ข้อดีข้อเสียของการลงทุนในทองคำแท่ง

ทองคำแท่งทางกายภาพ: ข้อดีและข้อเสียของการลงทุน

มีสาเหตุหลายประการที่นักลงทุนรายย่อยอาจเลือกลงทุนในทองคำ บางคนชอบความจริงที่ว่าเมื่อพวกเขาใส่เงินเป็นทองคำพวกเขาสามารถดูการลงทุนที่พวกเขาทำ ไม่ว่าพวกเขาจะเก็บทองคำไว้ที่บ้านที่เก็บของหรือในห้องนิรภัยของธนาคารพวกเขาก็สามารถเยี่ยมชมการลงทุนได้ตลอดเวลาและได้รับความอุ่นใจ ในทางตรงกันข้ามการลงทุนในตลาดการเงินหมายความว่าคุณไม่ได้รับอะไรมากไปกว่าแผ่นกระดาษหรือหน้าเว็บที่แสดงให้เห็นว่าคุณมีเงินเท่าไรและเก็บเงินไว้ที่ใด

คนอื่น ๆ อาจใส่เงินเป็นทองคำเพราะพวกเขาไม่ไว้วางใจในตลาดการเงินโดยทั่วไป พวกเขาไม่ชอบติดต่อกับธนาคารนายหน้าหรือคนกลางอื่น ๆ เมื่อพวกเขานำเงินไปลงทุน แทนที่จะซื้อหุ้นหรือพันธบัตรหรือใส่เงินในกองทุนรวมพวกเขาจะซื้อทองคำทางกายภาพเป็นการลงทุนระยะยาว พวกเขายังกังวลเกี่ยวกับราคาและมูลค่าของเงินดอลลาร์ในช่วงหลายทศวรรษข้างหน้าเนื่องจากการใช้จ่ายที่มากเกินไปของรัฐบาลสหรัฐอเมริกาและจำนวนหนี้ที่เป็นหนี้กับธนาคารและประเทศต่างๆ

จากนั้นก็มีคนที่เชื่อว่าราคาทองคำจะสูงขึ้นเสมอซึ่งทำให้เป็นการลงทุนระยะยาวที่ปลอดภัยที่สุดในโลก ถูกต้องหรือไม่? และมีเหตุผลอะไรอีกบ้างที่ทำให้เงินของคุณเป็นทองคำเมื่อเทียบกับตลาดการเงิน? เราได้ประเมินข้อดีข้อเสียของการลงทุนก้อนใหญ่ของเงินออมของคุณในทองคำแท่งจริง

Pro: ความปลอดภัย

สาเหตุสำคัญประการหนึ่งที่นักลงทุนพิจารณาเพิ่มทองคำในพอร์ตการลงทุนเป็นเพราะความปลอดภัยที่รู้ว่าราคาจะสูงขึ้นเรื่อย ๆ เมื่อเวลาผ่านไป ในขณะที่คุณอาจต้องขับรถผ่านราคาทองคำที่ลดลง แต่โดยทั่วไปมักจะกลับขึ้นไป หากเราดูแผนภูมิในอดีตเพื่อเป็นแนวทางเราสามารถสรุปได้ว่าราคาทองคำเกือบจะสูงขึ้นอย่างแน่นอนในสิบหรือยี่สิบปีกว่าที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน

ไม่เหมือนหุ้นหรือพันธบัตรหรือกองทุนรวมคุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับวิธีการดำเนินการของ บริษัท หรืออุตสาหกรรมใด บริษัท หนึ่งเมื่อคุณประเมินมูลค่าการลงทุนในทองคำของคุณ แม้ว่าสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบันจะส่งผลกระทบต่อราคาทองคำอยู่บ้าง แต่เศรษฐกิจที่ย่ำแย่ไม่ได้หมายความว่าราคาทองคำจะตกต่ำเสมอไป ในความเป็นจริงความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจผลักดันให้ผู้คนนำเงินไปลงทุนในทองคำมากขึ้นซึ่งจะทำให้ราคาสูงขึ้น

