ฉันควรเลือกแบบไหน? หุ้นหรือกองทุน?

คุณเป็นเทรดเดอร์หรือนักลงทุน?

อะไรคือความแตกต่างระหว่างทั้งสอง? ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินฉันมักได้ยินว่าหุ้นดีกว่าหน่วยลงทุน โดยทั่วไปผู้คนมักกล่าวว่าพวกเขาชอบที่จะซื้อขายหุ้นของ บริษัท ในตลาดหุ้น ไม่ต้องสงสัยเลยว่าพวกเขาอาจมีประสบการณ์เกี่ยวกับการซื้อขายและหลายคนที่ร่ำรวยจากตลาดหุ้นขอแนะนำให้คนอื่น ๆ ซื้อขายหุ้นด้วย

แต่ก่อนที่จะตัดสินใจยอมรับคำแนะนำนั้นคุณต้องเข้าใจประเภทของนักลงทุนที่คุณเป็น คุณเป็นเทรดเดอร์หรือนักลงทุนตัวจริง? คุณซื้อและขายโดยใช้ราคาเพียงอย่างเดียว (ซึ่งเป็นสิ่งที่เทรดเดอร์ทำ - ซื้อต่ำขายสูง) หรือคุณลงทุนเพื่อการเติบโต? ตลาดไหนเหมาะกับคุณมากกว่ากัน? สำหรับผู้เริ่มต้นลองพิจารณาสิ่งต่อไปนี้

ขอบฟ้าเวลาการลงทุนของคุณคืออะไร?

นี่เป็นคำถามที่สำคัญที่สุดที่ทุกคนควรถามตัวเองก่อนลงทุนในสิ่งใด คุณกำลังมองหาการใช้เงินใน 20 ปี 10 ปี 5 ปีหรือในเวลาไม่กี่เดือน? หรือคุณต้องการเก็บของเหลวไว้ตลอดเวลา? เหตุใดสิ่งนี้จึงสำคัญ เพราะเวลาที่คุณเต็มใจรอจะเป็นตัวกำหนดว่าคุณรับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน ยิ่งนานยิ่งมีความเสี่ยงสูง

เทรดเดอร์ต้องการเวลาน้อยมาก ในความเป็นจริงพวกเขาฝึกฝนการลงทุนแบบตีแล้วหนี พวกเขาหาเงินได้เร็วแล้วก็ออก - ยิ่งเร็วยิ่งดี สำหรับพวกเขาหุ้นเป็นสินค้าคงเหลือที่จะเน่าในโกดังหากเก็บไว้นานเกินไปและจะเพิ่มความเสี่ยงด้วยเหตุนี้การหลบหนีอย่างรวดเร็วจึงเหมาะสำหรับผู้ค้า

นี่คือเหตุผลว่าทำไมคุณมีเวลาเพียงไม่กี่วันในการซื้อขายหรือคุณต้องการรักษาสภาพเงินให้มีสภาพคล่องการซื้อขายด้วยหุ้นจะเป็นที่ต้องการมากกว่าหน่วยลงทุน

ในทางกลับกันนักลงทุนให้ความสำคัญกับศักยภาพของ บริษัท หรือผลิตภัณฑ์ กลยุทธ์นี้เป็นที่รู้จักกันดีในชื่อการลงทุนมูลค่า พวกเขามักจะมีระยะเวลาการลงทุนที่ยาวขึ้นและจะเห็นหุ้นหรือกองทุนทรัสต์ผ่านการเติบโตเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากกองทุนมีลักษณะที่หลากหลาย (ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมหรือกองทุนรวมหน่วยลงทุน) ความผันผวนของราคาจึงไม่รุนแรงเท่ากับหุ้นทุน

กลยุทธ์นี้มักเป็นที่ชื่นชอบของนักลงทุนที่ต้องการขยายรังไข่ในระยะเวลานาน กรอบเวลาที่ดีจะอยู่ระหว่าง 15 ถึง 20 ปี เนื่องจากวงจรหนี้ระยะสั้นซึ่งเกิดขึ้นในบริบทปัจจุบันทุกๆ 8 ถึง 10 ปีหรือมากกว่านั้น

ดังนั้นกำหนดระยะเวลาที่คุณต้องการเก็บผลงานของคุณ วิธีนี้จะช่วยให้คุณตรวจสอบได้ว่าคุณอยู่ในหมวดหมู่ความเสี่ยงใดและกลยุทธ์ใด - การซื้อขายหรือการลงทุนเหมาะสำหรับคุณมากกว่า

คุณเป็นนักลงทุนประเภทใด?

คุณเล่นเพื่อไม่แพ้หรือคุณเล่นเพื่อชนะ?

