คุณหมายถึงอะไรอาจมีภาษีประกันสังคม?

โดย Social Security Administration ผ่าน Wikimedia Commons

ผู้เกษียณอายุสามารถจ่ายภาษีเงินได้จากสวัสดิการประกันสังคมได้จริง

ในฐานะผู้จัดเตรียมภาษีฉันมีผู้เสียภาษีมากกว่าหนึ่งคนที่แสดงความประหลาดใจ (เจ็บแค้น?) เกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่ว่ารายได้จากประกันสังคมของพวกเขาจะต้องเสียภาษี คู่สามีภรรยาที่อายุเกิน 62 ปีและได้รับผลประโยชน์จากประกันสังคมซึ่งนอกเหนือจากรายได้ดอกเบี้ยและเงินบำนาญเล็กน้อยแล้วทั้งคู่ยังคงทำงานนอกเวลา แม้จะมีการหักภาษีจากเช็คเงินเดือนและเงินบำนาญ แต่การรวมส่วนหนึ่งของสวัสดิการประกันสังคมไว้เป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีพวกเขามีหนี้มากกว่า $ 1,000!

ผู้เกษียณอายุส่วนใหญ่เชื่อว่าสวัสดิการประกันสังคมของพวกเขาปลอดภาษี โดยส่วนใหญ่และสำหรับผู้เกษียณอายุจำนวนมากนี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อประกันสังคมเป็นแหล่งรายได้เดียวของพวกเขา ผู้เกษียณอายุเหล่านี้อาจไม่ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีด้วยซ้ำ เงินรายได้เสริมหลักประกัน (SSI) ไม่ต้องเสียภาษี

แต่เพิ่มเงินบำนาญหรือการกระจาย IRA รวมกับดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีหรือแม้กระทั่งปลอดภาษีและผสมในเงินปันผลกำไรจากการลงทุนหรือรายได้ที่ได้รับ จากนั้นขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นของคุณผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณอาจต้องเสียภาษี

จำนวนผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณที่ต้องเสียภาษีขึ้นอยู่กับรายได้รวมและสถานะการยื่นของคุณ ผลประโยชน์ประกันสังคมสูงสุด 85% อาจรวมเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากการคืนภาษีเงินได้ของคุณ ไม่เพียง แต่ต้องเสียภาษีเท่านั้น แต่ยังสามารถผลักดันให้คุณเข้าสู่กรอบภาษีที่สูงขึ้นได้อีกด้วย!

เพื่อประเมินว่าสวัสดิการประกันสังคมบางส่วนของคุณอาจต้องเสียภาษีหรือไม่:

1. รวมรายได้ทั้งหมดของคุณเข้าด้วยกันรวมถึงรายได้ที่ได้รับการกระจายจากเงินบำนาญ 401 (k) s, IRA, ดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีและได้รับการยกเว้นภาษี, เงินปันผล, กำไรจากการลงทุนและรวมถึงรายการที่มักจะไม่รวมอยู่ในรายได้เช่นดอกเบี้ยเงินฝากออมทรัพย์ พันธบัตรหรือรายได้จากต่างประเทศ

2. จาก # 1 ให้เพิ่ม 1/2 ของผลประโยชน์ประกันสังคมทั้งหมดที่คุณ (และคู่สมรสของคุณหากยื่นร่วมกัน) ที่ได้รับ (ตามรายงานในแบบฟอร์ม SSA-1099) นี่คือ "รายได้รวม" ของคุณ

3. หากคุณยื่นแบบบุคคลธรรมดาและรายได้รวมของคุณคือ

4. หากคุณยื่น MFJ (ยื่นจดทะเบียนสมรสร่วมกัน) และรายได้รวมของคุณกับคู่สมรสของคุณคือ

ประหยัดภาษีตัวเองในเวลาเสียภาษี

หากคุณต้องเสียภาษีจากผลประโยชน์ประกันสังคมบางส่วนคุณสามารถประหยัดค่าภาษีได้ในเวลาเสียภาษี นอกเหนือจากการหักภาษีจากเช็คเงินเดือนเงินบำนาญหรือการกระจาย IRA ของคุณแล้วคุณยังสามารถหักภาษีจากสวัสดิการประกันสังคมของคุณได้อีกด้วย กรอกแบบฟอร์ม W-4V คำร้องขอหัก ณ ที่จ่ายโดยสมัครใจและยื่นต่อหน่วยงานประกันสังคม

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู IRS Publication 915, Social Security and Equivalent Railroad Retirement Benefits

การกระจายความเสี่ยงทางภาษีสามารถลดภาระภาษีของคุณในวัยเกษียณและอาจลดส่วนของผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณที่ต้องเสียภาษีเงินได้

คุณหมายถึงอะไรอาจมีภาษีประกันสังคม?

สารบัญ:

ผู้เกษียณอายุสามารถจ่ายภาษีเงินได้จากสวัสดิการประกันสังคมได้จริง

เพื่อประเมินว่าสวัสดิการประกันสังคมบางส่วนของคุณอาจต้องเสียภาษีหรือไม่:

ประหยัดภาษีตัวเองในเวลาเสียภาษี

ตัวเลือกของบรรณาธิการ