เคล็ดลับลงทุนหุ้นปันผลสูง

หลังจากเรียนรู้เคล็ดลับเหล่านี้แล้วการลงทุนในหุ้นจะง่ายขึ้นมาก!

Alec Favale

ทำไมต้องพิจารณาหุ้นปันผล?

ในสภาวะที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำในปัจจุบันนักลงทุนจำเป็นต้องมีเงินสักแห่งเพื่อให้มันเติบโต หุ้นที่จ่ายเงินปันผลจำนวนมากสามารถนำไปสู่การเติบโตของมูลค่าในระยะยาว โดยปกติ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลคือ บริษัท ที่ครบกำหนดที่ทำเงินทุกปีและคืนกำไรส่วนหนึ่งให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

เงินปันผลคืออะไร?

เงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของรายได้รายไตรมาสหรือรายปีของ บริษัท ที่มอบให้กับผู้ถือหุ้นบางประเภท จำนวนเงินปันผลที่ บริษัท จ่ายให้จะถูกกำหนดโดยคณะกรรมการ เงินปันผลเหล่านี้มักมาในรูปของเงินสดหุ้นหุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนอื่น ๆ

บริษัท ต่างๆมีทางเลือกมากมายเมื่อพวกเขาโพสต์ผลกำไรสำหรับไตรมาสหรือปี พวกเขาสามารถเก็บผลกำไรไว้ในธนาคารในรูปแบบของกำไรสะสมซึ่งมักเป็นกรณีของ บริษัท ใหม่ที่ยังคงสร้างตัวเอง บริษัท ยังมีทางเลือกในการลงทุนเงินในโครงการขยายการตลาดหรือแผนกอื่น ๆ ทางเลือกที่สามคือแจกให้ผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผล

บาง บริษัท ยังมีส่วนร่วมในการซื้อคืนหุ้นผ่านผลกำไรสุทธิซึ่งเป็นวิธีการซื้อหุ้นของตนเองจากตลาดเปิด อย่างไรก็ตามการซื้อคืนหุ้นเหล่านี้ไม่ได้เปลี่ยนแปลงมูลค่าหุ้นของ บริษัท ในลักษณะเดียวกับที่ราคาขึ้นหรือลงเมื่อนักลงทุนอิสระซื้อหรือขายหุ้นของ บริษัท

ไม่ใช่เฉพาะ บริษัท ใหญ่ ๆ ที่จ่ายเงินปันผลในหุ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงกองทุนรวมและ Exchange Traded Funds (ETFs) ด้วย หากนักลงทุนหรือองค์กรเป็นเจ้าของหุ้นในกองทุนรวมหรือ ETF พวกเขาจะได้รับเงินปันผลเมื่อกองทุนแสดงผลกำไร

ด้วยกองทุนรวมและ ETF ยังเป็นไปได้ที่ผู้ถือหุ้นและนักลงทุนจะได้รับการกระจายผลกำไรจากการลงทุน เงินปันผลประเภทนี้มาจากสถานการณ์ที่ผู้จัดการกองทุนชำระบัญชีหุ้นและหลักทรัพย์ที่ทำกำไรได้บางส่วนในกองทุนรวมของตน กำไรจากการชำระบัญชีนี้จะแบ่งให้กับผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมหรือ ETF

วิดีโอเกี่ยวกับหุ้นปันผล

ข้อกำหนดบางประการที่ต้องทำความคุ้นเคย

ก่อนที่คุณจะพิจารณาวางเงินที่หามาได้ยากในตลาดหุ้นมีคำศัพท์พื้นฐานไม่กี่คำที่จะช่วยนำทางคุณตลอดเส้นทางนี้

วันที่ประกาศ

ในการอ้างอิงถึงเงินปันผลวันที่ประกาศคือวันที่กำหนดซึ่งคณะกรรมการของ บริษัท แห่งหนึ่งจะประกาศการจ่ายเงินปันผล ในวันที่ประกาศคณะกรรมการจะออกแถลงการณ์ที่อ้างถึงวันที่ประกาศขนาดของเงินปันผลวันที่บันทึกวันที่ไม่ได้รับเงินปันผลและวันที่จ่ายเงิน

