แผนการพีระมิดและแผนการ Ponzi ถูกดำเนินคดีอย่างไรในสหรัฐอเมริกา: การทดสอบ koscot และการทดสอบฮาวีย์

บทนำ

ในฐานะที่เป็นคนนอกในอุตสาหกรรมการตลาดแบบเครือข่ายฉันสังเกตเห็นมาหลายปีแล้วและเป็นประสบการณ์ของฉันที่คนส่วนใหญ่ในอุตสาหกรรมนี้ (ยกเว้นทนายความ MLM และนักวิจารณ์และผู้เสนอเพียงไม่กี่คน) ไม่มีความคิดใดที่ถือเป็นการหลอก -MLM หลอกลวงและมีลักษณะใกล้เคียงกับ MLM มากเพียงใดดังนั้นจึงไม่รู้ว่าจะบอกได้อย่างไรว่าพวกเขาโดนหลอกลวงแทนที่จะเป็นธุรกิจที่ถูกกฎหมาย

บทความนี้จะพยายามติดตามประวัติสั้น ๆ ของแผนปิรามิดแผนการ Ponzi และการตลาดแบบเครือข่ายตลอดจนกรณีสำคัญบางกรณีในประวัติศาสตร์การตลาดเครือข่ายเพื่อแสดงให้เห็นถึงกฎหมายกรณีที่เกิดขึ้นจริงที่เกี่ยวข้องและเขตอำนาจศาล

Ponzi Schemes, Pyramid Schemes และ Hybrids

โครงร่าง Ponzi และรูปแบบพีระมิดมีหลายรูปแบบและต้องใช้หนังสือหลายเล่มเพื่ออธิบายรูปแบบทั้งหมด พวกเขายังสามารถรวมกันเป็นเวอร์ชันไฮบริด (chimera?)

ดังนั้นแทนที่จะอธิบายรายละเอียดทั้งสองอย่างฉันจะอธิบายให้คุณฟังว่าใครเป็นผู้ฟ้องคดี Ponzi และแผนพีระมิดเป็นหลักและพวกเขาจะใช้การทดสอบประเภทใดตามกรณีทางกฎหมาย

โครงการ Ponzi หรือพีระมิดสามารถจับได้หลายวิธี:

การดำเนินการของ Federal Trade Commission (FTC) สำหรับการฉ้อโกงผู้บริโภค
การดำเนินการของ Security Exchange Commission (SEC) สำหรับการฉ้อโกงหลักทรัพย์
การดำเนินการของอัยการสูงสุดสำหรับการฉ้อโกง
ดำเนินการโดยอัยการสหรัฐฯสำหรับการฉ้อโกง
การดำเนินการของอัยการท้องถิ่นในข้อหาฉ้อโกง

การดำเนินการอาจทำได้ง่ายเพียงแค่ "หยุดและยกเลิกคำสั่ง" "คำสั่งยินยอม" การยุติคดีหรือปรับตั้งแต่การอายัดทรัพย์สินทั้งหมดการเข้าตรวจค้นสำนักงานการจับกุมและการฟ้องร้องผู้บริหารระดับสูงซึ่งเกี่ยวข้องกับรัฐบาลกลางและ กฎหมายของรัฐ

โปรดทราบว่าโครงร่างพีระมิดและแผนการ Ponzi ส่วนใหญ่จะล่มสลายและ / หรือหายไปก่อนที่ perp จะถูกฟ้องร้องและดำเนินคดี พวกเขาไม่ค่อยมีขนาดใหญ่พอที่จะสังเกตเห็นได้จากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

Charles Ponzi และ "Ponzi Scheme"

คุณสามารถเกี่ยวกับ Charles Ponzi ใน Wikipedia ได้ แต่นี่คือบทสรุปโดยย่อ

ในปีพ. ศ. 2461 Charles Ponzi มีความคิดเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากคูปองตอบกลับระหว่างประเทศซึ่งควรจะเทียบเท่ากับไปรษณีย์ทั่วโลก แต่มีค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันในประเทศต่างๆ เขาเชื่อว่าการใช้มันเป็นสกุลเงินประเภทต่าง ๆ เขาสามารถซื้อได้ในที่เดียว (ที่ราคาถูกกว่า) ขายในที่อื่น (ซึ่งมีราคาสูงกว่า) และนำเงินส่วนต่างไปเก็บไว้ ในโลกสมัยใหม่สิ่งนี้เรียกว่า "arbitrage" และเป็นรากฐานของการซื้อขาย "แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" หรือ "forex" สมัยใหม่

ในความเป็นจริงเขาแค่รับเงินและใช้ชีวิตจากมันและจ่ายเงินให้กับนักลงทุนรายแรก ๆ ด้วยเงินจากผู้ที่มาสาย พวกเขาก็บอกกับคนอื่น ๆ ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเขามีเงินมากมาย เขาซื้อธนาคารเล็ก ๆ แห่งหนึ่งและเมื่อเขามีขนาดใหญ่ขึ้นเรื่อย ๆ เขาก็ดึงดูดความสนใจของผู้คนมากมายในเมืองรวมถึงอัยการสหรัฐหนังสือพิมพ์ท้องถิ่นและเจ้าหน้าที่ธนาคาร อัยการสหรัฐบังคับให้มีการตรวจสอบบัญชีของเขาหนังสือพิมพ์ท้องถิ่นได้ตั้งคำถามอย่างจริงจังเกี่ยวกับความเป็นไปไม่ได้ของโครงการนี้ (มีคูปองตอบกลับระหว่างประเทศไม่เพียงพอที่จะนำไปใช้กับเงินที่ Ponzi ถืออยู่ในขณะนี้) และแม้แต่ผู้บัญชาการธนาคารของรัฐก็เริ่มเฝ้าดูเขา.

หลายครั้งที่นักลงทุนเรียกร้องเงินคืนเริ่มต้น "วิ่ง" และ Ponzi แต่ละครั้งสามารถระงับกระแสโดยจ่ายเงินให้กับบุคคลที่ดังที่สุดในขณะที่เสิร์ฟกาแฟและโดนัทและให้กับผู้คนจำนวนมากที่รออยู่ข้างนอกในที่สุดก็โน้มน้าวให้พวกเขาออกไป เงินของพวกเขากับเขา

ในที่สุดโครงการของ Ponzi ก็ล้มเหลวเมื่อผู้บัญชาการธนาคารแมสซาชูเซตส์แช่แข็งทรัพย์สินของธนาคารเมื่อผู้ตรวจสอบประเมินว่าธนาคารมีการเบิกเงินเกินบัญชี (Ponzi ควบคุมดอกเบี้ยในธนาคารและให้ยืมเงินตัวเอง) การตรวจสอบพบว่า Ponzi เป็นหนี้ 7 ล้านดอลลาร์และตัวแทนประชาสัมพันธ์ของเขาพบเอกสารว่า Ponzi "ปล้นปีเตอร์เพื่อจ่ายเงินให้ Paul" หนังสือพิมพ์ท้องถิ่นยังพบว่าเรือนจำ "ตรวจปลอมแปลง" ก่อนหน้านี้ของ Ponzi ถูกคุมขังในมอนทรีออลเมื่อสิบกว่าปีก่อนและอัยการสหรัฐฯสั่งให้จับเขา

ความสูญเสียทั้งหมดประมาณ 20 ล้านดอลลาร์ (ประมาณ 225 ล้านดอลลาร์ในปี 2554) ธนาคารขนาดเล็กหลายแห่งถูกกวาดล้าง

