กลยุทธ์การลงทุนใดที่ใช้ได้ผลในปี 2559

ลองย้อนกลับไปดูว่ากลยุทธ์การลงทุนใดที่ใช้ได้ผลในปี 2559

Canva.com

บทนำ

ในปี 2559 อัตราดอกเบี้ยอยู่ใกล้ศูนย์ เศรษฐกิจซบเซาด้วยการเติบโตของ GDP ไม่ถึง 2% โลกตกอยู่ในความวุ่นวาย พลังงานอยู่ในภาวะล้นตลาด นักลงทุนต้องทำอะไร?

- พ.ย. พ.ศ. 2559

ประเภทของสินทรัพย์

นี่คือรายการพื้นฐานของประเภทสินทรัพย์:

• เงินสด
• บัญชีออมทรัพย์ในธนาคาร
• หุ้นและพันธบัตร
• ทองคำและโลหะมีค่า
• กองทุนรวม
• ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน)
• กองทุนดัชนี
• ค่างวด

ในสภาพอากาศปัจจุบันที่อัตราดอกเบี้ยใกล้ศูนย์มีกลยุทธ์การลงทุนอะไรบ้าง?

เป้าหมายของกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวคือการรักษาเงินทุนและหวังว่าจะได้รับผลกำไรสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ เป้าหมายการลงทุนของฉันคือบรรลุอย่างน้อย 3% เหนืออัตราเงินเฟ้อ

กลยุทธ์

สำหรับคนวัยใกล้เกษียณหรือเกษียณแล้วการลงทุนเป็นวิธีการปกป้องเงินออมในชีวิตที่สะสมไว้ มีตัวเลือกอะไรบ้าง?

1. คุณสามารถเก็บเงินสดไว้ใต้ที่นอนได้ นี่เป็นวิธีหนึ่งในการรักษาเงินทุน แต่คุณมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทั้งหมดไปในกองไฟและส่วนน้อยในแต่ละปีเนื่องจากเงินเฟ้อ ไม่ใช่วิธีแก้ปัญหาที่เป็นไปได้
2. คุณสามารถเก็บไว้ในบัญชีออมทรัพย์ที่ธนาคาร ปัจจุบันจ่ายอัตราดอกเบี้ยเพียง 0.01% ในความเป็นจริงอัตราดอกเบี้ยอยู่ใกล้ศูนย์ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาในขณะที่อัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 2% ต่อปีโดยเฉลี่ย อีกครั้งไม่ใช่วิธีที่ดีในการบันทึก
3. คุณสามารถซื้อเงินรายปีที่รับประกันการชำระเงินรายเดือนจนกว่าคุณจะเสียชีวิต เกือบจะเหมือนกรมธรรม์ประกันภัย อย่างไรก็ตามข้อเสียคือคุณจ่ายค่าธรรมเนียมล่วงหน้า 8% และผลประโยชน์รายเดือนของคุณได้รับการแก้ไข ไม่มีการปรับอัตราเงินเฟ้อในอนาคต
4. คุณสามารถลงทุนในกองทุนดัชนี นี่เป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุนและไม่ต้องใช้เวลาหรือทักษะ โดยพื้นฐานแล้วคุณลงทุนในค่าเฉลี่ยของ บริษัท จำนวนมาก กองทุนดัชนีมีค่าธรรมเนียมต่ำและขึ้น ๆ ลง ๆ ตามตลาดหุ้น กลยุทธ์ง่ายๆที่ใช้ได้ผลในระยะยาว
5. คุณสามารถลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้ สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการรู้ว่าควรเลือกหุ้นตัวใดและติดตามเป็นระยะ การซื้อและขายหุ้นจะต้องเสียค่าธรรมเนียมในการทำธุรกรรมแต่ละครั้ง
6. คุณสามารถลงทุนในกองทุนรวม มีค่าธรรมเนียมในระดับต่างๆและคุณไม่สามารถแลกเปลี่ยนระหว่างวันได้ มูลค่าจะถูกกำหนดในตอนท้ายของแต่ละวันซื้อขาย
7. คุณสามารถลงทุนใน ETF หรือแลกเปลี่ยนกองทุนที่ซื้อขายได้ สิ่งเหล่านี้ทำหน้าที่เหมือนหุ้นและสามารถซื้อขายได้เช่นเดียวกับหุ้นใด ๆ

กลยุทธ์การลงทุนแบบผสมผสานของฉัน

กุญแจสำคัญในการลงทุนคือการกระจายความเสี่ยง อย่าใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าเดียว เป้าหมายคือการปลูกหม้อเมื่อเวลาผ่านไป

นี่คือแนวคิด 10 ประการของฉัน:

• เลือกหุ้นที่ดีและซื้อและถือ
• ลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลดี (ผลตอบแทนคงที่สูงกว่า 3%)
• ลงทุนส่วนหนึ่งในกองทุนรวม (30%)
• ลงทุนใน SPY
• ลงทุนส่วนน้อยในหุ้นเก็งกำไรใหม่ที่มีศักยภาพ (5-10%)
• ใช้การป้องกันความเสี่ยงโดยใช้ SPY และ SPXU (10%) อธิบายรายละเอียดด้านล่าง
• ลงทุนใน ETF (ทองและเงินและน้ำมัน)
• เก็บเงินสดไว้เสมอ (10% ของพอร์ตการลงทุน)
• ลงทุนในหุ้นแต่ละตัวที่แสดงถึงสัญญาและมีประวัติที่ดี
• ซื้อต่ำขายสูง

อย่าโลภ. เมื่อหุ้นมีกำไรถึง 10% ให้ขายและรับผลกำไร

ปีละครั้งปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณใหม่และปรับกลยุทธ์ตามผลลัพธ์จริง ในช่วงเวลาอื่นให้พิจารณาการเปลี่ยนแปลงเฉพาะในกรณีที่ปัจจัยทางการเงินที่สำคัญเข้ามาในมุมมองเช่นอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นโดยธนาคารกลางสหรัฐฯ

การป้องกันความเสี่ยงทำงานอย่างไร - ตัวอย่างง่ายๆ

กรณีที่ 1:

กรณีที่ 2:

กรณีที่ 3:

ทำไมการป้องกันความเสี่ยงจึงได้ผล?

ในสามกรณีง่ายๆข้างต้นคุณจะเห็นว่าเราสามารถใช้การป้องกันความเสี่ยงเพื่อลดผลกระทบจากการแก้ไขครั้งใหญ่ได้อย่างไร สิ่งนี้ไม่ได้มาโดยไม่มีราคา คุณกำลังลดด้านลบของการแก้ไข แต่คุณยัง จำกัด ผลกำไรที่กลับหัวด้วย พวกเขาจับมือกัน ไม่มีอาหารกลางวันฟรีในการลงทุน

เหตุผลที่กลยุทธ์ง่ายๆนี้ใช้ได้ผลคือความสัมพันธ์ตรงกันข้ามระหว่าง SPY และ SPXU เมื่อ SPY สูงขึ้น SPXU จะลดลงด้วยปัจจัย 3 และในทางกลับกันเมื่อ SPY ลดลง SPXU จะเพิ่มขึ้นโดยปัจจัย 3

การเปลี่ยนแปลงทางการเมือง (22 พฤศจิกายน 2016)

หลังจากการเลือกตั้งที่น่าประหลาดใจของมิสเตอร์ทรัมป์มีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในธุรกิจและวอลล์สตรีท ดังนั้นกลยุทธ์ที่แก้ไขใหม่จึงอยู่ในระหว่างการเล่น ตัวอย่างเช่นทรัมป์มาจากด้านความสงสัยเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศของสเปกตรัมทางการเมือง ดังนั้นการเลือกตั้งจึงได้เห็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในภาคส่วนต่างๆ เฉพาะในภาคพลังงานแสงอาทิตย์ถ่านหินและพลังงาน

ในช่วงไม่กี่สัปดาห์หลังการเลือกตั้ง DOW ได้ขึ้นสู่จุดสูงสุดใหม่ที่ 19000 ซึ่งตรงกันข้ามกับผู้เชี่ยวชาญที่ทำนายฝ่ายตรงข้าม

บริษัท พลังงานแสงอาทิตย์และพลังงานหมุนเวียนมีมูลค่าลดลงอย่างมาก ในขณะเดียวกัน บริษัท ถ่านหินและ บริษัท น้ำมันมีการแกว่งตัวขึ้น

ในฐานะนักลงทุนส่วนตัวฉันได้ขายหุ้นของฉันใน Solar และเพิ่ม บริษัท ถ่านหินมากขึ้น

นอกจากนี้ฉันคาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะเริ่มสูงขึ้นเนื่องจากธนาคารกลางสหรัฐฯจะเปลี่ยนความเป็นผู้นำ

DOW เทียบกับ SPY Chart History

สรุป

เมื่อพูดถึงการลงทุนส่วนบุคคลไม่จำเป็นต้องมีความซับซ้อน คุณจะนอนหลับได้ดีขึ้นหากคุณปฏิบัติตามพื้นฐานบางประการ

• อย่าตกใจขาย
• สำรองเงินสดไว้.
• ลงทุนในกองทุนดัชนีโดยใช้ความพยายามน้อยที่สุดและมีค่าธรรมเนียมต่ำ
• อย่าพยายามเวลาตลาด
• อย่าโลภ
• ไม่มีสิ่งที่แน่นอน

คุณไม่จำเป็นต้องถูกต้อง 100% ของเวลา คุณจะได้รับแม้กระทั่งด้วยสถิติ 60/40

© 2016 แจ็คลี