หากเรามองว่าเป็นไทม์ไลน์วันที่ประกาศ บริษัท อาจเป็นวันแรกของเดือน ในกรณีนี้พวกเขาจะกำหนดวันที่บันทึกและวันที่ไม่ได้รับเงินปันผล

วันที่บันทึก

วันที่บันทึกข้อมูลคือวันที่ บริษัท ดำเนินการบันทึกข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์และจัดทำรายชื่อผู้ถือหุ้นที่เป็นหนี้เงินปันผล โดยปกติจะใช้เวลาไม่กี่วันถึงหนึ่งสัปดาห์หลังจากวันที่ประกาศ

วันที่ไม่ได้รับเงินปันผลคือสามวันก่อนวันที่บันทึกข้อมูลและเป็นวันสุดท้ายที่นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นใน บริษัท และยังคงมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลจากไตรมาสหรือปีนั้น ยกตัวอย่างเช่น บริษัท ประกาศความตั้งใจที่จะให้จ่ายเงินปันผลแก่ผู้ถือหุ้นในวันที่ 1 ^{เซนต์}ของเดือนพฤษภาคม ในกรณีนี้วันที่บันทึกการตั้งค่าเป็น 5 ^วันของเดือนพฤษภาคม นักลงทุนก็จะมีเวลาถึง 2 ^{ครั้ง}ของเดือนพฤษภาคมที่จะซื้อหุ้นและรับเงินปันผลจากหุ้นดังกล่าว ทุกคนที่ซื้อหุ้นหลังจากที่ 2 ^{ครั้ง}เดือนพฤษภาคมจะไม่ได้รับเงินปันผลสำหรับรอบระยะเวลาที่

เหตุผลที่นักลงทุนต้องซื้อหุ้นของพวกเขาสามวันก่อนวันที่บันทึกข้อมูลเก่าเป็นเพราะต้องใช้เวลาในการดำเนินการด้านเอกสารและเบื้องหลังการซื้อหุ้นทั้งหมดให้เสร็จสมบูรณ์ บุคคลไม่ได้รับการยอมรับอย่างเป็นทางการว่าเป็นเจ้าของหุ้นจนกว่าจะซื้อสินค้าได้สามวัน

วันจ่าย

วันที่จ่ายเงินปันผลมักจะเป็นหนึ่งสัปดาห์หรือสิบวันหลังจากวันที่บันทึกข้อมูลซ้ำ

ดอกเบี้ยทบต้น

โดยทั่วไปแล้วดอกเบี้ยทบต้นหมายถึงการคำนวณดอกเบี้ยจากยอดเงินต้นพร้อมกับดอกเบี้ยสะสมของงวดก่อนหน้าทั้งหมด มีการใช้สูตรง่ายๆในการคำนวณดอกเบี้ยทบต้นสำหรับการลงทุน:

- P โดย P หมายถึงจำนวนเงินต้นในปัจจุบันฉันหมายถึงอัตราดอกเบี้ยที่กำหนดและ n หมายถึงจำนวนงวด

ตัวอย่างเช่นเราสามารถรับเงินต้น 1,000 ดอลลาร์อัตราดอกเบี้ย 10 เปอร์เซ็นต์และระยะเวลาสิบปีโดยคิดดอกเบี้ยแบบทบต้นทุกปี เมื่อสิ้นสุดระยะเวลา 10 ปีดอกเบี้ยทบต้นคือ $ 1593

เพื่อให้เข้าใจถึงผลกระทบของดอกเบี้ยทบต้นอย่างถูกต้องเราสามารถระบุสิ่งที่นักลงทุนจะได้รับในช่วงสิบปีด้วยอัตราดอกเบี้ยเดียวกันผ่านการลงทุนปกติ ในกรณีนี้พวกเขาจะได้รับดอกเบี้ย $ 1,000 ในช่วงสิบปีในอัตรา 10% ยิ่งจำนวนเงินเริ่มต้นมากเท่าไหร่นักลงทุนก็จะได้รับดอกเบี้ยทบต้นมากขึ้นเท่านั้น