หากคุณลงทุนเพื่อการเติบโตคุณจะต้องมีสมาธิ มุ่งเน้นไปที่ บริษัท ใด บริษัท หนึ่งภูมิภาคหรืออุตสาหกรรม

แต่โปรดทราบว่าการโฟกัสเป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยงและแม้ว่าคุณจะต้องได้รับทั้งหมด แต่คุณก็ต้องสูญเสียทั้งหมดเช่นกัน

หากคุณเล่นเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียมากเกินไปคุณต้องรู้ว่าคุณจะไม่ได้รับมากเกินไปเช่นกัน มันคือความจริงของชีวิต

ไม่มีความเจ็บปวดไม่มีกำไร

และหากคุณเป็นผู้สนับสนุนสุภาษิตโบราณ "อย่าใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าใบเดียว" แสดงว่าคุณเป็นนักลงทุนที่ปลอดภัย

นักลงทุนที่ปลอดภัยมองหาการกระจายความเสี่ยงซึ่งเป็นหัวใจสำคัญของกองทุน

กองทุนกระจายความเสี่ยงโดยถือหลักทรัพย์พันธบัตรตราสารตลาดเงินอนุพันธ์หรือสินทรัพย์ในรูปแบบอื่น ๆ

นักลงทุนสามารถเลือกตามความเสี่ยงและอุตสาหกรรมหรือตามความต้องการทางภูมิศาสตร์ วันนี้ค่อนข้างยืดหยุ่นและเทียบได้กับความหลากหลายที่มีให้ในตลาดหลักทรัพย์

คุณ Active หรือ Passive?

เมื่อพูดถึงการลงทุนคุณใช้ยาเย็นหรือคุณจ้องที่หน้าจอเพื่อหาเห็บในตลาดอยู่ตลอดเวลาหรือไม่?

เทรดเดอร์จำเป็นต้องใช้นิ้วเท้าอยู่ตลอดเวลาเนื่องจากมีความอ่อนไหวต่อราคาและไม่ได้ตั้งใจที่จะเก็บรักษาทรัพย์สินไว้เป็นระยะเวลานาน

ในทางกลับกันนักลงทุนต้องการที่จะปลดปล่อยตัวเองจากความกังวลในขณะที่อัปเดตผลการดำเนินงานของตลาดเป็นระยะและทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นในพอร์ตการลงทุนของตน

หากคุณเป็นนักลงทุนแบบเฉยๆคุณควรกระจายความเสี่ยงเพื่อหลีกเลี่ยงการนอนไม่หลับหรือเสี่ยงต่อการเป็นโรคหัวใจวาย

คุณพึ่งพาความคิดเห็นของผู้อื่นเมื่อลงทุนหรือไม่?

ระหว่างหุ้นและกองทุนทรัสต์มีตัวกลาง

คุณอาจมีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่น่าเชื่อถือซึ่งให้ข้อมูลที่เชื่อถือได้ แต่กองทุนรวมหน่วยลงทุนได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพโดยบ้านกองทุน

คุณเชื่อถือความคิดเห็นของผู้อื่นมากแค่ไหน?

หากคุณไม่มีเวลาตรวจสอบตลาดให้ค้นหาตัวเองว่าเป็นโบรกเกอร์หรือบ้านกองทุน / ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีชื่อเสียงซึ่งคุณสามารถวางใจได้สำหรับเคล็ดลับการลงทุนและข้อมูลเชิงลึก

คำเตือน: แม้ว่าคำแนะนำที่ไม่ดีจะดีกว่าไม่มีคำแนะนำ แต่อย่าพึ่งพาคำแนะนำของใครก็ตามที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน 100% ฝึกใช้วิจารณญาณของตนเอง กำไรหรือขาดทุนของคุณเป็นของคุณและของคุณคนเดียวไม่มีใครรับผิดชอบต่อผลกำไรหรือขาดทุนของคุณ

การอ่านที่แนะนำสำหรับนักลงทุน

ฉันขอแนะนำ The Intelligent Investor ให้กับทุกคนที่ต้องการประหยัดไม่ว่าจะตั้งใจหรือเฉยๆ ข้อความคลาสสิกนี้มีคำอธิบายประกอบเพื่ออัปเดตภูมิปัญญาเหนือกาลเวลาของ Graham สำหรับสภาพตลาดในปัจจุบัน

เบนจามินเกรแฮมที่ปรึกษาการลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในศตวรรษที่ 20 สอนและสร้างแรงบันดาลใจให้กับผู้คนทั่วโลก ปรัชญาของ Graham ในเรื่อง "การลงทุนเชิงคุณค่า" ซึ่งปกป้องนักลงทุนจากความผิดพลาดที่สำคัญและสอนให้พวกเขาพัฒนากลยุทธ์ระยะยาวทำให้ The Intelligent Investor เป็นคัมภีร์ในตลาดหุ้นนับตั้งแต่มีการตีพิมพ์ครั้งแรกในปี 1949

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาการพัฒนาตลาดได้พิสูจน์ให้เห็นถึงภูมิปัญญาของกลยุทธ์ของ Graham ในขณะที่รักษาความสมบูรณ์ของข้อความต้นฉบับของ Graham ฉบับปรับปรุงนี้มีคำอธิบายที่อัปเดตโดย Jason Zweig นักข่าวด้านการเงินที่ตั้งข้อสังเกตซึ่งมุมมองที่รวมเอาความเป็นจริงของตลาดในปัจจุบันมีความคล้ายคลึงกันระหว่างตัวอย่างของ Graham และหัวข้อข่าวทางการเงินในปัจจุบันและช่วยให้ผู้อ่านมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้ยิ่งขึ้นว่า เพื่อประยุกต์ใช้หลักการของ Graham

แล้วแบบไหนดีกว่าสำหรับฉัน?

