วิธีชำระเงินซัพพลายเออร์จีนด้วยเลตเตอร์ออฟเครดิตเพื่อป้องกันซัพพลายเออร์ที่ไม่ดี

กรณีการใช้การชำระเงิน LC แบบสารคดีในประเทศจีน

เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ผ่านการทดสอบตามเวลาซึ่งปกป้องผลประโยชน์ของคู่สัญญาที่เกี่ยวข้องกับการค้าระหว่างประเทศ หนึ่งในความกลัวที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ บริษัท ตะวันตกมีก็คือพวกเขาอาจสูญเสียเงินที่จ่ายให้กับซัพพลายเออร์ชาวจีนที่ไม่น่าเชื่อถือ สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้ด้วยวิธีใด ๆ ต่อไปนี้:

ซัพพลายเออร์จีนจะรับเงินมัดจำ 30% และผลิตสินค้าที่มีคุณภาพต่ำกว่ามาตรฐาน พวกเขารู้ดีว่าผู้ซื้อติดอยู่กับเงินมัดจำและทางเลือกเดียวของพวกเขาคือยอมรับสินค้าที่ผลิตหรือเสียเงินมัดจำ เนื่องจากกฎหมายที่หละหลวมซึ่งเอื้อประโยชน์ต่อซัพพลายเออร์จีนเป็นส่วนใหญ่ผู้ซื้อจึงไม่มีสิทธิไล่เบี้ยที่น่าพอใจ
ซัพพลายเออร์อาจหายไปหลังจากได้รับเงินมัดจำ
ซัพพลายเออร์อาจจัดทำคำสั่งซื้อของคุณด้วยความล่าช้าอย่างมากซึ่งอาจส่งผลให้เกิดความสูญเสียทางการเงินเนื่องจากการไม่ส่งมอบสินค้าให้กับลูกค้าของคุณ นี่เป็นเรื่องปกติมากกับคำสั่งซื้อสำหรับเทศกาลคริสต์มาส

เพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์ข้างต้นทั้งหมดจะเป็นการดีกว่าที่จะไม่จ่ายเงินล่วงหน้าให้กับซัพพลายเออร์จีน ทางเลือกที่ดีที่สุดคือการชำระเงินผ่านเลตเตอร์ออฟเครดิตเอกสารที่มีข้อกำหนดการตรวจสอบของบุคคลที่สาม แม้ว่าจะไม่มีผู้ค้ารายย่อยรายใดเห็นด้วยกับการชำระเงินด้วย LC แต่ซัพพลายเออร์รายใหญ่ของจีนที่มีโรงงานขนาดใหญ่จะยินยอมที่จะชำระเงินดังกล่าวหากคำสั่งซื้อมีมูลค่ามากกว่า 25,000 ดอลลาร์และมีโอกาสได้รับคำสั่งซื้อซ้ำ

เอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิตปกป้องคุณจากซัพพลายเออร์จีนอย่างไร

เอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิตเพื่อคุ้มครองซัพพลายเออร์จีน

เหตุผลสำหรับการสูญเสียที่เป็นไปได้	คุ้มครองโดยใช้เลตเตอร์ออฟเครดิต
ซัพพลายเออร์จีนไม่สามารถส่งมอบได้ทันเวลา	เลตเตอร์ออฟเครดิตจะหมดอายุหลังจากเวลาที่กำหนด ซัพพลายเออร์ไม่สามารถรับชำระเงินสำหรับสินค้าที่ผลิตได้หลังจากกำหนดเวลาดังกล่าว
โรงงานของจีนผลิตสินค้าที่มีมาตรฐานต่ำกว่ามาตรฐาน	ผู้นำเข้าสามารถใส่เงื่อนไขการตรวจสอบบุคคลที่สามได้ บุคคลภายนอกที่เป็นอิสระจะปฏิเสธสินค้าที่ไม่ได้มาตรฐานและซัพพลายเออร์จะไม่ได้รับเงินเนื่องจากเขาจะไม่ส่งใบรับรองการตรวจสอบ
ซัพพลายเออร์ไม่ให้ใบรับรองการทดสอบและเอกสารที่จำเป็นอื่น ๆ ตามที่สัญญาไว้ในขณะที่เซ็นสัญญาขาย	เลตเตอร์ออฟเครดิตจะไม่จ่ายหากต้องการเอกสารที่ถูกต้อง

ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับวิธีการชำระเงิน

วิธีการชำระเงินและความเสี่ยง

รัฐบาลสหรัฐฯ

การประเมินวิธีการชำระเงิน



วิธีการชำระเงิน	ข้อดี	จุดด้อย
ชำระเงินล่วงหน้า	ผู้ขายเริ่มการผลิตอย่างรวดเร็วเนื่องจากมีเงินทุน เหมาะสำหรับงานพัฒนาต้นแบบ	มีความเสี่ยงสูงสำหรับผู้ซื้อเนื่องจากเขาไม่มีสิทธิไล่เบี้ยที่น่าพอใจ
เงินฝาก 30% ยอดคงเหลือ 70%	วิธีการชำระเงินที่ใช้บ่อยที่สุดในจีน	ความเสี่ยงเช่นเดียวกับข้างต้นสำหรับการสูญเสียเงินฝาก
PayPal	ติดตั้งและชำระเงินได้ง่าย	ใช้ได้กับการสั่งซื้อขนาดเล็ก
สัญญา	ปกป้องผู้ซื้อจากการไม่จัดส่ง	ค่าธรรมเนียมสัญญาซื้อขายสูงไม่มีกลไกที่เหมาะสมสำหรับการระงับข้อพิพาท
เลตเตอร์ออฟเครดิต	การคุ้มครองผู้ซื้อสูงเป็นธรรมกับทั้งสองฝ่าย	กระบวนการที่ซับซ้อนค่าธรรมเนียมสูง
เอกสารต่อต้านการยอมรับหรือเปิดเครดิต	การป้องกันสูงสำหรับผู้ซื้อ	ผู้ขายจะไม่ตกลงเว้นแต่ผู้ซื้อจะเป็น บริษัท ข้ามชาติขนาดใหญ่

การเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตที่เป็นที่ชื่นชอบของซัพพลายเออร์ชาวจีนมีค่าใช้จ่ายเท่าไหร่?

ค่าใช้จ่ายเลตเตอร์ออฟเครดิตแตกต่างกันไปในแต่ละธนาคาร นอกจากนี้ยังขึ้นอยู่กับอันดับเครดิตของผู้นำเข้าประเทศที่ผู้รับผลประโยชน์ตั้งอยู่และปัจจัยอื่น ๆ อีกหลายประการ ในการประมาณการแบบอนุรักษ์นิยม L / C ควรมีราคาระหว่าง 0.75% ถึง 1.5% โปรดจำไว้ว่าค่าใช้จ่ายเหล่านี้ใช้ร่วมกันระหว่างผู้นำเข้า (ผู้ซื้อ) และผู้รับผลประโยชน์ (โรงงานหรือซัพพลายเออร์ของจีนตามแนวทางปฏิบัติทางการค้าทั่วไปค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกิดขึ้นในประเทศที่ผู้นำเข้าอาศัยอยู่จะเป็นภาระของผู้เปิด L / C ในขณะที่ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นใน ผู้ส่งออกจะใช้ประเทศปลายทางร่วมกัน

วิธีการชำระเงินที่คุณต้องการคืออะไร?

เหตุผลที่ซัพพลายเออร์จีนไม่ยอมรับการชำระเงินด้วย L / C

โดยทั่วไปซัพพลายเออร์จีนไม่เต็มใจที่จะยอมรับการชำระเงินด้วยเลตเตอร์ออฟเครดิต พวกเขามักจะพยายามเสนอล่วงหน้า 30% ทั่วไปและ 70% ตามเงื่อนไขการชำระเงินการจัดส่ง วิธีการชำระเงินนี้ไม่ปลอดภัยเนื่องจากซัพพลายเออร์อาจผลิตสินค้าที่มีคุณภาพต่ำหรือแย่กว่านั้นเขาอาจหายไปพร้อมกับเงินฝากของคุณ ผู้นำเข้าโดยธรรมชาติเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของเขาควรเสนอการชำระเงินด้วย L / C นี่คือวิธีที่คุณควรปฏิบัติ:

ทำงานร่วมกับซัพพลายเออร์ที่ยอมรับเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นวิธีการชำระเงิน ไม่มีซัพพลายเออร์ขาดแคลนในประเทศจีนดังนั้นจึงควรใช้เครือข่ายการค้นหาของคุณให้กว้างพอที่จะหาผู้ที่เต็มใจทำงานเกี่ยวกับการชำระเงิน LC โดยปกติซัพพลายเออร์รายย่อยหรือผู้ที่รอคอยที่จะทำธุรกรรมครั้งเดียวจะไม่เห็นด้วยในขณะที่ซัพพลายเออร์รายใหญ่และมีชื่อเสียงจะยอมรับเอกสาร LC

ทำงานกับ บริษัท ขนาดใหญ่ของจีนเนื่องจากมีแผนกขายสินค้าส่งออกโดยเฉพาะซึ่งคุ้นเคยกับเอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิต

หากคุณพบ บริษัท เล็ก ๆ ที่ยินดีที่จะทำงาน แต่มีคำถามเกี่ยวกับ บริษัท เหล่านี้ให้ส่งแบบร่างเลตเตอร์ออฟเครดิตเพื่อให้พวกเขาแสดงต่อนายธนาคารและทำความคุ้นเคย เมื่อพวกเขาเข้าใจการชำระเงินแล้วมั่นใจได้ว่าพวกเขาจะทำงานร่วมกับคุณ

ซัพพลายเออร์ที่ดีจำนวนมากมีจำนวนน้อยและไม่มีทรัพยากรเพียงพอที่จะสนับสนุนต้นทุนวัตถุดิบเริ่มต้น หากซัพพลายเออร์ในประเทศจีนเป็นธุรกิจขนาดเล็กที่ต้องชำระเงินล่วงหน้าเพื่อชำระค่าวัตถุดิบให้เปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตสีแดง เหล่านี้เป็น LC ที่มีข้อพิเศษที่ช่วยให้พวกเขาได้รับเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกันจากธนาคารโดยใช้พื้นฐานของ LC

หากซัพพลายเออร์จีนเสียใจว่าเลตเตอร์ออฟเครดิตมีราคาแพงโปรดขอให้พวกเขาแจ้งรายละเอียดการเรียกเก็บเลตเตอร์ออฟเครดิต ไม่แพงสำหรับ บริษัท ที่จะได้รับการชำระเงินผ่านเลตเตอร์ออฟเครดิต หากซัพพลายเออร์ไม่เห็นด้วย แต่เพียงผู้เดียวในเรื่องค่าใช้จ่ายคุณสามารถขอให้นายธนาคารของคุณเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตซึ่งผู้ขายจะต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมด

ใช้ธนาคารที่มีชื่อเสียงเพื่อเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตหรือให้ธนาคารรายใหญ่ในสหรัฐอเมริกา / สหราชอาณาจักรยืนยันเลตเตอร์ออฟเครดิตของคุณ สิ่งนี้จะช่วยขจัดข้อสงสัยใด ๆ ที่นายธนาคารของซัพพลายเออร์จีนอาจมีเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่จะไม่ได้รับการจ่ายเลตเตอร์ออฟเครดิตเอกสาร

ผังกระบวนการอธิบายการชำระเงินภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตเอกสาร

บริการนำเข้าของจีน

การเจรจาสัญญาซื้อขายเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต

เงื่อนไขของสัญญาขายกำหนดเงื่อนไขของเลตเตอร์ออฟเครดิต

Pixabay

ผังกระบวนการของ LC สารคดี

จุดเริ่มต้นที่ทริกเกอร์กระบวนการ LC คือสัญญาขาย ผู้นำเข้าและซัพพลายเออร์ของจีนยอมรับเงื่อนไขทางการค้าของการขายวิธีการขนส่งและการส่งมอบตรงเวลาและเงื่อนไขทางการค้าอื่น ๆ โปรดทราบว่า LC ไม่ขึ้นอยู่กับสัญญาการขายซึ่งหมายความว่า การชำระเงินโดยธนาคารผู้ออก LC ไม่ได้ขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพที่น่าพอใจของสัญญาการขายตามเกณฑ์ที่กำหนดในเลตเตอร์ออฟเครดิต

เมื่อลงนามในสัญญาการขายแล้วผู้นำเข้า (ผู้ยื่นคำขอ) จะติดต่อนายธนาคารของตน (ธนาคารผู้ออก LC) เพื่อออกเอกสารเครดิตเพื่อสนับสนุนซัพพลายเออร์จีน เงื่อนไขของ LC กำหนดไว้ตามสัญญาขาย

ไม่น่าเป็นไปได้ที่ธนาคารของผู้นำเข้าจะมีสาขาในเมือง / ประเทศที่ซัพพลายเออร์จีนตั้งอยู่ ในเหตุการณ์นี้ธนาคารของผู้นำเข้าจะจ้างบริการส่วนหนึ่งของตนไปยังธนาคารในประเทศจีน ธนาคารแห่งนี้เรียกว่าธนาคารที่ปรึกษา ตามชื่อที่แนะนำธนาคารแห่งนี้ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับ LC โดยไม่ต้องให้เกียรติหรือเจรจาใด ๆ มีหน้าที่รับผิดชอบต่อความถูกต้องของ LC และการรับรองคำแนะนำจะสะท้อนเงื่อนไขของ LC อย่างถูกต้อง

ธนาคารที่ให้คำปรึกษาจะแจ้งผู้รับผลประโยชน์ (ผู้ส่งออกจีน) ซึ่งผลัดกันตรวจสอบและปฏิบัติตามเงื่อนไขของ LC เมื่อถึงจุดนี้เขาอาจขอให้ผู้นำเข้า (ไม่แนะนำธนาคาร) ให้เปลี่ยนประโยคของ LC หากพวกเขาไม่เป็นไปตามสัญญาขาย

