มุมมองของคนทั่วไปเกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้น

สถานการณ์ตลาดสูงสุด

เมื่อตลาดหุ้นพุ่งสูงสุดทั่วโลกการประเมินมูลค่าดูแพง การแก้ไขจะใกล้เข้ามาเมื่อตลาดถึงระดับสูงสุด การแก้ไขอาจอยู่ที่ประมาณสิบห้าเปอร์เซ็นต์จากระดับสูงสุดหรือเลวร้ายถึงห้าสิบเปอร์เซ็นต์ เป็นการยากที่จะคาดเดาได้ว่าตลาดจะปรับตัวลงเมื่อใด

แต่สิ่งที่เกิดขึ้นต้องมาลง ตลาดขึ้นมานานเกินไป นโยบายเงินที่ง่ายโดยนายธนาคารกลางทั่วโลกส่งผลให้ระยะยาว เงินง่าย ๆ ไม่สามารถไม่ควรและจะดำเนินต่อไปไม่นาน

หากธนาคารกลางขันสกรูในเรื่องสภาพคล่องตลาดหุ้นจะให้ผลกำไรบางส่วนหรือเกือบทั้งหมด ความโลภและความกลัวเป็นสองขั้นตอนในวงจรการลงทุนซึ่งส่งผลให้เกิดการเติบโตหรือความล้มเหลวของตลาด ฉันมองว่าตลาดมีกำหนดปรับฐานทั่วโลก ฉันไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนในตลาดหุ้นและฉันแค่แบ่งปันมุมมองของฉันในฐานะสามัญชน

กลยุทธ์การลงทุนที่สำคัญ 4 ประการ

อยู่ในเงินสด
ระบุอัญมณีที่ซ่อนอยู่
ตกปลาด้านล่าง
ลงทุนในระยะยาว

อยู่ในเงินสด

ภาพถ่ายโดย Sharon McCutcheon บน Unsplash

1. อยู่ในเงินสด

เป็นเรื่องรอบคอบสำหรับนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ที่จะย้ายการลงทุนจำนวนมากไปยังเงินสดเงินฝากและพันธบัตรรัฐบาลที่ปลอดภัยในตอนนี้ ฉันไม่ได้บอกว่าควรขายหุ้นทุกตัว เราสามารถรักษาหุ้นที่มีคุณภาพด้วยปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งและขายเฉพาะหุ้นอื่น ๆ

เงินฝากหรือพันธบัตรรัฐบาลอาจไม่ให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจ แต่สิ่งเหล่านี้จะไม่ลดลงเมื่อตลาดอื่น ๆ ทำ ฉันกลัวว่าการแก้ไขจะไม่ จำกัด เฉพาะหุ้นเพียงอย่างเดียวในครั้งนี้ นโยบายเงินง่ายทำให้ราคาสินทรัพย์สูงเกินจริงในสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์และสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ

ดังนั้นเราอาจเห็นความเจ็บปวดในภาคต่างๆเช่นสินค้าโภคภัณฑ์และอสังหาริมทรัพย์ สกุลเงินดิจิทัลมีความอ่อนไหวต่อความเสียหายร้ายแรง

2. ระบุอัญมณีที่ซ่อนอยู่

นี่เป็นเวลาที่จะระบุการเลือกมูลค่าที่ดีระหว่างหุ้น ฉันติดตามโรงเรียนเก่าที่คิดว่าจะดูปัจจัยพื้นฐาน เราจำเป็นต้องดูอัตราส่วนราคาต่อกำไรการเติบโตของรายได้การเติบโตของกำไรการเติบโตของเงินปันผลและการเติบโตของเงินปันผลของหุ้นเพื่อตัดสินใจว่าหุ้นมีศักยภาพในการเติบโต เมตริกส่วนใหญ่สามารถดูได้จากการคลิกปุ่มในขณะนี้ เราควรวิเคราะห์ผลการดำเนินงานในอดีตของ บริษัท ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาเพื่อประเมินแนวโน้ม

