กองทุนดัชนี: วิธีง่ายๆในการลงทุนในตลาด

เรียนรู้วิธีการลงทุนอย่างปลอดภัยและง่ายดายโดยไม่ต้องค้นคว้าข้อมูลจาก บริษัท มากมาย

pxFuel

หากจู่ๆคุณก็ได้รับเงินสดรับมรดกหรือแม้กระทั่งถูกล็อตเตอรี่คุณควรทำอย่างไรกับเงินที่ได้มา ในฐานะนักลงทุนพื้นฐานคุณจะเริ่มต้นอย่างไร? สมมติว่าคุณมีเงินลงทุน $ 100,000 นี่เป็นเพียงตัวอย่างตัวเลขที่เลือกเพื่อแสดงแนวคิด อาจเป็นจำนวนที่มากขึ้นหรือน้อยลง ความคิดก็คล้ายกัน

สมมติว่าคุณได้สร้างบัญชีที่ บริษัท การค้าเช่น eTrade สมมติว่าคุณได้วิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินของคุณเองและมีภาพรวมที่ดีเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ คุณจะทำอย่างไรต่อไป?

วิธีเริ่มต้นลงทุนกับกองทุนดัชนี

กลยุทธ์ที่ง่ายที่สุดสำหรับการลงทุนในตลาดหุ้นคือการซื้อกองทุนดัชนี เป็นกองทุนที่เป็นค่าเฉลี่ยของหุ้นแต่ละตัวจำนวนมาก แนวคิดคือการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนหลาย ๆ ครั้งโดยไม่ต้องลงทุนทีละ บริษัท ในหลาย ๆ บริษัท

กองทุนดัชนีมีให้เลือกไม่กี่ทาง ส่วนตัวที่ชอบคือ SPY กองทุนนี้ติดตามดัชนี S&P มีความหลากหลายและสามารถซื้อและขายได้ตลอดเวลาในระหว่างวัน สมมติว่าคุณมีเงิน 100,000 ดอลลาร์อยู่ในบัญชีเงินสดของคุณที่ eTrade และพิจารณากระบวนการต่อไปนี้

1. กำหนดจำนวนเงินที่คุณอาจต้องการใน 24 เดือนข้างหน้า ตัวอย่างเช่นระหว่างเงินบำนาญหลังเกษียณกับเงินประกันสังคมจำนวนเงินพิเศษที่คุณอาจต้องใช้เพื่อดำรงชีพในระดับปัจจุบันคืออะไร? สมมติว่าเป็นเงิน 40,000 เหรียญ (20K ต่อปี) นี่คือเงินสดสำรองของคุณ
2. เงินที่เหลือ 60,000 ควรลงทุนเต็มจำนวนในกองทุนดัชนี (SPY) มูลค่าปัจจุบัน ณ วันนี้คือ 227.21 ดอลลาร์
3. ใช้ค่าเฉลี่ยดอลลาร์เพื่อซื้อเข้ากองทุนในช่วงห้าหรือหกสัปดาห์ข้างหน้า เหตุผลง่ายๆคือ คุณต้องการลดค่าใช้จ่ายของคุณ ไม่มีใครมีลูกแก้ว คุณไม่สามารถรู้ได้ว่าอะไรคือราคาต่ำและราคาสูงคืออะไร สิ่งที่ดีที่สุดถัดไปคือการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ นั่นหมายถึงการซื้อส่วนหนึ่งของทั้งหมดในวันที่กำหนดสำหรับห้าสัปดาห์ถัดไป ในตัวอย่างนี้คุณต้องการซื้อ SPY มูลค่าประมาณ 10,000 ดอลลาร์ที่ปัดเศษเป็น 10 หุ้นที่ใกล้ที่สุด นั่นคือ 50 หุ้นทุกเช้าวันจันทร์ ทำซ้ำคำสั่งซื้อในห้าสัปดาห์ถัดไปจนกว่าคุณจะลงทุนครบ 60,000 ครั้ง
4. แค่นั้นแหละ! ตอนนี้แค่นั่งรอ

การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์

การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์หมายถึงการลงทุนตามจำนวนที่กำหนดในช่วงเวลาที่กำหนดเพื่อควบคุมความผันผวนของกองทุนบางส่วน

แล้วค่าธรรมเนียมล่ะ?

เรามาดูค่าธรรมเนียมกันที่ $ 3 ต่อการซื้อขาย 3 * 6 = 18. 18 / 60,000 = 0.03%. นั่นไม่มีนัยสำคัญ ผลตอบแทนเฉลี่ยของ SPY ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 6.87%

หากคุณมีเงิน 100,000 ดอลลาร์ในช่วงต้นปีและลงทุน 60,000 ดอลลาร์ใน SPY ในลักษณะนี้คุณจะได้รับเงิน 104,100 ดอลลาร์ในตอนท้ายของปี นี่คือผลตอบแทนสุทธิ 4.1%

Takeaway

กลยุทธ์ง่ายๆคือเก็บเงินออมส่วนหนึ่งไว้เป็นเงินสดสำรอง ลงทุนในกองทุนดัชนีเพื่อความหลากหลายและลดความเสี่ยง ตรวจสอบเป็นระยะและติดตามทุกปี อย่าตกใจเมื่อตลาดผ่านการแก้ไขเป็นระยะ อดทน

© 2017 แจ็คลี