สองจุดที่ควรนำไป:

ไม่มีหน่วยงานของรัฐบาลกลางหรือท้องถิ่นที่จัดการกับการฉ้อโกงทางการเงินโดยเฉพาะ
โครงการนี้ถูกทำลายโดยหนังสือพิมพ์ "The Post" ด้วยความช่วยเหลือจากธนาคาร
เจ้าหน้าที่ (อัยการสูงสุดอัยการสหรัฐฯ) แทบจะไม่ต้องดำเนินการใด ๆ และถูกบังคับให้เคลื่อนไหวโดยการรายงานข่าวและการสืบสวนของหนังสือพิมพ์เท่านั้น
นักวิจารณ์ไม่เชื่อจนกระทั่งเรื่องนี้ปรากฏในหนังสือพิมพ์
Ponzi เป็นนักพูดที่ราบรื่นและดูดีและขัดเกลามาก

ผลจากการฉ้อโกงนี้ในที่สุดหน่วยงานระดับรัฐบาลกลางเพื่อจัดการกับกิจกรรมทางการเงินที่ฉ้อโกงจึงถูกสร้างขึ้น

FTC กับ Pyramid Schemes

ในสหรัฐอเมริกาโครงร่างพีระมิดอย่างน้อยก็ขนาดใหญ่ที่ข้ามพรมแดนหลายรัฐมักจะได้รับการจัดการโดย "Federal Trade Commission" ซึ่งมีภารกิจในการปกป้องผู้บริโภคในสหรัฐฯทั้งหมดจากการค้าที่ไม่เป็นธรรมและหลอกลวง และแผนการพีระมิดก็เป็นหนึ่งในนั้นอย่างแน่นอน

FTC ถูกสร้างขึ้นในปีพ. ศ. 2457 ภายใต้พระราชบัญญัติ FTC และลงนามในกฎหมายโดยประธานาธิบดีวูดโรว์วิลสันแม้ว่าก่อนหน้านี้จะมีอยู่ในชื่อ "สำนัก บริษัท " ที่สร้างโดยประธานาธิบดีธีโอดอร์รูสเวลต์ในปี 2446 BoC ถูกสร้างขึ้นบางส่วนเพื่อสลาย "Trusts "นั่นคือกลุ่มผู้ผลิตที่สมรู้ร่วมคิดเพื่อกำหนดราคาและทำลายการแข่งขัน แคมเปญนี้เรียกว่า "Trust-busting"

FTC ยังจัดการหลักทรัพย์และการลงทุนจนกว่าจะมีการสร้าง Security Exchange Commission ขึ้นในปี 1933 ภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และมีการส่งมอบความรับผิดชอบ

FTC ในทศวรรษที่ 1940 ได้ฟ้องร้องผู้ผลิตเสื้อผ้าและสิ่งทอเพื่อต่อต้านการแข่งขันเมื่อพวกเขาจัดตั้งพันธมิตรเพื่อกีดกันการแข่งขันระหว่างสมาชิกโดยการ "ปรับ" ให้สมาชิก "คัดลอก" แบบออกจากกัน กิจกรรมที่ค่อนข้างสำคัญยังคงดำเนินต่อไปในปี 1960 เมื่อ FTC ออกรายงานบุหรี่โดยมีรายละเอียดผลกระทบที่เป็นอันตรายของการสูบบุหรี่ นักวิจารณ์รวมถึงราล์ฟนาเดอร์และประธานาธิบดีนิกสันได้รับคำสั่งให้จัดระเบียบ FTC ใหม่

FTC เป็นที่รู้จักกันดีที่สุดในการดำเนินการตามรูปแบบพีระมิดที่หลากหลายซึ่งแพร่หลายในปี 1970 คนส่วนใหญ่ในการตลาดเครือข่ายรู้จัก "FTC เทียบกับแอมเวย์" (1979) แต่มีเพียงไม่กี่คนที่จำกรณีสำคัญอย่าง "FTC vs. Koscot Interplanetary" (1975)

FTC เทียบกับ Koscot Interplanetary (1975) และ "Koscot Test"

FTC ฟ้อง "Koscot Interplanetary" หนึ่งใน บริษัท ของ Glenn W. Turner มิสเตอร์เทอร์เนอร์ผู้ซึ่งเรียกตัวเองว่า "มิสเตอร์เอนเตอร์เทน" เริ่ม Koscot Interplanetary เพื่อขายเครื่องสำอางเช่นเดียวกับ Avon ปัญหาของ Koscot คือมันไม่ได้กระตุ้นให้มีการขายเครื่องสำอาง แต่กลับสร้างตำแหน่งใน บริษัท มากขึ้นเท่านั้น

Koscot ทำงานดังนี้: ในการเข้าร่วม Koscot คุณจ่ายเงิน 2,000 เหรียญเพื่อเป็นหัวหน้างาน (หรือระดับสูงกว่า) และคุณซื้อเครื่องสำอางมูลค่า 5400 เหรียญ และคุณทำเงินได้ ($ 700) โดยการกระตุ้นให้คนอื่นซื้อ (ที่ Supervisor ในราคา $ 2,000) เหมือนที่พวกเขาทำ โดยพื้นฐานแล้ว Koscot "หัวหน้างาน" ซื้อสองสิ่ง: 1) "สิทธิ์ในการขายผลิตภัณฑ์", 2) "สิทธิ์ที่จะได้รับในทางกลับกันสำหรับการสรรหาผู้เข้าร่วมคนอื่น ๆ เข้าสู่โปรแกรมรางวัลที่ไม่เกี่ยวข้องกับการขายผลิตภัณฑ์ให้เป็นที่สุด ผู้ใช้ " (เน้นเพิ่ม)

Koscot แพ้คดีและคำจำกัดความ FTC ที่สร้างขึ้นสำหรับโครงการปิรามิดกลายเป็นที่รู้จักในชื่อ "Koscot Test" (สำหรับโครงร่างพีระมิด) สรุปได้คร่าวๆดังนี้

ผู้เข้าร่วมชำระเงินให้กับ บริษัท
ในการแลกเปลี่ยนผู้เข้าร่วมจะได้รับสิทธิ์ในการขายผลิตภัณฑ์ (หรือบริการ)
ในการแลกเปลี่ยนผู้เข้าร่วมจะได้รับค่าตอบแทนสำหรับการสรรหาผู้อื่นเข้าร่วมโปรแกรม
ค่าตอบแทนไม่เกี่ยวข้องกับการขายผลิตภัณฑ์ (หรือบริการ) ให้กับผู้ใช้ขั้นสูงสุด

ในการตัดสินโครงร่างพีระมิดโครงการจะต้องมีองค์ประกอบทั้งสี่

Koscot แพ้เพราะ Koscot จ่ายเงินให้กับผู้เข้าร่วมเพียงเพื่อสรรหาผู้เข้าร่วมเพิ่มดังนั้นจึงเหมาะสมกับคำจำกัดความของโครงการปิรามิดทั้งสี่ส่วน

ก.ล.ต. กับหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์คือ ก.ล.ต. ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2476 / พ.ศ. 2477 โดยผ่านพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และพระราชบัญญัติตลาดหลักทรัพย์และเข้าควบคุมการลงทุนจาก FTC โดยปล่อยให้ FTC ทำการค้าและการพาณิชย์ โดยทั่วไปกฎหมายกำหนดให้มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้ประชาชนสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด

ก.ล.ต. ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์ซึ่งเป็นการลงทุนทั่วไป อย่างไรก็ตามบทบาทของมันขยายตัวในปี 2489 เมื่อมันฟ้อง บริษัท WJ Howey เมื่อถือได้ว่า "สัญญาขายที่ดินและบริการ" ถือได้ว่าเป็น "สัญญาการลงทุน" คือ "หลักทรัพย์" สิ่งนี้กลายเป็นที่รู้จักกันในชื่อ "Howey Test" ซึ่งเป็นการขยายขอบเขตของสิ่งที่ถือได้ว่าเป็น

SEC กับ WJ Howey Company (1946) และ "Howey Test"

WJ Howey เป็นเจ้าของสวนส้มขนาดใหญ่ในฟลอริดา เพื่อให้ได้เงินสำหรับการพัฒนาต่อไป Howey ได้ขาย "สัญญาที่ดินและบริการ" ซึ่งผู้ซื้อสามารถซื้อล็อตได้ แต่แทบไม่มีสิทธิ์ (แม้แต่สิทธิ์ในการเข้าหรือสิทธิ์ในการวางสิ่งของบนที่ดิน) ผู้ซื้อจึงเช่าคืน ให้กับ Howey และได้รับเงินกำไรประจำปีจากกิจกรรมการทำฟาร์มที่กำลังทำอยู่ มีการทำการตลาดสำหรับนักธุรกิจและคนในเมืองทั่วไปที่ไม่มีประสบการณ์หรือต้องการทำฟาร์มโดยพื้นฐานแล้วเป็นการลงทุน

ก.ล.ต. ฟ้อง Howey and Company และยื่นคำสั่งห้ามไม่ให้ Howey โฆษณาเนื่องจาก Howey ไม่ได้ลงทะเบียนกับ SEC เป็นการลงทุน การเคลื่อนไหวดังกล่าวถูกปฏิเสธโดยศาลแขวงซึ่งได้รับการยืนยันโดยศาลอุทธรณ์ของรัฐบาลกลางและไปถึงศาลฎีกาซึ่งผู้พิพากษาแฟรงก์เมอร์ฟีได้สร้างการทดสอบสี่จุดขึ้นภายหลังเรียกว่า "Howey Test"

สัญญาการลงทุนมีสี่องค์ประกอบ:

การลงทุนของเงินเนื่องจาก
ความคาดหวังของผลกำไรที่เกิดจาก
องค์กรทั่วไป
ซึ่งขึ้นอยู่กับความพยายามของผู้ก่อการหรือบุคคลที่สามเท่านั้น

สิ่งนี้ยืนยันโดยพื้นฐานแล้วบทบาทของ ก.ล.ต. ในการฟ้องร้องการลงทุนที่นำเสนอโดยหลอกลวงว่าไม่ใช่การลงทุน แม้ว่าจะมีเพียงไม่กี่คนที่คาดว่า SEC จะฟ้อง MLM ในปี 1973…

ก.ล.ต. กับเกล็นดับเบิลยูเทิร์นเนอร์ (1973)

ก.ล.ต. ฟ้อง Glen W. Turner ในปี 1973 สองปีก่อนที่ FTC จะฟ้อง Koscot (หนึ่งใน บริษัท ของ Glen W. Turner) เพื่อขายสัญญาการลงทุนที่ไม่ได้จดทะเบียน

Turner มีโปรแกรมชื่อ "Dare to be Great" ซึ่งคุณซื้อ "การผจญภัย" (หลักสูตรการขายจริง) ในราคา $ 100, $ 300, $ 700, $ 1,000, $ 2000 หรือ $ 5,000 คุณได้รับเครื่องเล่นเทปและเทปคาสเซ็ตต่างๆมากมายที่สอนวิธีการขายตั๋วเซสชันกลุ่มบางส่วนและในบางแพ็คเกจสมุดงานและหนังสือคำแนะนำ จากนั้นคุณคัดเลือกคนเข้าร่วม "การประชุมผจญภัย" ซึ่งคุณพยายามให้พวกเขาซื้อการผจญภัยด้วย ยิ่งการผจญภัยในระดับสูงขึ้นเรื่อย ๆ ที่คุณโน้มน้าวให้ผู้คนซื้อก็ยิ่งได้รับเงินมากขึ้น

ก. ล. ต. ทำให้ศาลเชื่อว่าการผจญภัยมูลค่า 1,000 ดอลลาร์ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐและ 5,000 ดอลลาร์เป็น "สัญญาการลงทุน" (ตามการทดสอบ Howey ด้านบน) ที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับสำนักงานก. ล. ต. โดยปลอมตัวว่าไม่ใช่การลงทุนจึงมีส่วนร่วมในการฉ้อโกงหลักทรัพย์

การป้องกันหลักของเทิร์นเนอร์เป็นกุญแจสำคัญ (4): "จากความพยายามของผู้อื่นเท่านั้น" เขาอ้างว่าเนื่องจากผู้เข้าร่วมของเขาต้องรับสมัครคนเพื่อเข้าร่วมการประชุมผจญภัยพวกเขาจึงต้องใช้ความพยายามจึงไม่พอดี (4) คำอธิบายของเขาถูกปฏิเสธเนื่องจากศาลอุทธรณ์ฉบับที่เก้าตัดสินว่าพวกเขาพิจารณาเพียงความพยายามระดับบริหารเท่านั้นที่จะเป็นการตอบโต้ส่วนหนึ่ง (4) อย่างแท้จริง กล่าวอีกนัยหนึ่ง "การสรรหา" ไม่ถือเป็นกิจกรรมระดับการบริหารจัดการที่ "สำคัญ" เมื่อพูดถึงการทดสอบ Howey ตอนที่ 4 เพื่อรับประกันข้อยกเว้น

กรณีนี้มีความสำคัญเนื่องจาก Dare to be Great ถูกวางตลาดในฐานะโอกาสทางรายได้ไม่ใช่ "การลงทุน"

ประเด็นที่จะนำไป:

จำนวนเงินที่มีนัยสำคัญใด ๆ ที่ใส่เข้าไปใน บริษัท นอกเหนือจากวัสดุราคาทุนที่มีนโยบายการคืนเงินอาจถือได้ว่าเป็นการ เห็นได้ชัดว่า $ 1,000 + สำหรับเครื่องเล่นเทปและเทปสองสามรายการนั้นมากเกินไป สิ่งที่เทียบเท่าที่ทันสมัยจะเป็นเครื่องเล่น MP3 พร้อมแทร็กเสียงที่โหลดไว้ล่วงหน้า (มูลค่าประมาณ $ 10?) ในราคา $ 500
ศาลตีความ "อย่างเดียว" ค่อนข้างหลวม ๆ เฉพาะความพยายามในการบริหารจัดการไม่ใช่ "งานยุ่ง" เท่านั้นที่ถือเป็นข้อยกเว้นของการทดสอบ Howey ตอนที่ 4

สิ่งนี้ทำให้ทางการมีเครื่องมือใหม่ในการต่อสู้กับแผนปิรามิดและแผนการ Ponzi

"กฎการปกป้องแอมเวย์" (2522)

FTC ฟ้องแอมเวย์ในปีพ. ศ. 2522 ในข้อหาฉ้อโกงเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของรายได้รวมทั้งเป็นโครงการพีระมิดที่คล้ายคลึงกับคดีระหว่างดาวเคราะห์ Koscot