ดอกเบี้ยทบต้นและเงินปันผล

สำหรับนักลงทุนที่ลงทุนใน บริษัท ที่ให้เงินปันผลเป็นประจำก็มีความเป็นไปได้ที่จะนำเงินเงินปันผลนี้กลับเข้าสู่ตลาด ในแง่หนึ่งนักลงทุนกำลังรวมรายได้ของพวกเขาเนื่องจากพวกเขาทำเงินได้มากขึ้นจากการลงทุนใหม่นี้จากนั้นพวกเขาจะนำเงินปันผลไปใส่ไว้ในบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์

เพื่อให้เข้าใจถึงผลกระทบของการทบต้นกำไรจากเงินปันผลให้เราใช้ตัวอย่างที่มีคนลงทุน 20,000 ดอลลาร์ในหุ้นที่ให้เงินปันผล หุ้นนี้ให้ผลตอบแทน 12 เปอร์เซ็นต์ต่อปี หากมีคนนำเงินที่ได้รับจากเงินปันผลไปลงทุนในหุ้นที่เสนอเงินปันผลเดิมในอัตราผลตอบแทนประจำปีนั้นเป็นเวลา 30 ปีพวกเขาจะมีเงิน 599,199 เหรียญ

ในการเปรียบเทียบหากนักลงทุนในตัวอย่างของเราลงทุนเพียง 20,000 ดอลลาร์ในหุ้นปันผลและยังคงฝากเงินปันผลประจำปีไว้ในบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์โดยไม่มีดอกเบี้ยถัดไปพวกเขาจะได้รับเงินปันผลเพียง 72,000 ดอลลาร์ในช่วง 30 ปี บวกเงิน 20,000 ดอลลาร์ในหุ้นของ บริษัท

แน่นอนว่าการลงทุนแบบทบต้นมีความเสี่ยงเนื่องจากคุณได้นำเงินนั้นกลับเข้ามาในตลาดหุ้นอย่างต่อเนื่อง มีความเสี่ยงที่ บริษัท ที่ทำกำไรได้และมีชื่อเสียงจะต้องเจอกับมนต์สะกดที่ไม่ดีที่ถังมูลค่าหุ้นของพวกเขา ในกรณีนี้นักลงทุนไม่เพียงหยุดรับเงินปันผล แต่พวกเขาจะสูญเสียเงินบางส่วนเมื่อมูลค่าหุ้นลดลง ด้วยเหตุนี้การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจึงเป็นทักษะที่นักลงทุนต้องเชี่ยวชาญหากต้องการประสบความสำเร็จในระยะยาว

โปรแกรม DRIP

โครงการ DRIP หรือแผนการลงทุนเพื่อจ่ายเงินปันผลเป็นวิธีที่ผู้ถือหุ้นสามารถซื้อหุ้นได้โดยตรงจาก บริษัท แทนที่จะต้องผ่านนายหน้าและค่าคอมมิชชั่น สิ่งนี้ทำได้โดยใช้เงินที่ได้รับจากการปันผลเป็นเงินสดซึ่ง บริษัท รับเองและใช้ในการซื้อหุ้นให้กับนักลงทุนในจำนวนมากขึ้นหรือร้อยละของหุ้นใน บริษัท

นี่เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่ไม่เพียง แต่ใช้หลักการดอกเบี้ยทบต้นเพื่อเพิ่มผลตอบแทน แต่ยังหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นที่เกี่ยวข้องกับนายหน้าด้วย บริษัท ส่วนใหญ่ที่เสนอโปรแกรม DRIP จะไม่คิดค่าบริการใด ๆ