หากคุณมีนิสัยชอบเทรดเดอร์ (กรอบเวลาสั้นกำไร / ขาดทุนสูง) ตลาดหุ้นคือหนทางที่จะไป

มิฉะนั้นหากคุณต้องการกระจายความเสี่ยงและมีระยะเวลาในการลงทุนนานขึ้นให้พิจารณาลงทุนในกองทุนรวมหน่วยลงทุนกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน

ท้ายที่สุดกองทุนได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อตอบสนองความหิวโหยของนักลงทุนที่ต้องการความหลากหลาย

แน่นอนว่ามีค่าใช้จ่ายในการลงทุนอย่างใดอย่างหนึ่งซึ่งฉันได้กล่าวถึงในโพสต์อื่น ดังนั้นให้คำนวณว่าค่าใช้จ่ายดังกล่าวจะหักล้างรายได้ของคุณหรือไม่

ความเสี่ยงในหน่วยลงทุนและหุ้นบลูชิปมีอะไรบ้าง?

ใช่เราทุกคนคุ้นเคยกับหุ้นบลูชิพ แต่ปลอดภัยจริงหรือ? สำหรับการอ้างอิงของคุณฉันได้รวมกราฟราคาหุ้นของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของสิงคโปร์ DBS Group Holdings Ltd.

ราคาหุ้นของ DBS Group Holdings ใน Singapore Exchange (SGX)

ตลอดระยะเวลา 5 ปีมีราคาหุ้นที่แตกต่างกัน 11 ดอลลาร์สิงคโปร์ นั่นคือเกือบครึ่งหนึ่งของราคาหุ้นวันนี้!

Yahoo! การเงิน

นักจับเวลารุ่นเก่านิยมซื้อหุ้นบลูชิพเนื่องจากมี "ความมั่นคง" ที่ชัดเจนและพวกเขาพึ่งพาการจ่ายเงินปันผลเพื่อหารายได้

แต่ผ่านไปแล้วเป็นวันที่ชิปสีฟ้าไม่ขึ้นและลงเหมือนหุ้นทั่วไปพวกมันอยู่บนพื้นฐานของ บริษัท เดียว

เมื่อเปรียบเทียบกับ Asian Growth Fund ของ Schroder ตามที่แสดงด้านล่าง

ราคาต่อหน่วยของ Asian Growth Fund ของ Schroder

พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายจากกองทุนรวมหน่วยลงทุนทำให้ราคามีความผันผวนน้อยลงเพียง 1.60 ดอลลาร์สิงคโปร์ในระยะเวลา 5 ปีเดียวกันแม้ว่ากองทุนจะลงทุนในตราสารทุนก็ตาม

บลูมเบิร์ก

บรรทัดล่างสุด

แม้ว่าจะมีกองทุนอื่น ๆ ในตลาดหุ้นซึ่งฉันได้กล่าวถึงที่นี่ แต่จริงๆแล้วมันขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นนักลงทุนประเภทใดและคุณตั้งใจจะลงทุนนานแค่ไหน

ฉันมีลูกค้าที่สร้างรายได้จากกองทุนหน่วยลงทุนล้วนๆและฉันมีเพื่อนที่มีรายได้จากการเสี่ยงสูงกับหุ้น

แต่เป็นกลุ่มนักลงทุน 2 กลุ่มที่แตกต่างกันมากและขอบเขตเวลาในการลงทุนของพวกเขาแตกต่างกันไปตามระยะเวลาหลายปี

มีกลยุทธ์หลายอย่างที่พัฒนาขึ้นสำหรับนักลงทุนเฉพาะกลุ่มเพื่อให้มีความเสี่ยงที่หลากหลาย

ทางออกที่ดีที่สุดของเรา? ลงทุนในทั้งสองอย่าง (50-50 เพื่อให้แม่นยำ) ด้วยเงินเพียงเล็กน้อยและรู้สึกว่าคุณสบายใจแค่ไหนกับตราสารแต่ละตัวก่อนที่จะตกลงอย่างใดอย่างหนึ่ง

อย่าทำให้เท้าเปียกโดยไม่ต้องจุ่มนิ้วเท้าก่อน มีความสุขในการลงทุน!