ในขณะนั้นแอมเวย์ทำงานดังต่อไปนี้ตัวแทนจำหน่ายแต่ละราย (ที่ซื้อชุดการขายในราคาเพียงเล็กน้อย) ซื้อผลิตภัณฑ์ในครัวเรือนที่ขายส่งจากผู้ที่คัดเลือกหรือ "สนับสนุน" เธอ ผู้จัดจำหน่ายชั้นนำที่ซื้อจากแอมเวย์เอง ผู้จัดจำหน่ายได้รับเงินจากการขายปลีกโดยการหักส่วนต่างระหว่างราคาขายส่งที่เธอซื้อสินค้ากับราคาขายปลีกที่เธอขาย เธอยังได้รับโบนัสรายเดือนตามจำนวนผลิตภัณฑ์แอมเวย์ทั้งหมดที่เธอซื้อเพื่อขายต่อให้กับทั้งผู้บริโภคและผู้จัดจำหน่ายที่ได้รับการสนับสนุน

ในที่สุด FTC และ Amway ก็บรรลุข้อตกลงที่กำหนดความแตกต่างที่ชัดเจนระหว่างโครงการปิรามิดกับการตลาดหลายระดับ โดยเฉพาะแอมเวย์ไม่ได้จ่ายเงินให้กับการจัดหาบุคลากร แต่จ่ายเฉพาะการขายสินค้าเท่านั้น (ในกรณีนี้ขายโดยทางอ้อมโดย "ผู้จัดจำหน่ายที่ได้รับการสนับสนุน") นอกจากนี้แอมเวย์ยังมี "กฎการป้องกัน" หลายประการเพื่อป้องกันไม่ให้ "ผู้สนับสนุน" "โหลดสินค้าคงคลัง" กล่าวคือสนับสนุนให้ "ผู้จัดจำหน่ายที่ได้รับการสนับสนุน" (ดาวน์ไลน์) ซื้อพื้นที่โฆษณามากจนไม่สามารถหวังว่าจะขายได้ในจำนวนที่เหมาะสม เวลาเพียงเพื่อผลักดันค่าตอบแทนของสปอนเซอร์เอง กฎทั้งสามนี้กลายเป็น "Amway Safeguard Rules" หรือเพียงแค่ "กฎของแอมเวย์" พวกเขาคือ:

กฎการซื้อคืน - ผู้สนับสนุนจะต้องซื้อคืนพื้นที่โฆษณาที่ผู้จัดจำหน่ายของตนไม่สามารถขายได้ (แน่นอนว่าภายในระยะเวลาที่เหมาะสม)
กฎ 70% - ผู้จัดจำหน่าย (ไม่ว่าจะเป็นผู้สนับสนุนหรือผู้สนับสนุน) ต้องขายสินค้าคงคลังอย่างน้อย 70% ทุกเดือนก่อนที่จะสั่งซื้อเพิ่ม
กฎของลูกค้า 10 ข้อ - ผู้จัดจำหน่ายแต่ละรายจะต้องทำการขายปลีกหนึ่งครั้ง (หรือมากกว่า) ให้กับลูกค้ารายย่อย 10 รายทุกเดือน

ด้วยมาตรการป้องกันเหล่านี้ทำให้ไม่สามารถโหลดสินค้าคงคลังได้ดังนั้น FTC จึงยอมรับว่าแอมเวย์ไม่เหมาะสมกับส่วนที่ 4 ของการทดสอบ Koscot ดังนั้นจึงไม่ใช่โครงการพีระมิด

Webster vs. Omnitrition (1996) หรือที่เรียกว่า "Omnitrition Case"

ในปี 1996 Webster ซึ่งเป็นอดีตตัวแทนของ Omnitrition ฟ้อง Ominitrition ว่าเป็นธุรกิจ / โครงการปิรามิดที่หลอกลวง ศาลอุทธรณ์รอบที่เก้าตัดสินว่าแม้ว่าธุรกิจจะปฏิบัติตามกฎของแอมเวย์ แต่ก็ยังคงผิดกฎหมายได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากไม่มีการบังคับใช้กฎ

ตามคำตัดสินตัวแทนของ Ominitrition จะได้รับเงินสำหรับจำนวนผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาซื้อเองไม่ใช่จำนวนเงินจากการขายปลีก ตัวอย่างเช่นหากคุณซื้อผลิตภัณฑ์มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ในเดือนนั้นคุณจะได้รับโบนัสจากการซื้อ 1,000 ดอลลาร์ของเดือนนั้นไม่ว่าคุณจะขายผลิตภัณฑ์มูลค่า 1,000 ดอลลาร์นั้นได้เท่าใดก็ตาม ตามที่ศาลไม่เป็นไปตามส่วนที่ 4 ของการทดสอบ Koscot (ดูด้านบน) เหตุผลของพวกเขาคือกฎของแอมเวย์โดยเฉพาะกฎ 70% และกฎลูกค้า 10 ข้อจะไม่มีความหมายเว้นแต่การขายจะเป็นการขายปลีกจริงๆ และผู้เข้าร่วมที่จ่ายเงินในกิจกรรมที่ไม่ใช่การค้าปลีกนั้นไม่เป็นที่พอใจของ Koscot Test ตอนที่ 4 การทำ Omnitและ บริษัท ไม่เคยตรวจสอบว่ามีการบังคับใช้กฎหรือไม่ ศาลยังพบว่า Omnit

โปรดทราบว่านี่เป็นการชี้แจงของ Koscot Test ไม่ใช่การดัดแปลง การขายให้กับผู้เข้าร่วมไม่ถือเป็น "การขายปลีก"

บางคนตีความการตัดสินใจนี้ในรูปแบบที่แตกต่างกัน การตีความอย่างหนึ่งกล่าวว่า "ผู้บริโภคขั้นสูงสุด" หมายถึงคนที่ไม่ได้อยู่ใน บริษัท และไม่ได้มีส่วนร่วมในแผนการจ่ายผลตอบแทน นี่ไม่ใช่การตีความที่ได้รับความนิยมในหมู่นักการตลาดเครือข่ายเนื่องจากดูเหมือนว่าจะห้าม "การบริโภคด้วยตนเอง" ซึ่งผู้เข้าร่วมแต่ละคนสั่งซื้อผลิตภัณฑ์บางอย่างเพื่อใช้ส่วนตัวไม่ใช่เพื่อขายต่อ อย่างไรก็ตามทนายความของ MLM เช่น Grimes และ Reese LLP เตือน MLM ทั้งหมดให้ดำเนินการเรื่องนี้อย่างจริงจังเพื่อมิให้พวกเขาต้องการถูกท้าทายในศาลโดย FTC

จุดที่ควรนำไป:

บริษัท จะต้องชดเชยผู้เข้าร่วมในการขายปลีกไม่ใช่ใน "ขายให้กับผู้เข้าร่วม"
ต้องบังคับใช้กฎการปกป้องแอมเวย์มิฉะนั้นจะไม่สามารถปกป้อง บริษัท ได้