บางโปรแกรมอนุญาตให้นักลงทุนทำ OCP หรือจ่ายเงินสดเพิ่มเติมเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติม การชำระเงินเหล่านี้มีตั้งแต่ $ 25 ถึง $ 100 ขึ้นอยู่กับจำนวนหุ้นที่แต่ละคนต้องการซื้อ นอกเหนือจากการนำเงินที่ได้มาจากเงินปันผลไปลงทุนใหม่โปรแกรม DRIP ยังเป็นวิธีที่ดีเยี่ยมสำหรับนักลงทุนในการเพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นใน บริษัท “ บลูชิพ” โดยไม่ต้องผ่านนายหน้าหรือกองทุนรวม

อัตราเงินปันผล

อัตราเงินปันผลเป็นวิธีคำนวณการจ่ายเงินปันผลประจำปีทั้งหมดที่นักลงทุนได้รับจากหุ้นกองทุนหรือพอร์ตโฟลิโอที่ตนเป็นเจ้าของ ซึ่งรวมถึงการจ่ายเงินปันผลเป็นประจำพร้อมกับการจ่ายที่ไม่เกิดขึ้นประจำในช่วงเวลานั้น อัตราเงินปันผลแสดงผ่านสูตรง่ายๆดังต่อไปนี้:

อัตราเงินปันผล = (เงินปันผลประจำ) * (จำนวนงวดการจ่ายเงินปันผลในปี) + เงินปันผลที่ไม่เกิดซ้ำ

บาง บริษัท มีอัตราเงินปันผลคงที่ในช่วงสองสามปีในขณะที่ บริษัท อื่น ๆ มีอัตราที่ปรับได้ เราสามารถดูตัวอย่างที่ บริษัท จ่ายเงินปันผล 5 ดอลลาร์เป็นรายไตรมาสพร้อมกับเงินปันผลโบนัส 1 ดอลลาร์ต่อหุ้นเนื่องจากเหตุการณ์ที่ทำกำไรได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่พวกเขาไม่คาดคิด

ในกรณีนี้อัตราเงินปันผล = ($ 1) * (4) + $ 5 = $ 9

เงินปันผลตอบแทน

ผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นวิธีที่นักลงทุนจะเข้าใจว่า บริษัท จ่ายเงินให้กับนักลงทุนเป็นจำนวนเท่าใดเมื่อเทียบกับราคาหุ้นของพวกเขา ผลตอบแทนจากเงินปันผลคือค่าเปอร์เซ็นต์และคำนวณโดยการหารเงินปันผลต่อปีต่อหุ้นด้วยราคาต่อหุ้น นี่เป็นวิธีที่ดีเยี่ยมสำหรับนักลงทุนในการทำความเข้าใจ“ ผลตอบแทนที่คุ้มค่า” ของการลงทุนในหุ้นแต่ละครั้งที่พวกเขาทำ

เราสามารถใช้ตัวอย่างในโลกแห่งความเป็นจริงเพื่อทำความเข้าใจอัตราเงินปันผลตอบแทน:

Microsoft มีการจ่ายเงินปันผลครั้งล่าสุดที่ 1.44 ดอลลาร์ต่อหุ้น ในขณะนั้นราคาหุ้นของพวกเขาอยู่ที่ประมาณ 54.34 ดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่าผลตอบแทนเงินปันผลของหุ้น Microsoft อยู่ที่ 2.65% นี่เป็นตัวเลขที่พบได้บ่อยสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่และมั่นคง แม้ว่าพวกเขาจะจ่ายเงินปันผลในหุ้นเป็นประจำ แต่พวกเขาก็ไม่ได้จ่ายเงินจำนวนมาก เนื่องจาก บริษัท เหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงแบรนด์การลงทุนในเทคโนโลยีใหม่ ๆ และการเพิ่มมูลค่าให้กับนักลงทุนด้วยการเพิ่มขึ้นของราคาหุ้น

อัตราการจ่ายเงิน

อัตราการจ่ายเงินเป็นวิธีกำหนดเปอร์เซ็นต์ของรายได้ของ บริษัท ที่จะให้กับผู้ถือหุ้นของตนผ่านเงินปันผล อัตราการจ่ายเงินคำนวณโดยการหารเงินปันผลต่อหุ้นด้วยกำไรต่อหุ้น ตัวอย่างเช่น บริษัท ที่เสนอเงินปันผล 5 เหรียญต่อหุ้นและได้รับ 20 เหรียญต่อหุ้นจะมีอัตราการจ่าย 0.25 หรือ 25 เปอร์เซ็นต์

