วิธีการซื้อขายหุ้นโดยใช้กลไกเพื่อหลีกเลี่ยงการลงทุนด้วยอารมณ์

วินัยในตนเองเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ

ภาพผ่าน Pixabay CC0

ฉันซื้อขายหุ้นและออปชั่นมานานกว่า 45 ปีแล้วและฉันได้ค้นพบเคล็ดลับที่จะประสบความสำเร็จคือกำจัดการซื้อขายด้วยอารมณ์

เมื่อซื้อขายหุ้นด้วยอารมณ์เรามักจะทำสิ่งที่ผิด คุณสามารถปรับปรุงผลลัพธ์ของคุณได้โดยเข้าและออกจากการซื้อขายทุกรายการตามแผนเฉพาะและยึดมั่นกับมัน

วินัยในตนเองเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ มาดูรายละเอียดทั้งหมดกันดีกว่า

อารมณ์มีผลต่อการตัดสินใจลงทุนอย่างไร?

เมื่อเราแลกเปลี่ยนกับอารมณ์เรามักจะทำสิ่งที่ผิดด้วยเหตุผลที่ไม่ถูกต้อง ตัวอย่างเช่น:

เราซื้อหุ้นด้วยความหวังว่ามันจะขึ้น จากนั้นมันก็จะลดลงและเรายึดมั่นเพราะอัตตาของเราจะเจ็บปวดถ้าเรายอมรับว่าเราผิด
เรามักจะซื้อสูงเกินไปในบางครั้งเพราะเราเห็นหุ้นขึ้นและเราก็ต้องการบางส่วนเช่นกัน เราลงเอยด้วยการซื้อในราคาสูงสุดด้วย ความโลภ แล้วหุ้นก็ร่วงลง
เราไม่อยากยอมรับว่าเราผิดเราจึงทำการค้าที่ไม่ดีทำให้แย่ลงไปอีก
เราจะออกไปในบางจุด แต่ไม่ใช่เมื่อเราควร เราจะออกไปเมื่อความเจ็บปวดมากเกินไป

วิธีใช้อารมณ์ออกจากการลงทุน

วิธีเดียวที่จะควบคุมอารมณ์ด้วยการซื้อขายหุ้นคือการตัดสินใจลงทุนด้วยกลไก ฉันไม่ได้พูดถึงการใช้ซอฟต์แวร์หรือกระบวนการใด ๆ ที่ทำงานโดยอัตโนมัติ ฉันกำลังพูดถึงการทำให้การกระทำของคุณเป็นไปตามหลักปฏิบัติที่เข้มงวด

เป็นกลยุทธ์ที่คุณไม่จำเป็นต้องคิด การเข้าและออกจากการซื้อขายทุกครั้งจะขึ้นอยู่กับกฎเฉพาะ คุณทำโดยกลไกไม่ว่าอะไรจะส่งผลต่อการตัดสินใจของคุณ

พูดง่ายกว่าทำ แต่ก็ทำได้ตราบเท่าที่คุณขยันกับมัน

แนวคิดคืออย่าปล่อยให้อารมณ์มาขวางทาง ดังนั้นคุณสามารถเพิ่มโอกาสในการซื้อต่ำและขายสูงแทนที่จะขายต่ำด้วยความตื่นตระหนกหรือซื้อสูงจากความโลภ

คุณต้องใช้โปรโตคอลการซื้อและขายที่แม่นยำซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจใด ๆ นั่นคือวิธีที่คุณหลีกเลี่ยงไม่ให้อารมณ์เข้ามาขวางทาง

วิธีการใช้แผนการซื้อขายเครื่องจักรกล

การซื้อขายดัชนีหุ้นเช่น S&P 500 (สัญลักษณ์ SPY) จะดีกว่า นั่นคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (EFT) ที่คุณสามารถซื้อและขายได้เช่นเดียวกับหุ้น

ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงของคุณและจำนวนเงินที่คุณสามารถซื้อขายได้ให้เลือกจำนวนเงินที่คุณจะลงทุนเป็นจำนวนเงินเท่า ๆ กันในแต่ละครั้ง สำหรับตัวอย่างนี้สมมติว่า $ 1,000

เริ่มต้นด้วยการซื้อ SPY มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ในวันซื้อขายแรกของเดือนถัดไป

จากนั้นในวันซื้อขายแรกของทุกเดือน (ต่อเนื่องกัน) ให้ปฏิบัติตามข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้:

SPY มูลค่า $ 1,000 หาก SPY ต่ำกว่าในวันซื้อขายแรกของเดือนก่อนหน้า
ขาย SPY มูลค่า $ 1,000 หาก SPY สูงกว่าในวันซื้อขายแรกของเดือนก่อนหน้า

คุณอาจต้องปัดเศษขึ้นหรือลงเนื่องจาก SPY ไม่ได้ซื้อขายเป็นจำนวนเศษส่วน คุณอาจใช้ปริมาณที่แตกต่างกันสำหรับการซื้อขายแต่ละครั้งและคุณอาจใช้ช่วงเวลาอื่นนอกเหนือจากรายเดือน ไม่ว่าคุณจะทำอะไรให้มันสม่ำเสมอนั่นคือกลไก

โบรกเกอร์บางแห่งจะให้คุณระบุวงเงินดอลลาร์และพวกเขาจะปรับหุ้นให้เหมาะสมดังที่แสดงในตัวอย่างด้านล่าง:

ตัวอย่างรายการสั่งซื้อออนไลน์ จำนวนเงินดอลลาร์จะถูกปัดขึ้นหรือลงเป็นหุ้นเต็มจำนวน

ภาพหน้าจอของฉัน

ทำการซื้อขายในช่วงเวลาเดียวกันของวันเสมอเช่นกัน มิฉะนั้นคุณจะปล่อยให้อารมณ์เล่นกับการตัดสินใจของคุณ คุณจะพบว่าตัวเองกำลังตัดสินใจรอเพิ่มอีกหนึ่งหรือสองชั่วโมงในวันที่มีการเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วโดยคิดว่าคุณจะได้ราคาที่ดี ซึ่งสามารถช่วยได้ แต่ก็สามารถขัดขืนคุณได้เช่นกัน

เมื่อใดก็ตามที่คุณซื้อหุ้นมีโอกาส 50/50 เสมอที่ราคาจะขึ้นหรือลง นั่นเป็นความจริงสำหรับ ETF ด้วย ด้วยอัตราต่อรองเท่านี้ก็ไม่สมเหตุสมผลที่จะรอ

เทรดในวันเดียวกันของแต่ละเดือน
เทรดในเวลาเดียวกันของวัน
เข้าสู่การซื้อขายตามกฎไม่ใช่ตามอารมณ์

ปรับค่าคอมมิชชั่น

ณ เดือนมกราคม 2020 โบรกเกอร์จำนวนมากจะไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขายหุ้นที่มีการซื้อขายอยู่อีกต่อไป ตรวจสอบกับนายหน้าของคุณ นอกจากนี้ยังอาจมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าสำหรับ EFT

หากคุณจ่ายค่าคอมมิชชั่นการเทรดจำนวนมากจะช่วยลดต้นทุน คำนวณเป็นราคาเมื่อดำเนินการตามแผนการซื้อหรือขายจำนวนคงที่ในแต่ละเดือน

ไม่ว่าคุณจะใช้เงินจำนวนเท่าใดให้ทำการซื้อขายแต่ละเดือนเท่ากัน อย่างน้อยที่สุดเท่าที่จะทำได้เมื่อปัดเศษเป็นหุ้นทั้งหมด

เข้มงวดและอย่าคิดมาก

การเป็นกลไกหมายความว่าคุณไม่ควรจัดการกับสิ่งต่าง ๆ โดยการคิดถึงมัน คุณทำแผนของคุณแล้ว - ยึดมั่นกับมัน