Pro: การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ

หนึ่งในความกังวลที่ใหญ่ที่สุดที่เรามีเกี่ยวกับเงินในบัญชีธนาคารของเราคืออัตราเงินเฟ้อจะส่งผลต่อมูลค่าของเงินดอลลาร์เดียวอย่างไร เมื่อเวลาผ่านไปอำนาจซื้อของเงินดอลลาร์ลดลง ดูนิตยสารเก่า ๆ เมื่อยี่สิบหรือสามสิบปีก่อนแล้วคุณจะตกใจว่าราคาถูกแค่ไหน ยกตัวอย่างเช่นราคาเฉลี่ยของบ้านในสหรัฐอเมริกาคือ 150,000 ดอลลาร์ในปี 1990 ยี่สิบปีต่อมาในปี 2010 ราคาบ้านเฉลี่ยอยู่ที่ 220,000 ดอลลาร์ บ้านหลังนี้เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่หรือค่าเงินดอลลาร์ลดลง?

ตอนนี้เรามาดูบ้านหลังเดียวกันในแง่ของทองคำ ในปี 1990 ราคาทองคำเฉลี่ยอยู่ที่ 383 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์ จะต้องใช้ทอง 392 ออนซ์เพื่อซื้อบ้าน ตอนนี้ก้าวไปข้างหน้าสู่ปี 2010 ซึ่งราคาทองคำเฉลี่ยอยู่ที่ 1118 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์ บ้านราคา 220,000 เหรียญสหรัฐในปี 2010 จะต้องใช้ทองคำเพียง 197 ออนซ์ในการซื้อ ทองคำยังคงมีอำนาจซื้อในช่วงยี่สิบปีนั้นในขณะที่ค่าเงินดอลลาร์ลดลง

ราคาทองคำในเดือนมกราคม 2548 อยู่ที่ประมาณ 435 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ราคาทองคำในเดือนธันวาคม 2557 ได้เพิ่มขึ้นสูงถึง 1180 ดอลลาร์ต่อออนซ์ เปรียบเทียบกับอัตราเงินเฟ้อในช่วง 10 ปีที่เราวิเคราะห์ซึ่งมีเพียง 24 เปอร์เซ็นต์และคุณจะเห็นได้ว่าการเพิ่มขึ้นของราคาทองคำนั้นสูงกว่าอัตราเงินเฟ้ออย่างไร

Pro: ความเรียบง่ายของการลงทุน

การลงทุนคือทองคำนั้นตรงไปตรงมาอย่างไม่น่าเชื่อแม้แต่กับคนที่อาจไม่มีประสบการณ์ในการลงทุนด้วยเงิน หากคุณเคยคุยกับโบรกเกอร์หรือนักวิเคราะห์ทางการเงินพวกเขาจะเข้าใจถึงความไม่สะดวกในการลงทุนในทองคำ แต่จะไม่บอกคุณว่าการซื้อเพื่อการลงทุนนั้นง่ายเพียงใด มีตัวแทนจำหน่ายมากมายทั่วสหรัฐอเมริกาที่ยินดีขายทองคำไม่ว่าจะเป็นในรูปแบบของเครื่องประดับเหรียญหรือแท่งทองคำ

หากคุณกังวลว่าจะเก็บทองคำอันมีค่าไว้ที่ไหนคุณก็ไม่จำเป็นต้องกลัวอะไร ตู้ฝากเงินแบบธรรมดาที่ธนาคารเพียงพอที่จะเก็บทองคำของคุณได้อย่างปลอดภัย เมื่อคุณได้รับทองคำมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมาคุณสามารถขอกล่องเพิ่มเติมเพื่อให้ทองคำทั้งหมดของคุณถูกเก็บไว้อย่างปลอดภัยที่สุด

ข้อดีอีกประการหนึ่งของการลงทุนในทองคำคือการที่คุณไม่จำเป็นต้องรับรู้ถึงสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดการเงินอีกต่อไป ในขณะที่คุณอาจต้องการจับตาดูราคาทองคำว่ามีแนวโน้มอย่างไรในกรณีที่คุณเคยตัดสินใจขายหุ้นบางส่วนเมื่อราคาสูงมากคุณไม่จำเป็นต้องสนใจ บริษัท หรืออุตสาหกรรมแต่ละแห่ง ในทางตรงกันข้ามหากคุณมีหุ้นใน บริษัท เทคโนโลยีการเงินหรือน้ำมันรายใหญ่คุณอาจรู้สึกกังวลอยู่ตลอดเวลาเกี่ยวกับงบกำไรขาดทุนหรือรายงานประจำไตรมาส