หุ้นที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง

มีนักลงทุนบางรายที่แสวงหาเงินลงทุนเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วด้วยการใส่เงินลงในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง มีหุ้นบางตัวที่ให้เงินปันผลจำนวนมากโดยที่บางตัวมีอัตราการจ่ายเงินมากกว่า 0.50 หรือ 50 เปอร์เซ็นต์ อย่างไรก็ตามหุ้นและตราสารทุนเหล่านี้มักมีความเสี่ยงมากด้วยเหตุผลง่ายๆว่าพวกเขายอมจ่ายเงินให้กับนักลงทุนมากเกินไปผ่านเงินปันผล

บริษัท ต่างๆเช่น Microsoft และ Apple จ่ายเงินปันผล แต่สองไตรมาสที่ไม่ดีจะไม่ทำลายธุรกิจทั้งหมดของพวกเขา เนื่องจากพวกเขาเก็บเงินก้อนใหญ่ไว้ใน บริษัท เพื่อชดเชยความเสี่ยงดังกล่าว ในทางตรงกันข้าม บริษัท หรือกองทุนที่จ่ายผลกำไรมากกว่าครึ่งหนึ่งเป็นเงินปันผลให้กับนักลงทุนมีที่ว่างน้อยกว่ามาก หากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้นกับ บริษัท นี้พวกเขาอยู่ในจุดที่ยากลำบาก นี่คือเหตุผลที่นักลงทุนต้องคิดอย่างรอบคอบก่อนที่จะลงทุนใน บริษัท ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงเช่นนี้

แม้จะมีความเสี่ยง แต่ก็มี บริษัท ที่ประสบความสำเร็จมากมายที่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนมาหลายปีโดยที่ยังคงอัตราการจ่ายเงินปันผลระหว่าง 0.35 ถึง 0.55 ตัวอย่างเช่น Verizon มีอัตราการจ่ายเงิน 51 เปอร์เซ็นต์ในปีที่ผ่านมาในขณะที่ General Motors ถึง 55 เปอร์เซ็นต์

การวิเคราะห์หุ้น: Verizon Communications Inc. (สัญลักษณ์หุ้น VZ)

ในแง่ของรายได้กำไรต่อหุ้นและการจ่ายเงินปันผล Verizon Communications เป็นหนึ่งในหุ้นที่ดีที่สุดที่นักลงทุนสามารถเลือกได้ บริษัท มีรายได้ต่อปีที่สูงสม่ำเสมอและค่อยๆเพิ่มขึ้น พวกเขายังให้เงินปันผลที่มั่นคง:

2558: 2.23 เหรียญ

2014: 2.16 เหรียญ

2013: 2.09 เหรียญ

2012: $ 2.03

2011: 1.975 เหรียญ

กำไรต่อหุ้นของพวกเขาในปีเดียวกันคือ 4.37 ดอลลาร์ 2.42 ดอลลาร์ 4 ดอลลาร์ 0.31 ดอลลาร์และ 0.85 ดอลลาร์ตามลำดับ ซึ่งหมายความว่า Verizon มุ่งมั่นที่จะจ่ายเงินปันผลให้นักลงทุนเพิ่มขึ้นแม้ว่า บริษัท จะมีปีที่น่าผิดหวังก็ตาม

เหตุผลที่พวกเขาสามารถหลีกเลี่ยงพฤติกรรมนี้ได้เนื่องจากรายได้จำนวนมหาศาลที่พวกเขาได้รับเป็นประจำทุกปีพร้อมกับความมั่นคงในสายงาน ในขณะที่ บริษัท อื่น ๆ ต้องทนทุกข์ทรมานหลังจากหลายปีที่ผ่านมา Verizon มีบทบาทสำคัญในด้านการสื่อสารที่แตกต่างกันมากมายซึ่งไม่ต้องสงสัยเลยว่าอำนาจการอยู่ของพวกเขา

