยัดเงินได้เช่นสิ่งที่สามารถเพิ่มใน IRA ของฉันเป็นต้นทั้งหมดนี้ทำให้ฉันตระหนักถึงสถานการณ์ทางการเงินของฉัน

_{ภาพหลักที่ได้รับความอนุเคราะห์จาก Pixabay พร้อมโลโก้ TurboTax ที่เพิ่มภายใต้การอนุญาต "การใช้งานที่เหมาะสม"}

คำถามและคำตอบ

คำถาม:เว็บไซต์ TurboTax กล่าวว่าเวอร์ชัน Deluxe อนุญาตให้ผู้ใช้ "นำเข้าข้อมูลแบบฟอร์มภาษี 1099 โดยอัตโนมัติจากสถาบันการเงินที่เข้าร่วม" ใช้ได้กับเวอร์ชันอื่นด้วยหรือไม่?

คำตอบ:ใช่ TurboTax ทุกเวอร์ชันสามารถนำเข้าข้อมูล 1099 จากสถาบันการเงินของคุณได้ อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่ามีการรายงานการลงทุนเช่นหุ้นหรือพันธบัตรในวันที่ 1099-B คุณต้องใช้ TurboTax Premier หรือสูงกว่าเพื่อกรอกแบบฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

ติดต่อธนาคารหรือนายหน้าของคุณเพื่อดูว่าพวกเขาเข้าร่วมในฟีเจอร์ดาวน์โหลดหรือไม่ คุณอาจต้องเปิดใช้งานก่อนที่ TurboTax จะเข้าถึงบัญชีของคุณได้เนื่องจากอาจถูกบล็อกโดยค่าเริ่มต้นเพื่อให้แฮกเกอร์ไม่สามารถดาวน์โหลดข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลของคุณได้ เมื่อคุณดาวน์โหลดข้อมูลไปที่ TurboTax เราขอแนะนำให้คุณปิดใช้งานคุณสมบัตินี้อีกครั้งกับธนาคารหรือนายหน้าของคุณเพื่อความคุ้มครองของคุณ

คำถาม: TurboTax Premier เวอร์ชันแคนาดาเข้าสู่ระบบบัญชีนายหน้าของฉันและบันทึกการซื้อและขายหุ้นทั้งหมดของฉันสำหรับ CRA Schedule 3 เช่นเดียวกับเวอร์ชันสหรัฐอเมริกาสำหรับข้อมูลแบบฟอร์ม 1099 หรือไม่

คำตอบ: Premier Turbotax เวอร์ชันแคนาดามีคุณลักษณะที่เรียกว่า“ Auto-fill My Return” นี่ไม่ได้ดาวน์โหลดธุรกรรมหุ้นจากโบรกเกอร์ของคุณ แต่จะดาวน์โหลดข้อมูลนี้จากพอร์ทัลบัญชี CRA ของคุณ

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณจะส่งสลิป T5008 ทั้งหมดพร้อมข้อมูลการซื้อขายไปยัง CRA และจะเก็บไว้ใน "CRA My Account" ของคุณ TurboTax สามารถนำเข้าข้อมูลทั้งหมดจากที่นั่นได้

นอกจากการนำเข้าโดยอัตโนมัติแล้ว TurboTax ยังให้คำถามสัมภาษณ์เพื่อช่วยให้คุณกรอก CRA Schedule 3 (กำไรหรือขาดทุนจากเงินทุน) และตารางที่ 4 (Statement of Investment Income)

มูลค่าจากการซื้อและขายหลักทรัพย์จะรายงานใน T5008 สลิป (Statement of Securities) คุณสามารถป้อนธุรกรรมหุ้นเหล่านี้ได้ด้วยตนเองหากคุณไม่ได้นำเข้าจากบัญชี CRA ของคุณ คุณสามารถป้อนข้อมูลจากสลิป T5008 หรือกรอกแบบฟอร์มกำหนดการ 3 ได้โดยตรงโดยไปที่ตัวเลือกการป้อนแบบฟอร์มบน TurboTax