อย่าเปลี่ยนจำนวนเงินลงทุน คุณสามารถใช้จำนวนเท่าใดก็ได้ แต่อย่าเพิ่มเพียงเพราะคุณกลายเป็นคนโลภและอย่าลดความกลัวลง

เพียงแค่ยึดติดกับลักษณะเชิงกลของการดำเนินการตามแผน ความกลัวและความโลภเป็นสองอารมณ์ที่เราต้องการหลีกเลี่ยง

จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อคุณไม่ยึดติดกับวิธีเชิงกลของความสอดคล้อง? ฉันจะยกตัวอย่าง

SPY หนึ่งเดือนอาจลดลงมากจนคุณต้องการเพิ่มการลงทุนครั้งต่อไปเป็นสองเท่า แต่อย่าทำเด็ดขาด เดือนถัดไปอาจจะลดลง

โอกาสที่จะไปในทิศทางใด ๆ จะอยู่ที่ 50/50 เสมอไม่ว่าจะขยับขึ้นหรือลง ฉันใช้เวลาหลายสิบปีในการเรียนรู้ว่าแท้ที่จริงแล้วแม้ว่าฉันจะรู้อยู่เสมอจากมุมมองทางสถิติ

ความสวยงามของการซื้อขายเชิงกลคือคุณไม่จำเป็นต้องคิด คุณไม่จำเป็นต้องติดตามเทรนด์หรือข่าวสารหรือหุ้นรายตัว เพียงทำการซื้อขายตามแผน - กลไก!

ภาพผ่าน Pixabay CC0

ประโยชน์คืออะไร?

หากสิ่งต่างๆเป็นไปตามแผนคุณจะเพิ่มความสามารถในการซื้อต่ำและขายสูง คุณจะนำเงินออกจากโต๊ะอย่างต่อเนื่องเพื่อทำกำไรแทนที่จะถือไว้นานเกินไปจนกว่าสิ่งต่างๆจะหันมาต่อต้านคุณ

คุณจะได้รับต้นทุนโดยเฉลี่ยเมื่อคุณซื้อหุ้นมากขึ้นในราคาที่ถูกลงและนำเงินออกจากโต๊ะด้วยราคาหุ้นที่สูงขึ้น นอกจากนี้ยังสร้างกิจวัตรในการรีไซเคิลเงินของคุณ เกือบจะเหมือนกับการสร้างกระแสเงินที่ไม่มีที่สิ้นสุดในรูปแบบหนึ่ง

เกิดอะไรขึ้นได้บ้าง?

แน่นอนว่าไม่มีอะไรเป็นสิ่งที่แน่นอน เหตุการณ์ในโลกอาจส่งผลเสียต่อตลาด คุณสามารถพบว่าตัวเองใส่เงิน $ 1,000 ในบัญชีของคุณอย่างไม่มีที่สิ้นสุดทุกเดือนเพราะ ETF จะลดลงเรื่อย ๆ จนกว่าคุณจะไม่มีอะไรจะลงทุนอีกต่อไป

ทฤษฎีคือตลาดหุ้นจะไม่ไปที่ศูนย์ แต่ไม่มีใครรู้ คุณอาจต้องเปลี่ยนแผนหากเกิดวิกฤตขึ้นเช่นสงคราม นั่นเป็นครั้งเดียวที่คุณจะได้รับอิทธิพลจากกลไกของแผนนี้

ผลลัพธ์สุดท้าย

แม้จะมีข้อเสียที่มีตลาดขาลงอย่างต่อเนื่อง แต่แผนนี้บังคับให้คุณลงทุนโดยใช้เงินดอลลาร์โดยเฉลี่ยซื้อหุ้นมากขึ้นเรื่อย ๆ ในราคาที่ถูกลงและต่ำลง

เมื่อตลาดกลับมาเป็นขาขึ้นอีกครั้งคุณจะสะสมหุ้นได้มากขึ้นในราคาที่ดีขึ้น และคุณจะขายหุ้นในราคาที่สูงขึ้นและสูงขึ้นด้วยแผนนี้หากคุณยึดมั่นกับมัน