ในแง่ของอัตราการจ่ายเงิน Verizon อยู่ที่ 0.51, 0.89, 0.52, 6.55 และ 2.32 ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา อัตราส่วน P / E ของพวกเขาอยู่ระหว่าง 30 ถึง 40 ในปี 2554 และ 2555 อัตราส่วน Verizon P / E เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงสองไตรมาสแรกของปี 2556 เนื่องจากผลประกอบการที่ค่อนข้างแย่ในปี 2554 และ 2555 ตั้งแต่ต้นปี 2557 เป็นต้นมา อยู่ระหว่าง 10 ถึง 20

โปรดทราบว่าอัตราส่วน P / E คือการคำนวณราคาต่อหุ้นหารด้วยกำไรต่อหุ้นจากสี่ไตรมาสล่าสุด ซึ่งหมายความว่าอัตราส่วน P / E ของ บริษัท ในเดือนมกราคม 2016 สะท้อนให้เห็นถึงมูลค่าข้อมูลสี่ไตรมาสก่อนหน้า บริษัท ที่มีอัตราส่วนราคา / กำไรสูงจะแสดงราคาหุ้นที่สูงแม้ว่าจะมีกำไรต่อหุ้นที่ค่อนข้างต่ำก็ตาม

หาก บริษัท มีอัตราส่วน P / E ที่สูงหมายความว่านักลงทุนเชื่อว่าพวกเขาจะมีการเติบโตอย่างมากในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ในกรณีของ Verizon Communications ปรากฏว่านักลงทุนถูกต้อง กำไรต่อหุ้นของพวกเขาเพิ่มขึ้นอย่างมากในปี 2556 และ 2558

กราฟราคาห้าปีของหุ้น Verizon "D" สีดำคือวันที่จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสให้กับเจ้าของหุ้น

ประเภทหุ้นสำหรับเงินปันผล

เมื่อใดก็ตามที่นักลงทุนถูกถามเกี่ยวกับประเภทของหุ้นที่จ่ายเงินปันผลมากที่สุดอย่างสม่ำเสมอพวกเขาจะชี้ให้คุณไปที่ บริษัท ในภาคโทรคมนาคมและสาธารณูปโภค โดยเฉลี่ยแล้ว บริษัท โทรคมนาคมให้ผลตอบแทน 5 เปอร์เซ็นต์และระบบสาธารณูปโภคให้ 3.5 เปอร์เซ็นต์ ผลตอบแทนของหุ้นหมายถึงรายได้ที่เกิดจากการลงทุน

โปรดทราบว่า บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลมากที่สุดอย่างสม่ำเสมอนั้นไม่ใช่ บริษัท ที่มีเปอร์เซ็นต์การจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นสูงสุดจากปีหนึ่งไปอีกปีหนึ่งเสมอไป เนื่องจาก บริษัท เหล่านี้ซึ่งโดยปกติอยู่ในภาคโทรคมนาคมและสาธารณูปโภคต้องการที่จะรักษาวิสัยทัศน์ระยะยาวที่มีต่อ บริษัท และการจ่ายเงินปันผล

ตามที่ระบุไว้ในตัวอย่างของ Verizon Wireless บริษัท เหล่านี้คาดว่าจะมีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง อย่างไรก็ตามเป็นเรื่องยากที่จะเห็นเปอร์เซ็นต์เงินปันผลเพิ่มขึ้น 20 หรือ 30 เปอร์เซ็นต์จากอุตสาหกรรมโทรคมนาคมหรือสาธารณูปโภค การกระโดดเหล่านี้มักพบในหุ้นที่มีการตัดสินใจของผู้บริโภคหรือหุ้นทางการเงิน พวกเขาเสนอการเพิ่มเปอร์เซ็นต์ที่ดีที่สุดจากปีหนึ่งไปอีกปีหนึ่ง แต่ บริษัท เหล่านั้นก็ไม่สามารถคาดเดาได้ในแง่ของราคาหุ้น สองปีที่ยอดเยี่ยมอาจตามมาด้วยปีที่เลวร้ายสำหรับนักลงทุนซึ่งทำให้พวกเขาขายได้ยากขึ้นในฐานะการลงทุนระยะยาว

