สารบัญ:
กองทุนรวมที่ดีที่สุดสามารถมองเห็นได้ง่ายหากคุณรู้ว่าควรมองหาอะไร - พวกเขาเหมือนกับนักวิ่งนำในการวิ่งมาราธอน! (เครดิตรูปภาพอยู่ท้ายบทความนี้)
การเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุด
สวัสดีอีกครั้ง! ยินดีต้อนรับสู่ตอนที่สามของบทช่วยสอนนี้
ใน ส่วนที่ 1 การลงทุนในกองทุนรวมสำหรับผู้เริ่มต้น เราได้กล่าวถึงการสร้างกองทุนรวมวิธีการทำงานและเหตุผลที่คุณควรดูแล ใน ส่วน II. กองทุนรวมหลากหลายสายพันธุ์ เราได้พูดถึง กองทุนรวมที่ ได้รับความนิยมมากที่สุดที่มีให้สำหรับนักลงทุน (เช่นกองทุนหุ้นกองทุนตราสารหนี้กองทุนลูกผสมและกองทุนรวมตลาดเงิน) โดยกล่าวถึงความสำคัญของการเลือกกองทุนรวมจาก บริษัท ที่มีชื่อเสียง และฉันยังไขปรัชญาเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างผู้จัดการกองทุนและ Henry VIII! ตอนนี้ใน ส่วน III การเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุด ได้เวลาเรียนรู้วิธีแยกสิ่งที่ดีที่สุดออกจากส่วนที่เหลือ เรากำลังจะพูดคุยเกี่ยวกับเกณฑ์ที่มั่นคงและวัดผลได้ง่ายเพื่อช่วยให้คุณประเมินได้ว่ากองทุนนั้นคุ้มค่ากับเวลาและเงินของคุณหรือไม่
โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีปัจจัยสำคัญหลายประการที่ต้องพิจารณาในการเลือกกองทุนรวม การพิจารณาเหล่านี้รวมถึงผลการดำเนินงานของกองทุนในช่วงเวลาหนึ่งระดับประสบการณ์จริงของผู้จัดการกองทุนชื่อเสียงของ บริษัท แม่ของกองทุนและองค์ประกอบหลายประการของ - เนื้อหา - ปัจจัยที่สำคัญที่สุดเพียงปัจจัยเดียวนั่นคือ“ ต้นทุน” ทั้งหมดของกองทุน นี่ไม่ได้หมายถึงราคาหุ้นเท่านั้น แต่เป็นค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและดูแลหุ้นกองทุนรวมของคุณ เงินที่ดีที่สุดจะลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องเหล่านี้ให้ได้มากที่สุดและไม่มีข้อยกเว้นสำหรับกฎนี้ - ไม่ว่าโบรกเกอร์ที่ขับเคลื่อนด้วยค่าคอมมิชชั่นและหัวหน้าเครือข่ายที่ทำสัญญาจะพูดในทางตรงกันข้ามก็ตาม! ฉันแสดงรายการกองทุนที่ได้รับการยอมรับอย่างสูงโดย บริษัท ใน ส่วน VII ซึ่งจะช่วยให้คุณทราบถึงสิ่งที่ต้องระวังในแง่ของชื่อเสียงและผลการดำเนินงานของกองทุน แต่เราจะเน้นไปที่การประเมินต้นทุนทั้งหมดของกองทุนในส่วนนี้
คุณจะต้องดูต้นทุนสามประเภทที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและดูแลกองทุนรวมก่อนที่จะตัดสินใจว่าจะเพิ่มลงในพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่ เหล่านี้เป็น ราคาต่อกำไร (P / E Ratio) , โหลดการขาย และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุนรวม มาคุยกันโดยละเอียด:
อัตราส่วน P / E
อัตราส่วน ราคาต่อกำไร (P / E) คือสิ่งที่คุณจะพิจารณาเพื่อพิจารณาว่ากองทุนรวมในปัจจุบันมีราคาหุ้นที่ต่ำกว่ามูลค่าราคาเท่ากันหรือมีการประเมินราคาสูงเกินไปเมื่อเทียบกับตลาดหรือไม่ สำหรับหุ้นแต่ละตัวเป็นอัตราส่วนระหว่างราคาต่อหุ้นของกองทุนและกำไรต่อหุ้น สำหรับกองทุนรวม P / E Ratio คือค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของอัตราส่วน P / E ทั้งหมดสำหรับหลักทรัพย์ที่กองทุนนั้นลงทุน
ตอนนี้ไม่ต้องกังวล: คุณไม่จำเป็นต้องเข้าใจการคำนวณทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการกำหนดอัตราส่วน P / E ของกองทุนรวมเพื่อใช้ประโยชน์จากตัวเลขนี้! เว็บไซต์ติดตามตลาดออนไลน์ฟรีหลายแห่งให้ข้อมูลโดยละเอียดรวมถึงอัตราส่วน P / E สำหรับกองทุนรวมส่วนใหญ่ ตัวอย่างเช่น Google Finance และ MSN Money เป็นแหล่งข้อมูลที่ดีเยี่ยมสำหรับการค้นคว้าข้อมูลประเภทนี้
เพียงจำกฎง่ายๆ: หากอัตราส่วน P / E ของกองทุนมากกว่า 15 แสดงว่าราคาหุ้นนั้นมีมูลค่าสูงเกินไปเมื่อเทียบกับตลาด อาจเป็นเพราะกองทุนกำลังลงทุนในธุรกิจที่มีความเสี่ยงและเติบโตสูงเพื่อเพิ่มผลกำไรอย่างรวดเร็ว กลยุทธ์นี้ไม่มีอะไรผิด แต่สิ่งที่ต้องแลกก็คือผลกำไรที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วสามารถเปลี่ยนเป็นการขาดทุนได้อย่างรวดเร็วหากตลาด
เปลี่ยนไปในทางที่แย่ลง ยิ่งไปกว่านั้นกองทุนเชิงรุกดังกล่าวมีแนวโน้มที่จะเพิ่มต้นทุนการซื้อขายที่สูงขึ้นซึ่งสามารถกินผลกำไรได้ (