ตอนนี้คุณอาจสงสัยว่าหากทองคำเป็นการลงทุนที่ง่ายเช่นนี้เหตุใดโบรกเกอร์หุ้นจึงไม่ให้กำลังใจมากขึ้นเมื่อคุณถามพวกเขาเกี่ยวกับการซื้อทองคำทางกายภาพ เหตุผลนั้นง่ายมาก - ไม่อนุญาตให้นายหน้าซื้อขายทองคำ พวกเขาจะไม่ทำเงินใด ๆ หากพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ของคุณประกอบด้วยทองคำที่มีอยู่จริง แต่พวกเขาจะมีกำไรมากมายหากคุณซื้อหุ้นและพันธบัตรผ่านพวกเขา

Pro: ป้องกันความเสี่ยงจากการล่มของตลาด

สาเหตุใหญ่ประการหนึ่งที่ผู้คนใส่เงินเป็นทองคำเป็นเพราะพวกเขากลัวว่าการลงทุนอื่น ๆ ของพวกเขาจะทะลักออกมาอย่างไร ตัวอย่างเช่นความผิดพลาดของตลาดเช่นเดียวกับที่เราเห็นในปี 2008 เป็นสิ่งที่จะทำลายพอร์ตการลงทุนของคุณหากการลงทุนเพียงอย่างเดียวของคุณคือหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม อย่างไรก็ตามคนที่ทุ่มเงินลงทุนระยะยาวเป็นจำนวนมากในทองคำที่มีอยู่จริงจะไม่ต้องกลัวมากจากวิกฤตการเงินหรือการล่มสลายของตลาดโลก ในความเป็นจริงราคาทองคำมักจะสูงขึ้นในช่วงเวลาดังกล่าวเนื่องจากผู้คนจำนวนมากหันไปลงทุนทางกายภาพดังกล่าวเนื่องจากพวกเขาหมดศรัทธาในตลาดการเงิน

ราคาทองคำ Spot ตั้งแต่ปี 2000 ถึงกรกฎาคม 2020

Pro: ความต้องการทองคำเพิ่มสูงขึ้น

ในขณะที่ประชากรโลกยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องและเศรษฐกิจของโลกที่สามและสองหลายแห่งเริ่มแสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งทางการเงินความต้องการทองคำยังคงเพิ่มขึ้นในอัตราที่รวดเร็ว สถิติแสดงให้เห็นว่าความต้องการทองคำส่วนใหญ่ในโลกมาจากสองแห่งคืออินเดียและจีน ทั้งสองประเทศนี้โดยเฉพาะอินเดียมีการเติบโตของประชากรและเศรษฐกิจที่กำลังดีมาก ในขณะที่ความมั่งคั่งของชาติในประเทศดังกล่าวเพิ่มสูงขึ้นความต้องการทองคำในหมู่ประชาชนและนักลงทุนของพวกเขาก็จะเพิ่มขึ้นซึ่งหมายความว่าราคาทองคำจะยังคงเพิ่มขึ้นตามกาลเวลาแม้ว่าเราจะประสบกับการลดลงปีต่อปีก็ตาม

วิดีโอ Pro Gold เป็นเจ้าของ

Con: สภาพคล่อง

ทองคำเป็นการลงทุนระยะยาวที่ยอดเยี่ยม แต่ไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดในการจัดเก็บเงินของคุณในระยะสั้น เมื่อคุณซื้อทองคำจริงคุณกำลังซื้อจากตัวแทนจำหน่ายซึ่งหมายถึงการจ่ายเงินเล็กน้อยจากราคาตลาดของทองคำในเวลานั้น และกระบวนการนี้ก็เหมือนกันหากคุณต้องการขายทองคำและโดยปกติตัวแทนจำหน่ายจะจ่ายน้อยกว่าราคาตลาดเล็กน้อยเมื่อพวกเขาซื้อทองคำของคุณเพราะพวกเขาถือว่าเป็นค่าคอมมิชชันของพวกเขา