เมื่อพิจารณาประเภทหุ้นสำหรับเงินปันผลให้มองไปที่ปัจจัยหลักของผู้บริโภคเป็นตัวบ่งชี้ที่ดีสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่ที่จะยังคงยืนหยัดอยู่เสมอไม่ว่าเศรษฐกิจจะดำเนินไปอย่างไร ลวดเย็บกระดาษสำหรับผู้บริโภคเป็นสินค้าที่ผู้คนไม่เต็มใจที่จะกำจัดออกจากงบประมาณไม่ว่าพวกเขาจะทำเงินได้มากแค่ไหนก็ตาม บริษัท ต่างๆเช่น Procter & Gamble หรือ Phillip Morris อยู่ในธุรกิจเกี่ยวกับวัตถุดิบสำหรับผู้บริโภค

นักลงทุนที่ต้องการความคุ้มค่าอย่างจริงจังเมื่อต้องจ่ายเงินปันผลสามารถวิเคราะห์รายชื่อ Dividend Aristocrats รายชื่อนี้หมายถึง บริษัท ที่ให้เงินปันผลแก่ผู้ถือหุ้นในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา บริษัท ต่างๆเช่น Walgreens Boots Alliance, Questar Corp, McDonald's และ Wal-Mart Stores ประกอบขึ้นเป็นรายการนี้

หนังสือที่ดีเกี่ยวกับหุ้นปันผล

ความสำคัญของการกระจายความเสี่ยง

แนวคิดเบื้องหลังการกระจายความเสี่ยงเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้นคือการลดความเสี่ยงสำหรับนักลงทุน ท้ายที่สุดเป้าหมายของการลงทุนคือการได้รับผลตอบแทนที่มากในขณะที่จำกัดความเสี่ยงของบุคคลในกรณีที่ บริษัท หรืออุตสาหกรรมใด บริษัท หนึ่งต้องเผชิญกับความเสียหาย

เป็นไปไม่ได้ที่จะให้คำรับรองแก่นักลงทุนว่าพอร์ตการลงทุนของพวกเขาจะไม่มีวันขาดทุน ไม่ว่าคน ๆ หนึ่งจะมีความหลากหลายแค่ไหนก็ไม่สามารถป้องกันความเสี่ยงได้ 100 เปอร์เซ็นต์ อย่างไรก็ตามผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่ของ Wall Street เชื่อว่าวิธีที่ดีที่สุดในการลดความเสี่ยงในขณะที่การลงทุนในระยะยาวคือการกระจายความเสี่ยง

เมื่อกล่าวถึงการกระจายความเสี่ยงอันดับแรกเราต้องดูประเภทของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหุ้น โดยทั่วไปความเสี่ยงแบ่งออกเป็น 2 ประเภท ได้แก่ ที่เปิดเผยได้และหลากหลาย

ตามคำแนะนำความเสี่ยงที่ไม่สามารถกระจายได้หมายถึงความเสี่ยงทั้งระบบที่อาจเกี่ยวข้องกับ บริษัท ทั้งหมดในตลาด ตัวอย่างเช่นการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยอัตราเงินเฟ้อที่สูงสงครามการล่มสลายทางเศรษฐกิจและเหตุการณ์อื่น ๆ อาจส่งผลกระทบต่อทุกภาคส่วนในตลาด เป็นไปไม่ได้ที่นักลงทุนจะกระจายพอร์ตหุ้นเพื่อป้องกันความเสี่ยงนี้

ตอนนี้เรามาถึงการกระจายความเสี่ยงซึ่งเฉพาะเจาะจงกับ บริษัท อุตสาหกรรมภาคการตลาดหรือแม้แต่ประเทศ นี่คือประเภทของความเสี่ยงที่บรรเทาได้ด้วยการกระจายความเสี่ยง