คำถาม:ฉันจะสามารถถามคำถามจากผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีได้หรือไม่หากฉันซื้อ TurboTax

คำตอบ:บริการดังกล่าวมีให้บริการโดยมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมโดยมีตัวเลือกให้รวมไว้เมื่อสิ้นสุดการป้อนข้อมูลของคุณ จากนั้นคุณสามารถตรวจสอบ CPA จริงเพื่อความถูกต้อง

คำถาม:ฉันต้องใช้ TurboTax เวอร์ชันใดเพื่อให้ครอบคลุมรายได้จากการเกษียณอายุทางรถไฟ

คำตอบ:คนงานรถไฟมีส่วนร่วมในโครงการเกษียณอายุที่ดำเนินการโดยคณะกรรมการการเกษียณอายุทางรถไฟ (RRB) แทนที่จะบริจาคเงินให้กับประกันสังคม

ผลประโยชน์การเกษียณอายุทางรถไฟจะรายงานในแบบฟอร์ม RRB-1099 (การชำระเงินโดย RRB) และ RRB-1099-R (เงินรายปีและเงินบำนาญโดย RRB)

TurboTax ทุกเวอร์ชันรองรับทั้งสองรูปแบบนี้ สำหรับรายละเอียดทั้งหมดเกี่ยวกับวิธีป้อนข้อมูลจากแบบฟอร์มเหล่านี้โปรดดูที่หน้านี้:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 Glenn Stok

ความคิดเห็นของผู้อ่าน

Glenn Stok (ผู้แต่ง)จาก Long Island, NY เมื่อวันที่ 28 มีนาคม 2020:

Julie - ตาราง A สำหรับการหักเงินแยกรายการ TurboTax จะถามคำถามและกรอกแบบฟอร์มนั้นให้คุณ นอกจากนี้ยังจะพิจารณาว่าการหักแบบแยกรายการทำงานได้ดีกว่าการตรวจจับมาตรฐาน

แม้ว่าเวอร์ชันพื้นฐานจะช่วยให้ตาราง A สมบูรณ์ แต่ TurboTax เวอร์ชันดีลักซ์จะช่วยให้คุณลดหย่อนภาษีได้สูงสุดและจะแนะนำคุณตลอดขั้นตอนทั้งหมดเพื่อดำเนินการ 1040 ให้เสร็จสมบูรณ์รวมถึงการหักเงิน

อย่างไรก็ตามหากคุณได้ดำเนินการทั้งหมดแล้วและลืมรวมการหักเงินที่คุณกล่าวถึงคุณสามารถกลับไปที่รายการการหักเงินเพื่อเพิ่มข้อมูลเพิ่มเติมได้ โดยเลือกส่วนการลดหย่อนภาษี

ระบบจะถามคุณว่าคุณต้องการให้นำคุณไปสู่การหักเงินทั้งหมดหรือถ้าคุณต้องการเลือกการหักเงินที่เฉพาะเจาะจงและป้อนด้วยตัวคุณเอง เลือกวิธีใดก็ได้ที่คุณรู้สึกสบายใจกว่า

วิธีการเดินผ่านจะครอบคลุมการหักเงินทั้งหมดที่คุณป้อนไปแล้ว แต่ข้อมูลจะปรากฏขึ้นและคุณสามารถข้ามรายการแต่ละรายการได้อย่างง่ายดายโดยปล่อยให้ข้อมูลที่ป้อนก่อนหน้านี้ตามที่เป็นอยู่

Julieในวันที่ 28 มีนาคม 2020:

สวัสดี Glenn ฉันจะหาตาราง A ในเวอร์ชันพื้นฐานได้ที่ไหน ฉันต้องเข้าคอร์สอบรม CPR ซึ่งฉันได้รับคำแนะนำว่าจะนำไปหักลดหย่อนภาษี

Glenn Stok (ผู้แต่ง)จาก Long Island, NY เมื่อวันที่ 15 เมษายน 2019:

BH - แผนเงินสดคงเหลือเป็นแผนบำนาญอีกประเภทหนึ่งและเคยอยู่ภายใต้ "การหักเงินทางธุรกิจที่ไม่ค่อยพบบ่อย" ใน TurboTax ในปีก่อน ๆ แต่ตอนนี้คุณต้องไปยังตำแหน่งที่เหมาะสมโดยค้นหาคำที่ถูกต้องด้วยตนเอง

มันแตกต่างกันในแง่ที่พนักงานสามารถคาดหวังผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งแตกต่างจากมาตรฐาน 401 (k) ซึ่งขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของกองทุน สิ่งนี้ทำให้แผนดุลเงินสดเป็น "แผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้" นั่นคือที่ที่คุณต้องป้อนข้อมูล

หากต้องการไปยังสถานที่ตั้งใน "บ้านและธุรกิจ Turbotax" ด้วยตนเองให้เลือกแท็บ "รายได้และค่าใช้จ่าย" และตรวจสอบตัวเลือกสำหรับการลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจากนั้นเลื่อนลงไปที่ส่วน "สถานการณ์ทางธุรกิจอื่น ๆ " และคลิกลิงก์ที่ระบุ นั่นจะทำให้คุณอยู่ในสถานที่ที่เหมาะสม

จากนั้นคลิก“ เริ่ม / เยี่ยมชม” ถัดจาก“ แผนการเกษียณอายุด้วยตนเอง” และตอบคำถามทั้งหมดเพื่อป้อนข้อมูลของคุณ

BHในวันที่ 15 เมษายน 2019:

ฉันมีแผนบำนาญ 401K และแผนเงินสดคงเหลือ ฉันจะป้อนแผนดุลเงินสดในรุ่นภาษีบ้านและธุรกิจเทอร์โบได้ที่ไหน?

Glenn Stok (ผู้แต่ง)จาก Long Island, NY เมื่อวันที่ 28 มีนาคม 2019:

Larry - TurboTax Premier จัดการรายงาน K-1 คุณต้องบอกให้ทำตามกำหนดการเพื่อยื่น K-1 คุณสามารถทำได้โดยค้นหา K-1 ในช่องค้นหาของ TurboTax Premier จากนั้นเลือกลิงก์ "ข้ามไปที่" ที่จะให้คุณในผลการค้นหา ซึ่งจะนำคุณไปยังส่วนที่แนะนำคุณในการป้อนข้อมูลจาก K1 ของคุณ

Larryในวันที่ 28 มีนาคม 2019:

ฉันมี K1 ที่จะยื่น ฉันต้องการภาษีเทอร์โบใด

Glenn Stok (ผู้แต่ง)จาก Long Island, NY เมื่อวันที่ 12 กุมภาพันธ์ 2014:

มีมี่ - คุณจะได้รับห้าไฟล์สำหรับแต่ละ TurboTax ที่คุณซื้อ ทุกปีฉันจะติดตั้งทั้งเวอร์ชัน Premier และเวอร์ชัน Business ด้วยตัวเอง พวกเขาไม่ยุ่งเกี่ยวกัน ฉันคิดว่าเหมือนกันสำหรับสองเวอร์ชันที่คุณใช้ คุณจึงสามารถติดตั้งและทำสิ่งที่คุณต้องทำกับแต่ละอย่างได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณไม่เคยเปิดไฟล์ภาษีที่ไม่ถูกต้องในเวอร์ชันที่ไม่ถูกต้อง นั่นอาจทำให้สิ่งต่างๆยุ่งเหยิง

มีมี่ในวันที่ 12 กุมภาพันธ์ 2014:

ฉันมี Turbo Tax 2 เวอร์ชัน, Deluxe และ Home and Business ฉันต้องถอนการติดตั้งและติดตั้งอีกไฟล์หนึ่งเพื่อรับ e-files ของรัฐบาลกลางฟรี 10 ไฟล์หรือไม่

Glenn Stok (ผู้แต่ง)จาก Long Island, NY เมื่อวันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2013:

Valene - ฉันมีสองคำตอบสำหรับคำถามของคุณ…

ในแง่หนึ่งสถานการณ์ด้านภาษีของคุณนั้นง่ายมากจนไม่จำเป็นต้องให้ผู้เชี่ยวชาญทำ ตอนที่ฉันยังเด็กและมีสถานการณ์คล้าย ๆ กับคุณฉันกรอกแบบฟอร์มด้วยตัวเอง ไม่มีนักบัญชีและไม่มี TurboTax (ในเวลานั้น) ฉันแน่ใจว่าคุณสามารถทำได้เช่นกันและประหยัด $ 60

ในทางกลับกันหากนักบัญชีของคุณเรียกเก็บเงินจากคุณเพียง $ 60 คุณก็อาจปล่อยให้เขาทำเช่นกัน คุณต้องพิจารณาต้นทุนเวลาของคุณด้วยเช่นเวลาที่คุณต้องทำ

การตัดสินใจขั้นสุดท้ายของคุณขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณรู้สึกว่าสำคัญสำหรับคุณ ในกรณีของฉันมันคุ้มค่าเพราะฉันได้รับรู้มากขึ้นเกี่ยวกับการเงินของตัวเองและปล่อยให้คนอื่นทำมันทำให้ฉันตกอยู่ในความมืด ฉันได้เรียนรู้สิ่งนี้เมื่อฉันเริ่มต้นธุรกิจและใช้นักบัญชีในการยื่นเอกสารทางธุรกิจ จนถึงจุดหนึ่งฉันเริ่มยื่นภาษีธุรกิจด้วยตัวเองด้วย (ด้วย TurboTax) นั่นช่วยให้ฉันค้นพบสิ่งสำคัญเกี่ยวกับกระแสเงินที่นักบัญชีไม่เคยให้ความสนใจ

Valeneจาก Missouri เมื่อวันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2013:

ฉันใช้นักบัญชีในช่วงสองสามปีที่ผ่านมาเพียงเพราะฉันกลัวที่จะทำอะไรเสียหายด้วยตัวเอง ฉันมีผลตอบแทนง่ายๆฉันคิดว่า… การหักแบบมาตรฐานไม่มีผู้อยู่ในอุปการะและฉันมีเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาซึ่งมีเพียง 401k เล็กน้อยและฉันต้องจ่าย "ภาษีเมือง" นี้สำหรับการใช้ชีวิตในเขตเมืองของแคนซัสซิตีรัฐมิสซูรี

คุณคิดว่าฉันจะได้รับผลตอบแทนที่ถูกต้องพร้อมภาษีเทอร์โบเหมือนกับนักบัญชีของฉันหรือไม่? หรือมันจะง่ายเหมือนกัน? ฉันไม่ต้องการที่จะต้องส่งจดหมายแยกไปยังรัฐสิ่งที่แยกต่างหากไปยังเมือง ฯลฯ นักบัญชีของฉันมักจะเรียกเก็บเงินจากฉัน 60 เหรียญและส่งอีเมลทั้งหมดและส่งไฟล์ทุกอย่างให้ฉัน

Michelle Deeจาก Charlotte, NC เมื่อวันที่ 31 พฤษภาคม 2012:

ฉันใช้ Turbo Tax มาตั้งแต่ปี 2548 ก่อนหน้านั้นฉันมีนักบัญชีที่เรียกเก็บเงินจากฉัน 125 ดอลลาร์ทุกปีและอีก 5 ดอลลาร์สำหรับแต่ละคำถามที่ฉันมี ฉันทิ้งบัญชีของ TurboTax และไม่เคยมองย้อนกลับไป บทความที่ให้ข้อมูลมากโหวตมีประโยชน์ยอดเยี่ยม

savanahlเมื่อวันที่ 26 กุมภาพันธ์ 2555:

ข้อมูลที่ดี ฉันเพิ่งซื้อภาษีเทอร์โบและกำลังใช้งานอยู่ ต้องบอกเลยว่าหลงรักแน่นอน มันง่ายมาก