ดังนั้นหากคุณเร่งรีบที่จะขายทองคำของคุณคุณอาจต้องทนกับการได้รับเงินน้อยลงสำหรับการลงทุนของคุณมากกว่าอัตราตลาดที่กำลังดำเนินอยู่ นั่นเป็นเหตุผลที่คุณไม่ควรออมทองทั้งหมดอย่างแน่นอนเพราะคุณไม่มีทางรู้ได้เลยว่าเมื่อใดที่สถานการณ์ฉุกเฉินอาจทำให้คุณต้องชำระบัญชีทรัพย์สินบางส่วนของคุณ แต่ถ้าคุณใส่เงินออมระยะยาวไว้ประมาณ 10 หรือ 20 เปอร์เซ็นต์ของทองคำทางกายภาพการขาดสภาพคล่องก็ไม่ควรก่อให้เกิดปัญหาใด ๆ สำหรับคุณ

ตราบเท่าที่คุณเต็มใจที่จะอดทนกับการลงทุนทองคำเมื่อถึงเวลาที่คุณขายทองคำคุณจะทำกำไรได้ดีมากเมื่อเทียบกับราคาที่คุณจ่ายเพื่อซื้อมัน แม้ว่าตัวแทนจำหน่ายที่คุณเลือกจะให้คุณน้อยกว่าอัตราตลาดในขณะที่ขาย แต่อัตราตลาดอาจจะสูงกว่าเดิมมากเมื่อคุณซื้อทองคำซึ่งหมายความว่ากำไรทั้งหมด แต่รับประกัน

และแม้ว่าคุณจะต้องการลงทุนในทองคำในระยะสั้น แต่ก็มีวิธีแก้ปัญหาสภาพคล่อง ทางเลือกหนึ่งคือการลงทุนใน Exchange-Traded Funds ที่เป็นเจ้าของทองคำ เงินเหล่านี้จะไม่ให้ทองคำทางกายภาพแก่คุณในการลงทุน แต่จะให้ใบรับรองที่รับทราบจำนวนหรือส่วนแบ่งทองคำที่คุณเป็นเจ้าของผ่านกองทุน ข้อดีของการลงทุนใน ETF คือคุณสามารถซื้อหรือขายหุ้นได้อย่างง่ายดายผ่านเคาน์เตอร์ซึ่งหมายความว่าการลงทุนของคุณมีสภาพคล่องสูง ETF ทองคำที่มีการซื้อขายกันทั่วไปคือ SPDR Gold Trust ที่มีสัญลักษณ์หุ้น GLD

ข้อดีอีกอย่างในการใส่เงินของคุณใน Exchange-Traded Fund คือผู้จัดการกองทุนจะใช้เทคนิคการซื้อและขายที่หลากหลายเพื่อเพิ่มผลตอบแทนของกองทุน ดังนั้นคุณอาจได้รับเงินเป็นประจำทุกปีผ่านกองทุนมากกว่าที่คุณจะได้รับจากการลงทุนทองคำทางกายภาพ อย่างไรก็ตาม ETF ไม่ได้รับการยกเว้นจากความเสี่ยงในการลงทุนทั่วไปที่มีอยู่กับกองทุนที่มีการจัดการใด ๆ เนื่องจากผลตอบแทนที่สูงขึ้นก็มีโอกาสขาดทุนได้เช่นกัน

หน้า Yahoo Finance บน GLD

Con: ไม่มีความช่วยเหลือจากนายหน้า

ดังที่เราได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ความจริงที่ว่าโบรกเกอร์มักให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนทองคำเกิดจากการที่พวกเขาไม่ได้รับอนุญาตให้ซื้อขายทองคำทางกายภาพ หากคุณได้รับเงินลงทุนทั้งหมดของคุณที่จัดการโดยนายหน้าหรือผ่านนายหน้ามันไม่สะดวกเล็กน้อยที่จะต้องหาตัวแทนจำหน่ายแยกต่างหากสำหรับทองคำ นอกจากนี้นายหน้าของคุณอาจไม่มีความรู้หรือความเชี่ยวชาญที่จำเป็นเกี่ยวกับทองคำที่จะให้คำแนะนำคุณได้ว่าจะซื้อได้มากแค่ไหนหรือจะซื้อจากที่ไหน