เราไม่ควรฟังคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินโดยสุ่มสี่สุ่มห้า ผู้เชี่ยวชาญอาจแนะนำตัวอย่างเช่นการซื้อ บริษัท เพราะจะทำได้ดีในระบบอัตราดอกเบี้ยต่ำ แต่หากระบอบการปกครองอัตราดอกเบี้ยต่ำสิ้นสุดลงในสองเดือนคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่ให้ไว้ก่อนหน้านี้จะใช้ไม่ได้อีกต่อไป ดังนั้นเราควรปฏิบัติตามคำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญก็ต่อเมื่อเราเข้าใจเหตุผลเบื้องหลังคำแนะนำของพวกเขา

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าไม่มีใครสนใจเรื่องตัวเลขทั้งหมดที่เกี่ยวข้อง? บุคคลดังกล่าวควรอยู่ห่างจากการเปิดเผยหุ้นโดยตรง แต่สามารถลงทุนผ่านเส้นทางกองทุนรวมได้ แต่สำหรับผู้ที่ลงทุนในกองทุนรวมจำเป็นต้องมีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับตลาด พวกเขาควรชื่นชมความแตกต่างระหว่างกองทุนดัชนีกองทุนภาคหรือกองทุนเพื่อการเติบโต

3. ตกปลาล่าง

เมื่อระบุอัญมณีที่ซ่อนอยู่แล้วให้รอให้ตลาดต่ำสุดก่อนที่จะซื้อ พูดง่ายกว่าทำ ไม่มีใครรู้แน่ชัดว่าก้นอยู่ที่ไหน อาจต่ำกว่าจุดสูงสุด 25% ต่ำกว่าจุดสูงสุด 50% หรือแย่กว่านั้น

นี่คือการตัดสินที่เราต้องทำด้วยตัวเอง ความคาดหวังส่วนตัวของฉันคือตลาดสามารถแก้ไขได้ตั้งแต่ 25% ถึง 50% จากมูลค่าสูงสุดทั่วโลก สมมติฐานที่ขับเคลื่อนการคาดการณ์ดังกล่าวคือสภาวะการเงินที่เข้มงวดการประเมินมูลค่าส่วนเกินและการเพิ่มอัตราดอกเบี้ย แต่เป็นการยากที่จะทำนายตลาด ควรใช้มุมมองของผู้ที่ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญอย่างฉันด้วยเกลือหนึ่งถุง คุณสามารถและควรใช้ความพยายามในการทำความเข้าใจตลาดและใช้วิจารณญาณในการกำหนดทิศทางตลาดด้วยตนเอง

แนวทางปฏิบัติอย่างหนึ่งคือซื้อเมื่อตลาดปรับฐานประมาณ 10% จากจุดสูงสุด เราสามารถแบ่งการลงทุนตามแผนของเราออกเป็นยี่สิบส่วนเท่า ๆ กันและส่วนหนึ่งสามารถลงทุนได้ทุกเดือนในอีกยี่สิบเดือนข้างหน้า ด้วยวิธีนี้เราสามารถเฉลี่ยความผันผวนของตลาดและลดความเสี่ยงได้ เราสามารถใช้การแก้ไขตลาดเป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการซื้อ

ตลาดหุ้นเป็นทางเลือกในการลงทุนที่น่าสนใจในกรณีที่บุคคลพร้อมที่จะทำความเข้าใจกับตลาดเท่านั้น สิ่งนี้จะเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์รายละเอียดของภาคส่วนและ บริษัท ที่สนใจลงทุน

ทุกอย่างต้องใช้เวลา

ต้นมะม่วงใช้เวลาประมาณแปดปีในการให้ผล การลงทุนในตลาดหุ้นใช้เวลาประมาณเดียวกันในการส่งผลในรูปของเงินปันผลและการแข็งค่าของเงินทุน

4. ลงทุนในระยะยาว

สูตรแห่งความสำเร็จคือการลงทุนในตลาดหุ้นให้ยาวนาน เป็นเรื่องยากที่จะไม่ขายหุ้นที่เพิ่มขึ้น 25% ภายในเวลาไม่กี่เดือน ดูเหมือนเป็นการกลับมาที่ยอดเยี่ยมในช่วงสั้น ๆ แต่เป็นไปได้ว่าหุ้นตัวนี้มีศักยภาพที่จะเพิ่มมูลค่าได้ถึงสิบเท่าหรือ