บัญญัติการสร้างแบบจำลองทางการเงินสิบประการ

มาตรฐานการสร้างแบบจำลองทางการเงิน

แบบจำลองทางการเงินเป็นหนึ่งในเอกสารสำคัญของโครงการที่ใช้โดยผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับชีวิตของโครงการหรือข้อตกลงใด ๆ โมเดลทางการเงินส่วนใหญ่สร้างขึ้นใน Excel เช่นเดียวกับเอกสารโครงการอื่น ๆ โมเดลทางการเงินควรโปร่งใสและอ่านได้ แตกต่างจากเอกสาร Word ตรงที่สามารถทำให้ยืดหยุ่นได้ สิ่งนี้ช่วยให้คุณสามารถทำการเปลี่ยนแปลงได้ในขณะที่คุณตรวจสอบเอกสาร โดยพื้นฐานแล้วรูปแบบทางการเงินที่ดีคือเอกสารที่ให้ข้อมูล อย่างไรก็ตามมันสามารถเป็นเครื่องมือในการตัดสินใจที่ดีขึ้นได้เช่นกัน

ในชีวิตฉันปฏิบัติตามกฎง่ายๆสามข้อนี้: "ความคิดที่ดีคำพูดที่ดีและการกระทำที่ดี" สำหรับแบบจำลองทางการเงินของฉันฉันปฏิบัติตามกฎ 10 ข้อนี้

1. คุณจะต้องทำให้มันเรียบง่าย

เป็นเรื่องน่ากลัวที่จะได้รับความคิดเห็นจากผู้ใช้และแย่กว่านั้นจากผู้สอบบัญชีที่บอกว่าแบบจำลองของคุณมีความซับซ้อนและหนัก อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าความเรียบง่ายเป็นคำที่สัมพันธ์กันและต้องได้รับการพิจารณาเกี่ยวกับระดับความรู้ของผู้รับ ตัวอย่างเช่นรูปแบบทางการเงินมาตรฐานอาจถูกระบุว่าซับซ้อนโดยผู้ที่มีความรู้เกี่ยวกับ Excel และการสร้างแบบจำลองทางการเงินเพียงเล็กน้อย ในทางกลับกันโมเดลเดียวกันที่ตรวจสอบโดยวิศวกรสเปรดชีตอาจถูกระบุว่าโง่

2. คุณจะแยกอินพุตจากการคำนวณและผลลัพธ์

นี่เป็นเหมือนแบบฝึกหัด Feng Shui มากกว่าการสร้างแบบจำลองทางการเงิน เพื่อความโปร่งใสและความสะดวกในการเข้าถึงสมมติฐานของแบบจำลองให้อุทิศแผ่นงานแยกกันหรือแยกไว้ในแผ่นงานแบบจำลองเดียวสำหรับสมมติฐานของคุณ จัดหมวดหมู่สมมติฐานของคุณตามประเภทด้วย

3. คุณจะต้องไม่ใส่ฮาร์ดโค้ดภายในสูตร

นี่เป็นเหมือนปัญหาสิ่งแวดล้อมในแบบจำลองทางการเงิน เป็นเรื่องที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกเหมือนกันว่าทำไมบางคนถึงทิ้งขยะลงพื้น? ไม่ใช่ว่าการป้อนข้อมูลที่คุณกำลังเข้ารหัสนั้นเป็นขยะ แต่ด้วยการเข้ารหัสอย่างหนักในสูตรคุณจะถือว่าข้อมูลนั้นเป็นขยะและฝังไว้โดยไม่ต้องมีศิลาฤกษ์หรือแผ่นป้าย!

4. คุณต้องใช้รหัสสี

ใช้โทนสีที่สอดคล้องกันเพื่อทำเครื่องหมายเซลล์และข้อมูลประเภทต่างๆ

อีกครั้งให้มันง่าย คุณไม่ต้องการหักโหมกับสีมากเกินไปหรือการจัดรูปแบบที่บ้าคลั่งมากเกินไป

5. คุณควรหลีกเลี่ยงสูตรยาว

ใช้หลักฮวงจุ้ยของโมเดลทางการเงิน:“ อย่าเขียนสูตรยาวเกินหัวแม่มือของคุณ”

6. คุณจะสร้างขึ้นในการตรวจสอบข้อผิดพลาด

ทุกอย่างอาจทำงานได้ดีอย่างสมบูรณ์ในเคสพื้นฐานของคุณ แต่เมื่อคุณเปลี่ยนอินพุตใด ๆ บางอย่างอาจผิดพลาดและคุณควรได้รับแจ้ง ให้ฉันบอกความลับฉันถือว่านางแบบของฉันเป็นเด็กทารกของฉันและการตรวจสอบในตัวเป็นจอภาพสำหรับเด็ก ดังนั้นเมื่อมีบางอย่างผิดปกติในส่วนหนึ่งของแบบจำลองการตรวจสอบอย่างใดอย่างหนึ่งจะบอกฉันว่าทารกต้องการการเอาใจใส่

7. คุณจะต้องรวมความอ่อนไหวและการวิเคราะห์สถานการณ์

คุณต้องทำการสร้างแบบจำลองเพิ่มเติมเพื่อให้โมเดลของคุณสามารถเริ่มพูดถึงสถานการณ์ทางเลือกในอนาคตได้ แบบจำลองของคุณควรฉลาดและไม่ควรพอเพียงกับโลกทัศน์เดียว

8. คุณจะแทรกแผนภูมิและตารางสรุป

ผู้ใช้ทั่วไปควรตรวจสอบความถูกต้องและทำการเปลี่ยนแปลงกับอินพุตที่คุณได้กำหนดไว้อย่างชัดเจนในสเปรดชีตของคุณจากนั้นไปที่แผ่นงานสรุปเพื่อดูผลลัพธ์หลัก ในแผ่นงานนี้คุณสามารถปลดปล่อยความคิดสร้างสรรค์ของคุณและสร้างแผนภูมิและตารางแบบไดนามิกและสวยงาม

9. คุณจะต้องหลีกเลี่ยงการอ้างอิงแบบวงกลม

พวกเขาควรตั้งชื่อปรากฏการณ์นี้ว่า "วงจรอุบาทว์" นั่นคือสิ่งที่ทำกับรูปแบบทางการเงิน

10. อย่าเห็นแก่ตัว

การละเลยความสามารถในการใช้งานหรือความเป็นมิตรกับผู้ใช้ในรูปแบบทางการเงินถือเป็นความผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายสูง แบบจำลองทางการเงินควรอ่านและปรับเปลี่ยนได้ง่ายสำหรับผู้ใช้