แต่ถ้าคุณยินดีที่จะทำงานอย่างเต็มที่ในการค้นหาตัวแทนจำหน่ายทองคำที่มีชื่อเสียงขั้นตอนการซื้อทองคำนั้นค่อนข้างตรงไปตรงมา ตัวแทนจำหน่ายทองคำส่วนใหญ่อยู่ในนั้นสำหรับการขนส่งระยะไกลซึ่งหมายความว่าคุณอาจต้องติดต่อกับตัวแทนจำหน่ายทองคำหนึ่งหรือสองรายในช่วงชีวิตของคุณ

Con: สภาพภูมิอากาศทางการเมือง

เช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ ทองคำได้รับผลกระทบจากสถานการณ์ทางการเมืองในโลกในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง มีพื้นที่เฉพาะในโลกที่การทำเหมืองทองคำมีกำไรเป็นพิเศษและความขัดแย้งทางการเมืองในภูมิภาคเหล่านั้นอาจส่งผลกระทบต่อราคาทองคำชั่วคราว นอกจากนี้ความกังวลว่าธนาคารกลางหรือรัฐบาลแห่งชาติอาจขายทองคำส่วนใหญ่ของพวกเขาหรือไม่อาจกระตุ้นให้เกิดความกลัวว่าราคาทองคำกำลังจะพัง

อย่างไรก็ตามความกลัวของความผันผวนของราคามีอยู่ในทุกๆการลงทุนที่คุณทำได้ แม้แต่เงินที่อยู่ในบัญชีธนาคารของคุณหรือในลิ้นชักของคุณก็อาจสูญเสียมูลค่าไปมากมายโดยขึ้นอยู่กับอัตราเงินเฟ้อ นักลงทุนที่ศึกษาประวัติการลงทุนทองคำจะทราบดีว่าความผันผวนของราคาที่คุณเห็นกับทองคำโดยเฉพาะการลดลงของราคานั้นเป็นเพียงชั่วคราว หากคุณลงทุนในทองคำในระยะยาวการลดลงของราคาหนึ่งหรือสองปีจะไม่ส่งผลกระทบต่อคุณ แต่อย่างใด ในที่สุดราคาก็จะคงที่และตามที่ประวัติศาสตร์ได้แสดงให้เราเห็นแล้วว่าจะเพิ่มขึ้นจากทศวรรษหนึ่งไปอีกทศวรรษหนึ่งอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

Con: กำไรน้อยที่สุดท่ามกลางเสถียรภาพของตลาด

ประโยชน์อย่างหนึ่งของการลงทุนทองคำคือการป้องกันความเสี่ยงจากการล่มสลายของตลาด แต่ในแนวเดียวกันราคาทองคำมักจะไม่แสดงผลกำไรอย่างมีนัยสำคัญในช่วงที่ตลาดมีเสถียรภาพหรือความก้าวหน้า เมื่อนักลงทุนมีความเชื่อมั่นอย่างมากในตลาดการเงินพวกเขามีโอกาสน้อยที่จะใส่เงินลงในทองคำซึ่งหมายความว่าอุปทานทองคำในโลกเพิ่มขึ้นซึ่งสามารถผลักดันราคาลงหรือรักษาระดับที่มีเสถียรภาพได้ แม้ว่าคุณจะไม่มีโอกาสสูญเสียเงินไปกับการลงทุนทองคำในช่วงสิบหรือยี่สิบปี แต่หากช่วงเวลาดังกล่าวตรงกับช่วงเวลาที่ตลาดทำงานได้ดีการลงทุนของคุณอาจไม่ได้รับผลตอบแทนที่ดีอย่างที่คุณคาดหวัง

Con - อย่าซื้อ Gold Video

ข้อมูลอ้างอิง

Moy เอ๊ดมันด์ซี อเมริกันทองและแพลทินัมอินทรี: คู่มือการสหรัฐ Bullion เหรียญโปรแกรม Whitman Publishing, LLC. พ.ศ. 2557.