เมื่อมีการผลิตสินค้าตรวจสอบโดยบริการตรวจสอบของบุคคลที่สามและโหลดตามเงื่อนไขของสัญญาการขายผู้ส่งออกของจีนจะรวบรวมเอกสารที่ร้องขอในเลตเตอร์ออฟเครดิตและส่งต่อไปยังธนาคารที่ปรึกษาเพื่อเรียกเก็บเงิน

ธนาคารที่ปรึกษาในนามของผู้ส่งออกจีนจะส่งเอกสารไปยังธนาคารผู้ออกบัตร ธนาคารผู้ออกจะตรวจสอบเอกสารตามมาตรฐาน UPC600 และเงื่อนไขของเอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิต ธนาคารผู้ออกบัตรผูกพันที่จะยอมรับการชำระเงินหากทุกอย่างเป็นไปตามข้อกำหนด

ผู้นำเข้าจ่ายเงินให้กับธนาคารผู้ออกตามจำนวน LC และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เพื่อเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเดียวกันและยื่นขอผ่านพิธีการศุลกากรกับกรมศุลกากร

แผนภูมิการไหลของเลตเตอร์ออฟเครดิต

agriexchange.apeda.gov.in/

ประวัติและการใช้งานเอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิตในช่วงต้น

ไม่มีใครรู้แน่ชัดว่าเลตเตอร์ออฟเครดิตตัวแรกถูกใช้เมื่อใด พิพิธภัณฑ์มหาวิทยาลัยฟิลาเดลเฟียจัดแสดงนิทรรศการของชาวบาบิโลนโบราณที่มีอายุตั้งแต่ 3000 ปีก่อนคริสตกาลซึ่งมีคำจารึกระบุจำนวนเงินที่ต้องจ่ายในวันที่ระบุพร้อมดอกเบี้ย นี่อาจเป็นหนึ่งในหลักฐานที่เก่าแก่ที่สุดที่รู้จักกันเกี่ยวกับตราสารเครดิต

การเพิ่มขึ้นของอาณาจักรโรมันและความต้องการนำเข้าธัญพืชที่ไม่รู้จักพอที่จะปูทางสำหรับอุปกรณ์การค้าที่ร่ำรวยซึ่งเป็นวิธีที่ผู้ถือตราสารเครดิตต้องเดินทางไปยังกรุงโรมเพื่อรับเงิน มีหลักฐานของตราสารเครดิตพื้นฐานสำหรับใช้ในอียิปต์เมื่อ 250 ปีก่อนคริสตกาล

มาร์โคโปโลเคยรายงานการใช้สกุลเงินกระดาษและตราสารเครดิตต่างๆในจีนระหว่างที่เขาพำนักอยู่ ต่อมาในยุคกลางเวนิสเป็นศูนย์กลางการค้าและการเงินระหว่างประเทศซึ่งนิยมใช้ตราสารเครดิต พบได้บ่อยในช่วงศตวรรษที่ 17 ในยุโรปและอังกฤษ อย่างไรก็ตามได้มีการบรรลุข้อตกลงอย่างเป็นทางการในปี พ.ศ. 2476 โดยหอการค้าระหว่างประเทศเพื่อสร้างมาตรฐานในการออกมาตรฐานซึ่งเรียกว่า UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) ธนาคารในจีนและที่อื่น ๆ ใช้บรรทัดฐาน UPC 600 ที่ทันสมัยสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตแบบสารคดี

เอกสารทางการเงินในศตวรรษที่ 19

ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการพัฒนาเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเครื่องมือในการชำระเงิน

วิกิมีเดียครีเอทีฟคอมมอนส์

ตัวอย่างเลตเตอร์ออฟเครดิตในช่วงต้น

มหาวิทยาลัยโคลัมเบีย

ท่าเรือกวางโจวประเทศจีนในศตวรรษที่ 18

กวางโจวประเทศจีนในศตวรรษที่ 18 เป็นครั้งแรกที่อนุญาตให้ทำการค้ากับชาวตะวันตก

วิกิพีเดียครีเอทีฟคอมมอนส์

ขอบคุณสำหรับการอ่านโปรดแสดงความคิดเห็นของคุณ

Haiderจากเมลเบิร์นในวันที่ 17 พฤษภาคม 2017:

จะเป็นการดีหากจะให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ LC ฉันชอบความคิดนี้มาก ฉันมีพื้นฐาน แต่มีบางอย่างที่ไม่ชัดเจนสำหรับฉัน

Mitchellในวันที่ 10 มกราคม 2015:

นั่นเป็นคำตอบที่สร้างสรรค์สำหรับคำถามที่ไม่สนใจ