ก.ล.ต. กับเบอร์นาร์ดแมดอฟฟ์

Bernard Madoff เป็นตำนานใน Wall Street เริ่มต้นด้วยเงิน 5,000 ดอลลาร์ที่เขาประหยัดได้ในปี 2503 โดยใช้อิทธิพลของพ่อเพื่อหาลูกค้าบางคน Madoff เป็นผู้บุกเบิกการใช้คอมพิวเตอร์เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายซึ่งต่อมานำไปสู่การสร้างตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ต่อมาเขาดำรงตำแหน่งหัวหน้าคณะกรรมการ NASDAQ เป็นเวลาหลายปี ในช่วงปี 1980 และต้นปี 1990 ระบบคอมพิวเตอร์ของพวกเขามีประสิทธิภาพมากจนพวกเขายอมจ่ายเงินให้กับ บริษัท อื่น ๆ เพื่อดำเนินการตามคำสั่งซื้อขายของพวกเขา (และเอาเงินส่วนต่างไปเป็นกำไรถ้ามี) Madoff Securities ซื้อขายมากถึง 15% ของปริมาณการซื้อขายต่อวันของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) ในปี 2000 และมีสินทรัพย์รวมประมาณ 300 ล้าน

ต่อมา Madoff ในคำสารภาพของเขากล่าวว่าเขาหยุดการซื้อขายในกลางปี 1990 แม้ว่าบางคนสงสัยว่าเขาหยุดการซื้อขายก่อนหน้านี้มากบางทีอาจเป็นในปี 1970 หนังสืออย่างน้อยหนึ่งเล่มอ้างว่า Madoff ในช่วงแรก ๆ ทำการค้าที่น่าสยดสยองสูญเสียเงินของลูกค้าไปหลายตันจากนั้นแทนที่จะมาทำความสะอาดเขายืมเงินและปกปิดมัน

Madoff ทำการตลาดให้กับลูกค้าพิเศษซึ่งส่วนใหญ่เป็นคนชั้นสูงชาวยิวและคนรวยมากรวมถึงองค์กรการกุศลมากมาย หนังสือพิมพ์หลายฉบับเมื่อมีการเผยแพร่โครงการ Ponzi เรียกมันว่า Affinity Ponzi ในการอ้างอิงถึงการหลอกลวงเกี่ยวกับความสัมพันธ์ซึ่งใช้เชื้อชาติและ / หรือศาสนาเพื่อเข้าใกล้เหยื่อมากขึ้น

วิธีการลงทุนของ Madoff ได้รับการดูแลอย่างใกล้ชิดและมีรายงานว่า "ซับซ้อนเกินกว่าที่คนทั่วไปจะเข้าใจ" แม้จะมีข้อสงสัยเกิดขึ้นผู้คนก็ไม่เต็มใจที่จะรับเงินของพวกเขาเพราะกลัวว่าจะไม่สามารถติดต่อกลับได้ในภายหลังหากพิสูจน์ได้ว่าเป็นสัญญาณเตือนที่ผิดพลาด แมดอฟฟ์รักษาผลตอบแทนได้อย่างพอประมาณ 10% หรือมากกว่านั้น แต่สม่ำเสมอมากทุกปีแม้ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจแย่

ก.ล.ต. และหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ได้ทำการสอบสวน Madoff Securities อย่างน้อย 8 ครั้งในช่วง 16 ปีก่อนการค้นพบอย่างเป็นทางการของ Ponzi ในปี 2551 แต่ในแต่ละครั้งไม่พบการกระทำผิดหรือไม่มีข้อสรุป

นักวิจารณ์จากภายนอกตั้งคำถามซ้ำแล้วซ้ำอีกเกี่ยวกับ Madoff Securities ตั้งแต่ปี 2000 แต่ถูกเพิกเฉยซ้ำแล้วซ้ำเล่าแม้กระทั่งโดย Wall Street Journal ซึ่งตัดสินใจที่จะไม่เผยแพร่ชิ้นส่วนที่ตั้งคำถามเกี่ยวกับการดำเนินการของ Madoff ในปี 2548 อย่างไรก็ตามนักวิจารณ์คนอื่น ๆ พยายามที่จะเลียนแบบวิธีการของเขา และความผิดปกติอื่น ๆ เช่นการมีญาติสนิทในสำนักงาน ก.ล.ต. ตลอดจนในคณะกรรมการกำกับและหน่วยงานกำกับดูแลต่างๆการมีสำนักงานบัญชีสองคนเป็นผู้สอบบัญชีของเขา (ในราคาหลายพันล้านดอลลาร์) เป็นต้นและอื่น ๆ ทำให้คนอื่นโยน ความสงสัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับ บริษัท ของเขา

จุดจบของแมดอฟฟ์เกิดขึ้นในเดือนธันวาคม 2551 ในช่วงหลายเดือนก่อนหน้านี้ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำบังคับให้ลูกค้าจำนวนมากถอนเงินจากแมดอฟฟ์เป็นจำนวนเงินหลายพันล้านดอลลาร์ ในช่วงสัปดาห์สุดท้าย Madoff กำลังยุ่งอยู่กับการค้นหาเงินทุนเพิ่มเติมรวมถึงเงินทุนจาก "สาขาต่างประเทศ" และเพื่อนสนิทในครอบครัว เขายังทุ่มทุนให้กับนักการเงินคนอื่น ๆ แต่ถูกปฏิเสธ เมื่อวันที่ 10 ธันวาคมแมดอฟฟ์แนะนำกับลูกชายของเขาว่าพวกเขาควรจ่ายโบนัส 2 เดือนก่อนกำหนดเป็นเงิน 170 ล้านดอลลาร์ ลูกชายทั้งสองคนชื่อมาร์คและแอนดรูว์รู้ว่า บริษัท มีปัญหาบางอย่างจึงถามเบอร์นาร์ดว่าทำไม มีรายงานว่าเบอร์นาร์ดแมดอฟฟ์ยอมรับกับพวกเขาว่าฝ่ายบริหารสินทรัพย์ของ Madoff Securities เป็นโครงการของ Ponzi มาโดยตลอด พี่น้องที่ตระหนักถึงความเลวร้ายของอาชญากรรมเรียกทนายความของพวกเขาซึ่งแจ้งต่อสำนักงานก. ล. ต.และ ก.ล.ต. ได้แจ้งต่อ FBI

เจ้าหน้าที่เอฟบีไอไปเยี่ยมบ้านแมดอฟฟ์เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม 2551 โดยเบอร์นาร์ดแมดอฟฟ์สารภาพว่าดำเนินโครงการปอนซี เขาถูกควบคุมตัวจากนั้นโพสต์พันธบัตรมูลค่า 10 ล้านดอลลาร์และได้รับการปล่อยตัวให้กักขังอยู่ที่บ้านของเขาด้วยการตรวจสอบระบบอิเล็กทรอนิกส์

ในเดือนมีนาคม 2552 เบอร์นาร์ดแมดอฟฟ์ถูกนำตัวขึ้นศาลและเข้ารับการรักษาอย่างสงบเพื่อดำเนินโครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์สหรัฐฯโดยมีมูลค่าถึง 50 พันล้านดอลลาร์ ต่อมาตัวเลขดังกล่าวได้รับการแก้ไขเป็น 70 พันล้านและในที่สุด Madoff ก็ได้รับโทษสูงสุด 150 ปี

ก.ล.ต. ใช้เวลาหลายเดือนในการดำเนินการของตนเองและในปี 2552 ได้จัดทำรายงาน 477 หน้าซึ่งมีรายละเอียดความล้มเหลวของตัวเองว่าเหตุใดพวกเขาจึงไม่เห็นธงสีแดงใด ๆ ที่ควรแสดงให้เห็นว่า Madoff Securities เป็นโครงการของ Ponzi พนักงานแปดคนถูกลงโทษทางวินัยแม้ว่าจะไม่มีใครถูกไล่ออก