การกระจายการลงทุนสามารถทำได้โดยการซื้อหุ้นใน บริษัท ต่างๆในภาคการตลาดอุตสาหกรรมและประเทศต่างๆ แนวคิดคือการมีคอลเลกชันของหุ้นที่ส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนรองรับการระเบิดของส่วนอื่น ๆ ที่ประสบกับช่วงเวลาที่เลวร้าย ตัวอย่างเช่นหากการลงทุนห้าในสิบครั้งของคุณมีระยะเวลา 6 ถึง 12 เดือนที่ไม่ดีอีกห้ารายการควรมีประสิทธิภาพดีพอที่จะทำให้พอร์ตการลงทุนโดยรวมของคุณยังคงทำงานในเชิงบวกในแต่ละปี

นอกจากนี้ยังสามารถกระจายการลงทุนโดยการซื้อสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นพันธบัตรทองคำหรือสินค้าอื่น ๆ

ติดตาม บริษัท และแนวโน้มตลาด

ส่วนสำคัญของการกระจายหุ้นคือการติดตามข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท ในพอร์ตหุ้นของนักลงทุน นอกจากนี้นักลงทุนต้องให้ความสนใจกับทั้งตลาดและอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหุ้นของตน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มีการลงทุนทั้งใน Apple และ Microsoft จะให้ความสนใจเป็นพิเศษกับแนวโน้มของตลาดที่สัมพันธ์กับอุตสาหกรรมเทคโนโลยี

ด้วยการมุ่งเน้นไปที่ทั้งสอง บริษัท และอุตสาหกรรมของพวกเขาโดยรวมนักลงทุนสามารถพยายามที่จะตอบสนองก่อนส่วนที่เหลือของตลาดในแง่ของการซื้อและขายหุ้น หากนักลงทุนเห็นสัญญาณเตือนในตลาดสำหรับอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งพวกเขาสามารถลดขนาดการลงทุนในหุ้นบางตัวและนำเงินนั้นกลับไปลงทุนที่อื่นได้

นักลงทุนต้องเข้าใจแนวโน้มของตลาดและผลกระทบต่อราคาของการถือครองหุ้นต่างๆ แนวโน้มของตลาดหมายถึงพฤติกรรมโดยรวมของตลาดการเงิน ตัวอย่างเช่นตลาดหุ้นมักอ้างว่าเป็น "ตลาดกระทิง" หรือ "ตลาดหมี" ขึ้นอยู่กับว่าตลาดมีแนวโน้มขึ้นหรือลง

แม้ว่าจะเป็นเรื่องยากมากที่จะวัดแนวโน้มของตลาดก่อนที่จะเกิดขึ้น แต่นักลงทุนมักจะเข้าใจได้ว่าตลาดใดกำลังประสบปัญหา“ ฟองสบู่” ตัวอย่างเช่นนักลงทุนจำนวนมากรู้สึกว่าตลาดที่อยู่อาศัยกำลังประสบกับภาวะฟองสบู่ในช่วงหลายปีที่นำไปสู่วิกฤตการเงินในปี 2551

หากนักลงทุนมีหุ้นที่เป็นส่วนหนึ่งของอุตสาหกรรมและพวกเขาเชื่อว่าอุตสาหกรรมกำลังประสบกับภาวะฟองสบู่พวกเขาจะต้องคิดว่าเมื่อใดควรหยุดลงทุนใน บริษัท เหล่านั้น การทิ้ง บริษัท เร็วเกินไปหมายถึงการสูญเสียผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นจากฟองสบู่ที่เหลือในขณะที่รอนานเกินไปหมายถึงการเสี่ยงต่อการสูญเสียทางการเงินเนื่องจากราคาหุ้นของ บริษัท เหล่านั้นเริ่มตกต่ำ

คำเตือน:

บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อการศึกษาเท่านั้น ก่อนซื้อหรือขายหุ้นหรือพันธบัตรโปรดปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินหรือนายหน้าซื้อขายหุ้นของคุณ จำไว้ว่าหุ้นไม่ได้ขึ้นมูลค่าเสมอไป!