จุดที่ควรนำไป:

เพียงเพราะหัวหน้าฮองเฮามีชื่อเสียงไม่ได้หมายความว่าเขาถูกต้องตามกฎหมาย
เพียงเพราะหัวหน้าฮองเฮาอยู่มานานไม่ได้หมายความว่าเขาถูกต้องตามกฎหมาย
เพียงเพราะรัฐบาลตรวจสอบไม่ได้หมายความว่ามันถูกต้องตามกฎหมาย

SEC และอื่น ๆ เทียบกับ Ad Surf Daily (2008)

เมื่อวันที่ 5 สิงหาคม 2008 งานสัปดาห์การตีพิมพ์พาดหัว: การหลอกลวงได้ไป Web 2.0 หน่วยสืบราชการลับ, ก.ล.ต., กรมสรรพากรและหน่วยงานท้องถิ่นได้บุกเข้าไปในธุรกิจแห่งหนึ่งในเมืองควินซีรัฐฟลอริดาที่เรียกว่า "Ad Surf Daily" และทำการแช่แข็งทรัพย์สินทั้งหมดเป็นมูลค่า 55 ล้านดอลลาร์ เหตุผล: มันเป็นโครงการ Ponzi

Ad Surf Daily ดำเนินการดังต่อไปนี้: พวกเขาโฆษณา (ตั้งแต่ต้นปี 2006) ผ่านวิดีโอ Youtube และเว็บไซต์โดยอ้างว่าคุณสามารถซื้อบน "เครือข่าย" ของพวกเขาและรับเงินจำนวนมากในการดูและคลิกโฆษณา ผู้เข้าร่วมรู้จักกันในชื่อผู้โฆษณาและซื้อ "หน่วยโฆษณา" "ผู้โฆษณา" สามารถ "สร้างรายได้" โดยการดูและคลิกที่โฆษณาและอ้างอิง "ผู้ลงโฆษณา" รายอื่น รายได้รวมทุกวันเป็น "ส่วนลด" สูงสุด 8% (ตามคำฟ้อง) ยิ่งคุณมีหน่วยโฆษณามากเท่าไหร่คุณก็จะได้รับส่วนลดมากขึ้นเท่านั้น คุณสามารถซื้อหน่วยโฆษณาคืนด้วยส่วนลดซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับส่วนลดเพิ่มขึ้นในอนาคต คุณไม่จำเป็นต้องมีธุรกิจเพื่อเข้าร่วม เพียงแค่ซื้อหน่วยโฆษณาด้วยวิธีใดก็ได้ Andy มีสองธุรกิจที่เขาจะให้คุณโปรโมต!

ก. ล. ต. เรียกเก็บเงินจากเจ้าของ "Andy" Bowdoin ที่ดำเนินการ Ad Surf Daily เป็นโครงการ Ponzi ก่อนหน้านี้ ก.ล.ต. ได้ปิดโครงการ Ponzi "12dailyPro" ซึ่ง Bowdoin เป็นสมาชิก หนึ่งเดือนต่อมา Bowdoin เริ่ม Ad Surf รายวัน Bowdoin จัดโครงสร้าง Ad Surf Daily เพื่อหลีกเลี่ยงตัวกระตุ้นหลายอย่างที่ทำให้ SEC ปิดตัวลง 12dailyPro รวมถึงหลีกเลี่ยงคำว่า 'การลงทุน' และ 'ผลตอบแทน' รวมถึงไม่เคยให้สัญญาอัตราผลตอบแทนคงที่ อย่างไรก็ตามเมื่อ Bowdoin จ่ายเงินให้สมาชิกเพื่อตรวจสอบรูปแบบธุรกิจ Bowdoin ได้รับแจ้งว่าเขาดำเนินโครงการ Ponzi Bowdoin ตอบสนองด้วยการคืนเงินเต็มจำนวนให้กับสมาชิกรายนี้เพื่อเป็นการตอบแทนที่เขาไม่รายงานต่อเจ้าหน้าที่และทำการแก้ไขเล็กน้อย… กำหนดผลตอบแทนที่ 125%

ในปี 2550 Bowdoin ได้ว่าจ้างนักการตลาดทางอินเทอร์เน็ตที่ช่วยผลิตวิดีโอซึ่งนำแสดงโดย Bowdoin โดยอ้างว่าธุรกิจนี้มีแหล่งรายได้หลายแหล่งและไม่ใช่โครงการของ Ponzi และยังมีทนายความปรากฏในวิดีโอที่ประกาศเรื่องเดียวกัน ในปี 2008 Bowdoin ปรากฏตัวในการประชุมต่างๆ (งานสัมมนาส่งเสริมการขาย) ทั่วประเทศโดยรับสมัครผู้คนจำนวนมากขึ้นและมีสมาชิกทำวิดีโอของตัวเองโดยบอกว่าพวกเขาทำเงินได้มากแค่ไหนและง่ายเพียงใด

อันเป็นผลมาจากการจู่โจมในเดือนสิงหาคม 2008 อัยการของรัฐบาลกลางได้โจมตี Andy Bowdoin ด้วยข้อหาละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลาง 7 ข้อหาซึ่งรวมถึงการฉ้อโกงทางสายการฉ้อโกงหลักทรัพย์และการขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน หน่วยการริบทรัพย์สินถูกเรียกเข้าและทำให้บัญชี ASD ทั้งหมดแข็งตัวและในปี 2553 55 ล้าน (เงินที่เหลือส่วนใหญ่) ถูกส่งไปยังผู้เข้าร่วมผ่านผู้ดูแลผลประโยชน์ของศาล

Andy Bowdoin ถูกจับกุมในปี 2010 ได้รับการประกันตัวและเข้าร่วมโครงการ Ponzi ที่ถูกกล่าวหาอีกชื่อหนึ่งที่เรียกว่า OneX โดยอ้างว่านี่จะทำให้เขามีเงินมากมายในการป้องกันตัวเองจากคดีของรัฐบาลเพียงเพื่อรับสารภาพในเดือนพฤษภาคม 2555 เขาถูกส่งตัวไปที่ฟลอริดา สถานกักขังของรัฐบาลกลางในปี 2556

โฆษกของรัฐบาลกลางกล่าวว่าคนส่วนใหญ่ถูกนำไปโดยการเสนอขายที่เรียบง่ายและ "เรื่องราวความสำเร็จ" เนื่องจาก "การตรวจสอบสถานะ" ของคนส่วนใหญ่ประกอบด้วยการศึกษาหน้าแรกของผลลัพธ์ของ Google

สิ่งที่ควรทราบ:

การชุมนุมการขายไม่ควรพึ่งพา
การค้นหาโดย Google ไม่ใช่การตรวจสอบสถานะ
อย่าเชื่อการเสนอขาย 100% แม้แต่คำเดียวที่ "ยืนยัน" โดย "ทนายความ"
เมื่อไม่เข้าท่าน่าจะเป็นการหลอกลวง

FTC กับ Burnlounge (2007)

FTC ได้ยื่นคำสั่งระงับชั่วคราวต่อ Burnlounge ในเดือนมิถุนายน 2550 โดยอ้างว่า Burnlounge มีผลบังคับใช้ในโครงการปิรามิดที่ผู้เข้าร่วมได้รับเงินมากกว่าเพื่อรับสมัครผู้เข้าร่วมใหม่มากกว่าการขายเพลงซึ่งเป็นรูปแบบธุรกิจที่ถูกกล่าวหา ตามคำร้องเรียนของ FTC Burnlounge เริ่มต้นในปี 2548 Burnlounge จ่ายเงิน 50 ดอลลาร์หากคุณคัดเลือกผู้เข้าร่วม 2 คนและ 50 เซนต์หากคุณขายสองเพลง เดาได้เลยว่าคนไหนจะทำมากกว่ากัน! (จริงๆแล้ว Burnlounge มีหลายแพ็คเกจตั้งแต่ $ 50 ถึง 500 เพื่อเข้าร่วมและค่าธรรมเนียมรายเดือน)

Burnlounge ชนะรอบแรกเมื่อ TRO ถูกปฏิเสธ แต่รีบกำจัดแผน MLM โดยสิ้นเชิงและไปสู่แผนคอมมิชชั่นระดับเดียว อย่างไรก็ตาม FTC ยังไม่เสร็จสิ้น FTC ดำเนินการขั้นตอนที่ผิดปกติในการฟ้องร้องทั้งผู้บริหารระดับสูงของ Burnlounge และนายหน้าชั้นนำอีกสองคน คดีดังกล่าวลากไปเมื่อคน ๆ หนึ่งตัดสินออกจากศาลในขณะที่คนอื่น ๆ เลือกที่จะต่อสู้ต่อไป อย่างไรก็ตาม บริษัท เองก็เสร็จสิ้นการลงทุน 40 ล้านส่วนใหญ่หายไป

ในเดือนมีนาคม 2012 ผู้บริหารระดับสูงและนายหน้าชั้นนำสองคนได้รับคำสั่งให้จ่ายเงินคืน 17 ล้านดอลลาร์

คุณควรเรียนรู้อะไรจากสิ่งนี้?

เพียงเพราะมันฟังดูดีไม่ได้หมายความว่ามันถูกต้อง (การขายเพลงออนไลน์ฟังดูสมเหตุสมผล!)
แพคเกจค่าตอบแทนแสดงให้เห็นถึงความสำคัญของธุรกิจไม่ใช่การเสนอขายแบบเนียน ๆ หรือรูปแบบธุรกิจที่ "ถูกกล่าวหา"
หากธุรกิจให้รางวัลมากขึ้นสำหรับการแนะนำผู้คนเข้าสู่โครงการนี้เป็นโครงการพีระมิด (หรือจะถือเป็นหนึ่งเดียว)
นายหน้าชั้นนำสามารถถูกฟ้องร้องในรูปแบบปิรามิดไม่ใช่เฉพาะผู้บริหารของ บริษัท เท่านั้น

แคลิฟอร์เนียกับ Your Travel Biz (YTB) (2008)

ในเดือนสิงหาคม 2551 เจอร์รีบราวน์อัยการสูงสุดแห่งแคลิฟอร์เนียฟ้อง Your Travel Biz หรือที่รู้จักกันดีในชื่อ YTB ว่าเป็นโครงการพีระมิดและโอกาสทางธุรกิจที่ผิดกฎหมาย

YTB ควรจะเป็นผู้ขายการเดินทางออนไลน์ที่บุคคลทั่วไปสามารถซื้อเว็บไซต์ได้ในราคา $ 500 ซึ่งอนุญาตให้ขายการเดินทางโดยจ่ายค่าธรรมเนียมรายเดือนประมาณ $ 50 บริษัท จ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับการแนะนำผู้คนให้เข้าร่วม YTB มากขึ้น (เช่นซื้อเว็บไซต์) ผู้คนพบว่าการขายการเดินทางโดยทั่วไปทำเงินได้น้อยมาก: อย่างดีที่สุดไม่กี่ดอลลาร์ต่อตั๋ว ส่วนใหญ่หันไปหาการสรรหาเพื่อให้ "ลงทุน" กลับคืนมา

AG Brown กล่าวหาว่า YTB เป็นโครงการปิรามิดขนาดใหญ่ที่เสริมสร้างผู้ที่อยู่ในอันดับต้น ๆ เนื่องจากมีคนน้อยกว่าร้อยคนที่มีรายได้ดี (มากกว่า 100,000 คนบางคนมีรายได้มากกว่าหนึ่งล้านคน) ในขณะที่รายได้เฉลี่ยสำหรับผู้เข้าร่วมในปี 2550 อยู่ที่ 39 ดอลลาร์ไม่ใช่ เพียงพอที่จะจ่ายสำหรับ "การบำรุงรักษา" เว็บไซต์หนึ่งเดือน YTB ตัดสินออกจากศาลในปี 2552 โดยตกลงที่จะปรับโครงสร้างเปลี่ยนแปลงโปรโมชั่นบางอย่างลบรูปแบบธุรกิจค่าคอมมิชชันการอ้างอิงและจ่ายค่าปรับ 1 ล้าน

การสืบสวนยังก่อให้เกิดการสืบสวนที่คล้ายกันในรัฐอิลลินอยส์และโรดไอส์แลนด์

YTB เปลี่ยนชื่อตัวเองในภายหลังว่า Zamzuu แต่นั่นไม่ได้ช่วยให้โชคดีมากนัก YTB ยื่นฟ้องล้มละลายบทที่ 11 อย่างเป็นทางการในเดือนมีนาคม 2556 ซึ่งสิ้นสุดในบทนี้

หลายรัฐและ FTC เทียบกับ FHTM (2010,2013)

ฟอร์จูนไฮเทคมาร์เก็ตติ้งหรือที่รู้จักกันดีในชื่อ FHTM ซึ่งคาดว่าจะมีทุกอย่างตั้งแต่เครื่องใช้ไฟฟ้าไปจนถึงโทรศัพท์และทุกอย่างในระหว่างนั้น อย่างไรก็ตามการศึกษารูปแบบค่าตอบแทนแสดงให้เห็นว่ารายได้ส่วนใหญ่มาจากการสรรหา ตามวิดีโอด้านล่างการจัดหางานจ่ายเงินหลายร้อยในขณะที่ "เงินเหลือ" จากสิ่งที่ขายเงินเพนนี ดังนั้นส่วนใหญ่จึงเป็นโครงการพีระมิด

FHTM ถูกฟ้องร้องโดยหลายรัฐรวมถึงมอนทาน่านอร์ทดาโคตาเท็กซัสและอื่น ๆ และตกลงที่จะจ่ายค่าปรับหลายล้านและไม่ทำธุรกิจในรัฐเหล่านั้น นอกจากนี้หลาย บริษัท ที่ FHTM อ้างว่าเป็นตัวแทน (ตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับอนุญาตของ GE, พันธมิตรเครือข่าย DISH ฯลฯ) ปฏิเสธการมีส่วนร่วมใด ๆ กับ FHTM ยกเว้นในฐานะ "บริษัท ในเครือบุคคลที่สาม"

FHTM ทำข่าวเมื่อ Ken Lewis อดีต CEO ของ Bank of America ได้รับการเสนอชื่อให้เป็นสมาชิก! ปรากฎว่าภรรยาของเขาได้รับคัดเลือกจากเพื่อนคนหนึ่งของเธอเพื่อเป็นที่โปรดปราน

บริษัท กล่าวโทษพนักงานที่โกงเพียงไม่กี่คนที่ "ไม่เข้าใจโมเดล"

ในเดือนมกราคม 2013 การจู่โจมของ FTC และทนายความของรัฐที่แตกต่างกัน 3 คนได้ปิด FHTM และทำให้ บริษัท ทั้งหมดถูกพิทักษ์ทรัพย์

รัฐจอร์เจียกับ TVI Express (2010)

TVI Express เปิดตัวในอินเดียในปี 2552 และไม่เคยชัดเจนว่าควรจะเป็นอย่างไร ในหน้าหนึ่งกล่าวว่าขายการเดินทางในอีกหน้าหนึ่งขายโอกาสในการสร้างรายได้ อ้างว่าตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักรและไปถึงจีนภายในเดือนมีนาคม 2552 เพียงไม่กี่เดือนต่อมาเป็นโครงการพีระมิด บล็อกเกอร์ในพื้นที่บันทึกว่า บริษัท เป็นเพียงเว็บไซต์ Travelocity ที่มีชื่อใหม่และการสนับสนุนที่ถูกกล่าวหาทั้งหมดเป็นของปลอม

TVI Express อ้างว่าขายการเดินทาง แต่แพคเกจค่าตอบแทนจำเป็นให้คุณรับสมัคร คุณจ่าย $ 250 USD (บวกค่าธรรมเนียมอื่น ๆ) เพื่อเข้าร่วม "กระดานเดินทาง" ซึ่งเป็นเมทริกซ์ 2x3 เมื่อคุณเติมเมทริกซ์คุณจะได้รับ $ 500 USD และย้ายไปที่ "กระดานด่วน" ซึ่งเป็นเมทริกซ์ 2x3 อีกอัน เมื่อคุณเติมเมทริกซ์นั้นด้วยคุณจะได้รับ $ 10,000 USD คุณไม่จำเป็นต้องขายการเดินทางใด ๆ เลย สำหรับคำถามที่พบบ่อยเป็นเวลา 2 ปีระบุว่า "คุณไม่จำเป็นต้องขายผลิตภัณฑ์ใด ๆ " มันเป็นโครงการพีระมิดที่ชัดเจนมาก

เห็นได้ชัดว่ากำแพงภาษาทำให้ประเทศอื่น ๆ ไม่สามารถตระหนักได้ว่าโครงการดังกล่าวได้กระทำผิดกฎหมายแล้วในประเทศจีนจากนั้นได้แพร่กระจายไปยังทวีปอื่น ๆ รวมถึงอเมริกาแอฟริกายุโรปออสเตรเลียและอื่น ๆ โครงการนี้มาถึงสหรัฐอเมริกาในช่วงต้นปี 2010 และโค้ชและผู้ตรวจสอบ MLM หลายคนต่างยกย่องว่าเป็นสิ่งที่ดีที่สุดนับตั้งแต่ขนมปังหั่นบาง ๆ

ทุกอย่างล่มสลายเมื่อรัฐจอร์เจียออกคำสั่ง "หยุดและเลิก" กับตัวแทนท้องถิ่นหรือที่เรียกว่า "TVI อเมริกาเหนือ" ในเดือนกันยายน 2010 คำสั่งนี้ให้เวลา 21 วันในการอุทธรณ์ เห็นได้ชัดว่า TVI อเมริกาเหนือแจ้งสำนักงานใหญ่ของ TVI Express ทันที แต่ไม่ได้รับการตอบกลับ ดังนั้นคำสั่งดังกล่าวจึงมีผลถาวร ดังนั้นจึงยุติการหลอกลวง TVI Express ในสหรัฐอเมริกา (แม้ว่าตัวแทนหลายคนยังคงตำหนิดาวน์ไลน์และ "ทัศนคติต่อต้าน MLM" ในสหรัฐฯ)

ออสเตรเลียเพิ่งตัดสินลงโทษ "ผู้นำ" ของการหลอกลวง TVI Express เมื่อปลายปี 2554 และปรับเงิน 200000 ดอลลาร์เมื่อเร็ว ๆ นี้ การหลอกลวงยังปิดตัวลงในอินโดนีเซียแอฟริกาใต้และประเทศอื่น ๆ อีกมากมายแม้ว่าจะย้ายไปยังประเทศอื่น ๆ สมาชิกบางคนยังคงปฏิเสธว่า TVI Express เป็นการหลอกลวง

ในเดือนเมษายน 2013 มีข่าวมาว่า Tarun Trikha ผู้บงการของ TVI Express ถูกควบคุมตัวโดย CID ของอินเดียในขณะที่เดินทางผ่านสนามบินเดลี

จะทำอย่างไรถ้าคุณถูกหลอกลวง

ขั้นแรกให้รับเอกสารทั้งหมด พิมพ์สำเนาของเว็บไซต์และดาวน์โหลดสำเนาวิดีโอการรับสมัคร จดตัวเลขชื่อและอื่น ๆ หากคุณมีรายได้ที่ถูกกล่าวหาหรือสัญญาว่าจะมีรายได้ให้พิมพ์หน้าจอและอื่น ๆ คุณจำเป็นต้องจัดทำเอกสารทุกอย่าง: โบรชัวร์การขายงานนำเสนอที่ถ่ายทำสไลด์สัมมนา ฯลฯ

ประการที่สองเขียนคำร้องเรียนที่อธิบายว่าทำไมคุณถึงบ่นและใส่หลักฐานทั้งหมดที่คุณคิดว่าพิสูจน์ประเด็นของคุณและทำไมจึงเป็นเช่นนั้น

ประการที่สามส่งข้อมูลของคุณไปยังผู้ที่เกี่ยวข้อง: ทนายความในพื้นที่ของสหรัฐอเมริกาสำนักงานอัยการสูงสุดของรัฐ ก.ล.ต. หากเป็น Ponzi และ FTC มากกว่าหากเป็นพีระมิด (แม้ว่าตามที่คุณเห็นด้านบนก็สามารถผสมกันได้)

ประการที่สี่ส่งสำเนาไปยังนักข่าวผู้บริโภคของสถานีโทรทัศน์ท้องถิ่นหรือนักข่าวสืบสวนโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากผู้ต้องสงสัยหลอกลวงได้จัดการประชุมในพื้นที่และ / หรือมีสมาชิกในพื้นที่จำนวนมาก

สรุป

แผนพีระมิดและแผนการ Ponzi เป็นเป้าหมายสำหรับการบังคับใช้กฎหมายและนี่คือบางกรณีที่สำคัญกว่า อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าในเกือบทุกกรณีมือแห่งความยุติธรรมจะเคลื่อนไปอย่างช้าๆ บ่อยครั้งที่เจ้าหน้าที่ต้องใช้เวลาหลายเดือนกว่าหนึ่งหรือสองปีในการปิดโครงการที่ถูกกล่าวหา

แผนการส่วนใหญ่มีขนาดเล็กเกินไปที่จะดึงดูดความสนใจประเภทนี้ แต่เมื่อทำได้แล้วรัฐต่างๆก็เข้าร่วมอย่างน้อยก็มีเงินในกระเป๋าที่ลึกกว่าเช่นแคลิฟอร์เนียเท็กซัสเป็นต้น

รัฐบาลตอบสนองต่อการหลอกลวงเท่านั้นและคุณอาจไม่ได้รับเงินคืนเว้นแต่จะเป็นการหลอกลวงขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมาก และถึงอย่างนั้นอาจใช้เวลานานกว่าหนึ่งปี

จะเป็นการดีกว่าที่จะไม่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงตั้งแต่แรก